אביב וקנין לא תכנן להפוך לאיש מקצוע בתחום הפיננסים. ב-2012, אחרי עסקת נדל"ן מוצלחת, הוא מצא את עצמו עם הון פנוי ושאלה פשוטה: מה לעשות עם הכסף? החיפוש אחר התשובה הוביל אותו ללימודים באקדמיית מגדל שוקי הון ו-BDO, שם רכש כלים לניתוח חברות, קריאת דוחות כספיים, הערכות שווי והשקעות.
לדבריו, ככל שהעמיק בתחום נחשף לתמונה מטרידה של מערכת פיננסית שמרוויחה מכך שהציבור לא באמת מבין עד הסוף כיצד היא פועלת. "יש פער עצום בין המידע שנגיש לציבור לבין המערכת שמשגשגת על חשבון חוסר הידע וההבנה הפיננסית", הוא אומר. לשיטתו, זה לא מקרי שהדוחות מסובכים והמסלולים גנריים. "המערכת משגשגת בערפל הזה. כשאנשים פועלים מתוך 'עצלנות פסיכולוגית' או פחד, מישהו אחר גוזר את הקופון", הוא טוען, "התובנה הזאת הובילה אותי להקים את 'עתיד איתן', בית של ידע וכלים להתנהלות פיננסית".
ההזדמנויות שהולכות לאיבוד
"עתיד איתן" לא מציעה נוסחאות קסם, או המלצות ספציפיות על מניות ומסלולי השקעה. "המטרה שלי היא לתת חכה ולא דגים", הוא אומר ומדגיש שהשאיפה היא לא לייצר תלות בגורם חיצוני, אלא להעניק כלים שיאפשרו לנהל את העתיד הפיננסי בצורה עצמאית. אלה כלים שחשוב לסגל בכל גיל, אך הם חיוניים במיוחד בשנות ה-30 - השלב שבו רבים כבר נהנים מקריירה יציבה, מקימים משפחה וחושבים ברצינות על העתיד.
בתהליך הליווי וקנין מתמקד קודם כל בנכסים קיימים - פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ותזרים חודשי. "אלה תיקי ההשקעות הגדולים ביותר שרוב האנשים כבר מנהלים, אבל רבים משקיעים בהם בלי להבין אותם עד הסוף", הוא מסביר, "בפנסיה לדוגמה רבים מניחים שאם יש להם קרן פעילה הכל תקין, אך בפועל הכסף יושב לעתים במסלול כללי שלא מותאם למצבם האישי.
"כשלא בודקים לעומק את המסלול, דמי הניהול וההתאמה האישית, עלולים להפסיד סכומים משמעותיים במשך עשרות שנים. אני מכנה את המחיר הזה 'מס בורות', כי מדובר בכסף שהולך לאיבוד מכיוון שלא יודעים לשאול את השאלות הנכונות".
השפעות הבינה המלאכותית
לצד העיסוק בחיסכון ובפנסיה, וקנין מסמן גם מגמות מסקרנות בהשקעות. הוא מאמין שהגל הבא של מהפכת ה-AI לא יגיע רק מענקיות הטכנולוגיה, אלא דווקא מהטמעה של הטכנולוגיה בחברות מסורתיות יותר, כמו בתחומי החקלאות והתעשייה. כדוגמה הוא מזכיר את ג'ון דיר, שכבר משלבת AI בטרקטורים אוטונומיים בשביל לייעל את עבודת השטח.
וקנין לא רק ניתח את המגמות האלה, אלא בנה מערך כלים שמטרתו לאפשר למשקיע הפרטי להבין את הצמתים האלה לפני כולם. גם בעבודה שלו הוא רותם את הטכנולוגיה, ואף פיתח סוכן AI שבודק קרנות פנסיה בצורה אובייקטיבית.
"הבנתי שליווי אישי מוגבל בהיקפו, ולכן ריכזתי את כל הידע והכלים שבניתי, מהבסיס הפנסיוני ועד לאסטרטגיות AI מתקדמות, למערך הדרכה וליווי מותאם ואישי, שמאפשר לכל אחד להפוך למנהל ההון של עצמו, בלי להיות תלוי באף גורם חיצוני", הוא מסביר. מבחינתו, המטרה הגדולה היא הרחבת חופש הבחירה.
"חופש כלכלי זה לדעת שאתה יכול לבחור את הדרך שלך, במקום לפעול מתוך אילוץ או חוסר ברירה", הוא מסכם.
עתיד איתן- כלים וידע להתנהלות פיננסית נכונה
למעבר לאתר >>
בשיתוף עתיד איתן - כלים וידע להתנהלות פיננסית נכונה
