רבים חושבים שסיימו את ההגשות מול רשות המסים, אך בפועל עשויים להיות זכאים להחזרים משמעותיים. כך אחד מלקוחות "אקסלנס החזרי מס" כמעט פספס סכום מצטבר של 91 אלף שקלים שהיו מגיעים לו כחוק, רק משום שלא ביצע בדיקה. כשהחליט לבסוף לבצע אותה, גילה שהמדינה החזירה לו לחשבון את עשרות אלפי השקלים.
המקרה הזה אינו חריג. אלפי עובדים בישראל מוותרים מדי שנה על כספים שמגיעים להם כחוק, רק משום שאינם מודעים לזכאות שלהם להחזר מס. באקסלנס מסבירים כי תהליך הבדיקה רחב בהרבה ממילוי טופס 106 בלבד. "אנחנו בודקים קריטריונים שאדם פרטי לרוב לא יודע לבדוק בעצמו", אומרים מייסדי החברה, השותפים אור לוי ושלומי כהן. "זה כולל שינויים במקום העבודה, שינויים בשכר, תקופות אבטלה, ביטוחים פרטיים ופנסיוניים שיכולים לזכּות בהחזר וגם שינויים אישיים כמו מצב משפחתי או מגורים באזור שמזכה בהקלות מס".
הבדיקה מתבצעת לעומק על פני תקופה, כדי להבין האם חלו עליות או ירידות בשכר שמשפיעות על המס שנוכה בפועל. לדבריהם, מי שמגיש לבד, עלול לפספס החזר או לגלות שהוא בכלל חייב כסף לרשות המסים. במקרה שאין זכאות, לא מגישים את הבקשה.
"רעיון שנולד מהשטח"
אקסלנס החזרי מס הוקמה ביוזמתם של אור לוי ושלומי כהן, המייסדים והבעלים של החברה. השניים פעלו במשך שנים מול אנשים פרטיים וראו מקרוב עד כמה הציבור לא מודע לזכויותיו. כיום הם פועלים בשיתוף פעולה עם משרד רואי חשבון ותיק, שעוסק בתחום מעל שני עשורים.
לדברי המנכ"ל לוי, "הרעיון נולד מהשטח. ראינו אנשים שעובדים קשה, משלמים מיסים ולא מבינים כמה כסף הם משאירים למדינה. גם אני ניסיתי בעבר להגיש החזר מס לבד, אך נתקלתי בבירוקרטיה אינסופית ובסוף קיבלתי סכום קטן בהרבה ממה שהגיע לי. כשהגשתי בקשה להחזר דרך רואי חשבון מקצועיים, גיליתי החזר גבוה משמעותית".
בחברה מסבירים כי הם מתמחים בהחזרי מס לשכירים ובמיצוי זכויות מול רשויות המס, ומשלבים ידע מקצועי עם הבנה אישית של המצב הייחודי של כל לקוח, במטרה לסייע לו לקבל את ההחזר המגיע לו. בלב העשייה עומדת תפיסת שירות איכותית: "אנחנו לא שואפים לטפל בכמות, אלא באיכות. המטרה היא לתת לכל לקוח טיפול אישי בתהליך דיגיטלי ונוח. הלקוח לא רודף אחרי תשובות, אלא מקבל עדכונים שוטפים בווטסאפ על מצב התיק, צפי ההחזר והשלבים הבאים".
השילוב בין מערכת טכנולוגית לבין מעורבות אנושית של רואי חשבון מייצר מבחינתם יתרון. "המערכות של רואה החשבון שלנו מסונכרנות ישירות עם המערכות של רשות המיסים. הוא יכול לזהות פרטים שמזכים בהטבות מס, כמו שינוי בשכר, חל"ת, שינוי מקום מגורים למקום שמזכה בהטבת מס או שירות מילואים. כך אנחנו לא מפספסים שום סעיף, ומבטיחים ללקוח החזר מדויק. התהליך בדיגיטל מייעל את העבודה, אבל שירות אנושי הוא זה שמביא את התוצאה".
עוד מסבירים באקסלנס החזרי מס, כי אנשי המכירות מניעים את התהליך, ורואי החשבון מבצעים את העבודה בפועל, מה שהופך את שיתוף הפעולה בין שני הצדדים למנוע צמיחה. לדבריהם, בחצי השנה האחרונה בלבד כבר טופלו למעלה מאלף תיקים ובוצעו החזרים של למעלה מ- 5.5 מיליון שקלים. 70 אחוז מהלקוחות נמצאו זכאים להחזר.
באילו סכומים מדובר?
"יש לקוחות שעשו בדיקה לבד ונמצאו לא זכאים או שהיו זכאים ל-3,000-2,000 שקלים – סכום שנחשב לנמוך. ממוצע ההחזרים שלנו נע בין 10 ל-12 אלף שקל, והיו מקרים של לקוחות שקיבלו החזר של 48 אלף שקלים, 50 אלף שקלים או כאמור – 91 אלף שקלים. סכום ההחזר משתנה לפי מצב אישי, וכאמור אינו מובטח".
מה רוב האנשים לא יודעים בתחום החזרי המס?
"רובם לא מודעים לכך שכ־90 אחוז מהם זכאים להחזרי מס. אין צורך לבצע בדיקה מדי שנה, אלא אחת לשש שנים. בזמן הזה חלים שינויים משמעותיים כמו לידת ילדים, שינוי במקום עבודה או בשכר, שירות מילואים, מעבר דירה, ביטוחי חיים או משכנתא, נכות או חינוך מיוחד לילדים ועוד".
ממה לרוב אנשים חוששים?
"בהתחלה לא מאמינים שהמדינה תחזיר כסף. כאן נכנסת המקצועיות שלנו, כמי שיודעים ליצור קשר ואמון, להסביר איך הדברים עובדים בצורה הכי פשוטה. בנוסף, הבדיקה הראשונית היא ללא עלות או התחייבות, כדי לחזק את תחושת הביטחון, במיוחד בעידן שבו מתקפות 'פישינג' נפוצות כל כך. מי שמעוניין, ניתן גם לבצע שיחות וידאו להיכרות עם הצוות".
לחסוך בירוקרטיה מיותרת
אור ושלומי מסבירים כי אין צורך למלא טפסים או לשלוח מסמכים פיזיים, וכל התהליך נעשה דרך הווטסאפ. "לקוח אינו נדרש לספק מסמכים למעט תעודת זהות לאישור ההגשה. כמעט כל המידע, כולל טופס 106, נשלף ישירות מהמערכות של רשות המסים, מה שחוסך בירוקרטיה מיותרת", הם מסבירים. הלקוח מקבל טופס דיגיטלי קצר, מאשר ייפוי כוח, והבקשה מועברת ישירות לרואה החשבון, שבודק את כל הנתונים, מוודא את תקינותם ומאתר דרכים להגדיל את סכום ההחזר למקסימום האפשרי.
רק כשאדם נמצא זכאי להחזר והכסף נכנס לחשבון הבנק, יוצרים בשירות הלקוחות קשר לקבלת שכר טרחה. "המטרה שלנו היא שהלקוח ירגיש שקט, ויידע שמטפלים בו בשקיפות מלאה ושיש על מי לסמוך. עבורנו זה לא רק עניין של כסף, אלא של אמון".
מה הטיפ הכי חשוב לשכיר כדי שלא יפספס החזר?
"לבצע בדיקה כל שש שנים. אם מחכים יותר מדי זמן, מסתכנים באיבוד זכויות בגלל חוק ההתיישנות. בדיוק בשביל זה יש לנו צוות רואי חשבון מנוסה, שמנתח את הנתונים של כל לקוח ובודק מה הכי משתלם עבורו: האם להגיש מיד או לבחור בתזמון שיחזיר לו יותר כסף. כך אנחנו מבטיחים שלא מפספסים זכויות, ולא מוותרים על שקל שמגיע לכם."
השניים מספרים כי התגובות החיוביות והתודות של הלקוחות, מייצרות בצוות תחושת שליחות אמיתית. "נמשיך לשמור על הפן האנושי והקשר עם הלקוח גם אם התחום יתפתח לכיוון אוטומציה מלאה. נרחיב את השירותים הפיננסיים שלנו כדי לעזור לאנשים לנהל את חייהם טוב יותר ולנצל זכויות נוספות בתחומים מגוונים", הם מסכמים.
בשיתוף "אקסלנס החזרי מס בע"מ"
