שוק הביטוח והפנסיה בישראל עובר שינויים מרחיקי לכת בכל הקשור למוצרים המוצעים. תכנון פרישה, למשל, שהתקשר בעבר ישירות עם מבוגרים, הפך גם לנחלת חלקם של צעירים הרואים קדימה. בחברת הביטוח "רוזנברג-ברק ביטוחים ופיננסים" פועלים כדי לייצר את ההתאמות עבור כל מי שיש לו כספים בפנסיה ורוצה ליהנות מהם כמה שיותר.
"לצעירים או לכל מי שכבר לקראת פרישה שווה לעשות בדיקה בתיק ולראות את גובה דמי הניהול שהם משלמים, הפערים בתשואות או בין היצרנים. אנחנו ממליצים להתחיל תכנון פרישה כבר בגיל 20, הרווח הגדול טמון, למשל, בחסכונות פנסיוניים שבהם יש אפקט של הריבית דה ריבית, כך שככל שנתחיל איתו יותר מוקדם כך הוא ישפיע בצורה חזקה יותר על החסכונות שנצבור", אומרים סוכן הביטוח אייל רוזנברג, ומתכננת ויועצת פרישה, ירדן ברק.
"רוזנברג ביטוחים ופיננסים" מצפת הוקמה ב-1968 וממציאה עצמה כל פעם מחדש. החברה מעניקה שירות לכל רחבי הארץ, וייחודה הוא בשילוב בין הניסיון של הדור ישן לבין החדשנות של עולם הביטוח שמביא איתו הדור הצעיר. לימים, עודכן שמה לאור הצטרפותה של ירדן ברק וכעת היא "רוזנברג-ברק ביטוחים ופיננסים". החברה מציעה את כל מוצרי הביטוח, וגם מביאה ערך מוסף בעבודה עם בתי השקעות. "השילוב מאפשר לנו להרחיב את ההיצע שאנחנו נותנים ללקוחות שלנו. כיום לא מוכרים רק ביטוח ספציפי, אלא מייצרים בראייה הוליסטית תכנון פיננסי מדויק, המבוסס על רמת ההשתכרות ומה ההכנסה הפנויה שלו".
השניים מסבירים כי לכל גיל יש מענה מותאם. "לצעיר בן 30 שמתחיל עבודה מסודרת נעשה תכנון, מה הפנסיה הצפויה ואיזה צעדים אנחנו יכולים לעשות היום כדי שהפנסיה שלו תהיה טובה יותר. ללקוחות שהם לקראת פרישה נעשה תכנון תזרים, תכנון מס, מקסום של הטבות מס, וגם נשב איתם על הביטוחים מותאמים לימים של אחרי הפרישה. אנו ממליצים להתייעץ לפני שניגשים למס הכנסה, ביטוח לאומי, חברות ביטוח, או חותמים על טפסים כי יש מקרים, כמו למשל במימוש כספים, שמדובר בתהליך אל חזור".
בשיתוף סוכנות הביטוח "רוזנברג-ברק ביטוחים ופיננסים"
