בגיל 66, כשרבים מחבריו כבר נמצאים עמוק בתוך תקופת הפנסיה, בועז פלג נראה כמו אדם שרק התחיל את הקריירה שלו. בחיוך נינוח המאפיין אותו, הוא מספר על השינוי הדרמטי שחל בחייו - משינוי שנולד דווקא מתוך משבר מקצועי בגיל 50.
"גדלתי בקיבוץ שמרת, למשפחה יוצאת שואה", מתחיל פלג את סיפורו. "בבית שלנו אף פעם לא דיברו על כסף או על השקעות. זה פשוט לא היה חלק מהאג'נדה המשפחתית".
עד גיל 50, החיים של פלג התנהלו במסלול שונה לחלוטין מזה שהוא חי היום. הוא ניהל רפת חלב גדולה, ועם אשתו ורדה גידל שלוש בנות במושב במרכז הארץ. הבית הראשון שלהם נבנה רק בגיל 40 - עובדה שמדגישה את השינוי העצום שחל בתפיסת העולם הכלכלית שלו.
הנכס הראשון בקליפורניה
"בגיל 50, אחרי משבר בעבודה, נקלעה בפניי הזדמנות להיכנס לעולם ההשקעות", משחזר פלג. הוא מייחס לשני ספרים תפקיד מכריע בשינוי דרכו: "אבא עשיר אבא עני" של רוברט קיוסאקי ו"איך זה שהאידיוט הזה עשיר ואני לא!" של רוברט שמין.
ההחלטה שקיבלו פלג ואשתו הייתה נועזת בכל קנה מידה: למכור את ביתם היחיד ולהשקיע את כל הכסף בנכסי נדל"ן בארה"ב. "החלטנו לעשות מהלך לא שגרתי באותם ימים", הוא אומר בחיוך. "עברנו לגור בשכירות בארץ והשקענו את כל הכסף מעבר לים".
יחד עם אחיו, פלג רכש את הנכס הראשון בקליפורניה. במהלך חמש השנים הבאות, הם המשיכו לרכוש נכסים נוספים באזור. "כך בעצם נכנסנו לעולם ההשקעות בנדל"ן", הוא מסכם בפשטות, כאילו מדובר בהחלטה שגרתית ולא במהלך שהיה עשוי לשנות את חייהם.
עשר שנים לחופש הכלכלי
"לאחר עשר שנים מרכישת הנכס הראשון, מצאנו את עצמנו יכולים לצאת לעצמאות כלכלית", מספר פלג בגאווה מהולה בסיפוק. "שנינו עזבנו את מקומות העבודה שלנו. ורדה פתחה עסק של רפואה משלימה בבית, ואני התחלתי לחפש שותף עסקי לרכישת נכסים נוספים בארה"ב".
השותף שמצא הוביל אותם להשקעות באינדיאנה, דרום קרוליינה ופלורידה, אך גם חשף את פלג לאתגר הגלום בניהול נכסים מעבר לים. "או אז בפעם הראשונה הבנתי את המשמעות של נסיעות דחופות בשנה כדי לנהל את הנכסים", הוא מסביר.
במקום להרים ידיים מול האתגר, פלג ראה בו הזדמנות: "חיפשתי דרכים להגדיל את תזרים המזומנים שלי כדי לקדם את המטרה העיקרית - להגיע לחופש כלכלי אמיתי".
לא רק צבירת נכסים, איזון החיים
עבור פלג, השאלה המנחה הייתה תמיד: "למה אני רוצה להיות בחופש כלכלי?" הוא מדגיש כי זו השאלה שדוחפת אותו לעשייה יום-יומית עד היום. "להיות בחופש כלכלי מבחינתי זה לחיות בלייף-סטייל שאני ואשתי רוצים", הוא מסביר. "הרבה נסיעות לחו"ל, טיולים בארץ, השתתפות בכנסים, הרצאות ולהיות בלמידה מתמדת. אנחנו משקיעים הרבה בבניית מערכות יחסים עם המשפחה ועם חברים".
פלג מדגיש כי הוא לא רק עוסק בצבירת נכסים, אלא באיזון החיים שלו סביב ערכים משפחתיים חזקים. הנכדים המהממים שהזכיר בתחילת שיחתנו הם חלק מהתמונה הגדולה של מה שחשוב באמת.
הגישה של פלג להשקעות הפכה לחלק מהמורשת המשפחתית שלו. בניגוד לבית שבו גדל, שבו לא דיברו על כסף, פלג יצר סביבה משפחתית שבה אוריינות פיננסית היא נושא פתוח לדיון ולמידה. "אני משתף את חבריי ומשפחתי על ההשקעות ועל הדרך שעברתי מההשקעה הראשונה ועד היום. במשפחה הקרובה אנחנו מדברים הרבה על השקעות מעבר לים, ובמיוחד בארה"ב. ילדיי מתחילים להתנסות בהשקעות ושומעים ממני על מגוון האפשרויות".
שותפות שמבוססת על אמון
במחצית העשור השביעי לחייו, פלג מרגיש שהוא רק מתחיל. "מצאתי את עצמי חדור מטרה, גמיש מאוד בגישה לעסקאות נדל"ן ובורר בקפידה את צעדיי", הוא מדגיש. "אני לומד לתכנן וליישם את חלומותיי".
ההחלטה להרחיב את פורטפוליו ההשקעות שלו הובילה אותו לפגישה גורלית. "בזמן שנכחתי בכנס של גרנט קרדון בלאס-וגאס נחשפתי לראשונה לחברת אינווסטו קפיטל", הוא נזכר. "התחברתי מאוד לחזון של מייסדי החברה ומצאתי שותף חדש לדרך".
מה שבולט בגישתו של פלג הוא הקפדה על בדיקת שותפים והקשר הרציף איתם. "אני בוחן את שותפיי ומקפיד להיות איתם בקשר רציף, כולל נסיעות תכופות לארה"ב", הוא אומר ומדגיש את החשיבות שהוא מייחס לבניית יחסי אמון.
להרחיב את מעגל ההשקעות
כשפלג מסכם את הלקחים שלמד בדרך, הוא נחרץ: "אני סבור כי לא להשקיע זה גרוע יותר מאשר להשקיע, גם אם ההשקעה אינה מהמוצלחות!". הוא מאמין כי הצבת יעדים היא המפתח. "אם נפעל ונציב יעדים, חיינו יהיו הרבה יותר משמעותיים, מעניינים ועם אתגרים נוספים. יהיו עליות וירידות, אך הדרך והמטרה תמיד יהיו לנגד עינינו".
פלג מציע שתי עצות למי שרוצה ללכת בדרכו: "רצוי וכדאי להתחיל להשקיע כמה שיותר מוקדם. לוקח הרבה שנים עד שרואים את פירות ההשקעה". והעצה השנייה חשובה לא פחות: "אם אתה רוצה להגיע מהר - לך לבד. אם אתה רוצה להגיע רחוק - לך יחד. שיתופי פעולה הם המפתח להצלחה גדולה יותר".
עבור פלג, אינווסטו קפיטל מייצגת בדיוק את העיקרון הזה - דרך להרחיב את מעגל ההשקעות שלו דרך שותפות אסטרטגית. "זו דרך מצוינת להגדיל את מניפת ההשקעות שלי", הוא מסכם.
במבט לאחור על הדרך שעבר, מנהל רפת שהפך למשקיע נדל"ן בינלאומי, פלג מביט קדימה באותה התלהבות שאפיינה את החלטותיו הנועזות בעבר. הסיפור שלו הוא עדות לכך שלפעמים, הצעד האמיץ ביותר הוא גם הצעד הנכון ביותר - במיוחד כשהוא מוביל לחופש כלכלי ולחיים של משמעות.
בשיתוף אינווסטו קפיטל
