סוכנות הביטוח "אופק הוגן", היא כיום אחת השחקניות המרכזיות בתחום ייעוץ הפרישה ומיצוי הזכויות. ערן בן סימון, מומחה לייעוץ פרישה ומיסוי, מדווח על מאות לקוחות וכספים מנוהלים בהיקף של יותר מ-100 מיליון שקלים. כמי שחי את התחום, בן סימון מסייע ללקוחות לדאוג לעתידם לאחר הפרישה לפנסיה ולהימנע מטעויות שעלולות להוביל להפסד כספי של עשרות אלפי ואף מאות אלפי שקלים.
"בהיבט של הפנסיה אחת הטעויות הכי נפוצות היא ההמתנה. אנשים מחכים ומחכים כמה שיותר זמן, כדי לקבל קצבה גבוהה ככל היותר. יש בזה היגיון, אבל מצד שני הם מפספסים קצבאות באלפי שקלים כל חודש", מסביר בן סימון ומצביע על טעות נפוצה נוספת מבחינת כיסוי הביטוח: תת-ביטוח או עודף ביטוח. לדבריו, חשוב שתהיה התאמה למצב ולצורכי המבוטח ולפוליסה, בפרט כאשר מדובר בביטוח בריאות, חיים ותאונות. בביטוחים אלה, מבהיר בן סימון, חשוב לוודא שאין כפילות או לחילופין שיש חוסר במרכיבים משמעותיים והכרחיים.
במסגרת הסוכנות שהקים, בן סימון מעניק ייעוץ גם בכל מה בנוגע לניתוב הכספים ולהשקעות. גם כאן הוא מצליח למנוע טעויות שעלולות לגרום להפסד כספי רב. זאת לאחר תהליך יסודי של איסוף הנתונים, מיפוי הצרכים והרצונות והתאמה בין כל המרכבים באופן שיוכל להבטיח ביטחון עתידי.
"אנחנו רוצים לתת את העצה הטובה ביותר, ולהכווין את הלקוח לקנות את המוצר הטוב ביותר בחברה הנכונה ובמסלולים הנכונים", אומר בן סימון. "עצת הזהב שלי היא לבחור באדם הנכון. אחת הבעיות הכי גדולות היא שאדם חושב שהוא חוסך כשהוא מתנהל ישירות מול תאגידי הענק, כמו חברות הביטוח".
אופק הוגן
ערן 050-5396688
משרד: 052-3706757
לפנייה במייל >>
למעבר לאתר >>
למעבר לעמוד הפייסבוק >>
למעבר לעמוד הטיקטוק >>
למעבר לעמוד האינסטגרם >>
בשיתוף סוכנות הביטוח "אופק הוגן"
