תוכן שיווקי בשיתוף ילין לפידות
שם הסוכנות: אורדר ניהול הון - ORDER Wealth Management
השותפים: שלומי אשכנזי, רם קארו ועמית אוחובסקי
שלומי אשכנזי: מייסד ומנכ"ל משותף, נשוי + 3, תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים, התמחות במימון מהמרכז האקדמי רופין. שלומי החל את דרכו בבית השקעות פסגות בשנת 2013, והחל משנת 2018 עוסק בתכנון פיננסי ופנסיוני. בעל רישיון שיווק השקעות משנת 2016, רישיון סוכן פנסיוני משנת 2017 ובוגר קורס פרישה ומיסוי משנת 2019.
רם קארו: מייסד ומנכ"ל משותף, נשוי + 1, תואר ראשון בכלכלה עם התמחות במימון, אוניברסיטת רייכמן – המרכז הבינתחומי הרצליה. רם החל את דרכו בבית השקעות פסגות, והחל משנת 2018 עוסק בתכנון פיננסי ופנסיוני. בעל רישיון שיווק השקעות משנת 2016, רישיון סוכן פנסיוני משנת 2017 ובוגר קורס פרישה ומיסוי משנת 2019.
עמית אוחובסקי: מייסד ומנכ"ל משותף, נשוי, תואר ראשון בכלכלה עם התמחות במימון, אוניברסיטת רייכמן – המרכז הבינתחומי הרצליה. עמית החל את דרכו בבית ההשקעות אקסלנס נשואה בשנת 2015. בעל רישיון פנסיוני ובוגר קורס ייעוץ פרישה ומיסוי.
על הסוכנות: אורדר ניהול הון הוקמה ב־2022, ונושאת וותק משותף של השותפים המסתכם במעל 30 שנה בשוק ההון. הסוכנות ממוקמת במתחם העסקים עזריאלי חולון.
מספר עובדים בסוכנות: שבעה עובדי תפעול, שירות ובקרה
למעבר לאתר הסוכנות >>
מהי המשמעות של התכנון הפנסיוני בעזרתו של איש מקצוע, נכון לימים אלה?
"בעידן של שינויים תכופים בשוק ההון, תכנון פנסיוני בליווי איש מקצוע הוא צורך קריטי. היום, יותר מתמיד, נדרשת מומחיות וליווי של איש מקצוע על מנת לנווט באוקיינוס האפשרויות והמוצרים השונים, ולהתאים אותם לצרכים האישיים של כל אדם. בעזרת איש מקצוע, אפשר לבנות תוכנית מותאמת אישית, שלוקחת בחשבון את כל ההיבטים – מיסוי, ירושה, השקעות ומימוש זכויות, ולהבטיח שהכספים מנוהלים בצורה חכמה ויעילה לטווח הארוך. זאת לא רק החלטה פיננסית, אלא השקעה בשקט נפשי ובביטחון כלכלי לעתיד".
מהו הדבר הייחודי שאתם מעניקים ללקוח?
"הייחודיות שלנו היא ביכולתנו להעניק ללקוח ראייה רחבה של עולם הפיננסים. אנחנו מסתכלים על כלל ההיבטים: מתכנון מס חכם שעשוי לחסוך אלפי שקלים בשנה, דרך אופטימיזציה של דמי ניהול והוצאות, ועד בניית אסטרטגית השקעות מאוזנת עם פיזור סיכונים נכון.
אנחנו לא רק בוחרים מוצרים פיננסיים, אלא בונים אסטרטגיה שלמה שמשלבת ומקשרת בין כל אפיקי החיסכון השונים, תוך התחשבות במצב השוק ובצרכיו האישיים של כל לקוח. הניסיון שלנו מאפשר לנו ניהול סיכונים אחראי, ומתן פתרונות המתאימים למטרותיו ולטווח ההשקעה של כל לקוח".
על פי אילו פרמטרים אתם בוחרים עבור הלקוח את בית ההשקעות המתאים לו ביותר?
"הפרמטרים לבחירת גוף מנהל אשר מתאים ביותר עבור כל לקוח הם רבים. מדובר בהליך מקצועי ומעמיק, המבוסס על מגוון פרמטרים ושיקולים. כחלק משגרת העבודה אנו נמצאים בקשר רציף עם מנהלי ההשקעות, נפגשים איתם באופן קבוע ומתעדכנים בזמן אמת על המגמות והאסטרטגיות שלהם. הניסיון והקשרים המקצועיים שצברנו לאורך השנים מאפשרים לנו להכיר לעומק את היתרונות היחסיים של כל גוף מנהל, ולהתאים אותם בצורה המיטבית לצרכים ולמטרות האישיות של כל לקוח".
האם לדעתכם, לאור המצב בארץ, נכון להגדיל את רכיב ההשקעות בחו"ל, או שמא דווקא בתקופות משבר בארץ טמונות הזדמנויות בשווקים?
"בתקופות מאתגרות כמו שאנחנו חווים כיום, חשוב להסתכל על התמונה הרחבה ולקבל החלטות מושכלות המבוססות על ניתוח מעמיק של השוק. כל משבר טומן בחובו גם סיכונים וגם הזדמנויות, הן בשוק המקומי והן בשווקים הגלובליים.
הגישה הנכונה היא לבחון את התיק האישי של כל משקיע בהתאם למטרותיו, טווח ההשקעה שלו ורמת הסיכון המתאימה לו. פיזור גיאוגרפי נכון של השקעות הוא רכיב חשוב בבניית תיק מאוזן, אבל ההחלטה על היקף ההשקעה בכל אפיק צריכה להיות מותאמת אישית ולהתבסס על ניתוח מקצועי של כלל הפרמטרים".
עד כמה תשפיע לדעתכם התקנה המגדילה את השקיפות בנושא הצגת העלות השנתית הצפויה (הוצאות ישירות) על קבלת ההחלטות של הלקוחות?
"שקיפות בעולם הפיננסי היא אבן יסוד בבניית אמון ובקבלת החלטות מושכלות. התקנה החדשה המחייבת הצגה ברורה של העלויות השנתיות היא צעד משמעותי בכיוון הנכון. אנחנו תמיד האמנו שלקוח צריך לדעת בדיוק כמה הוא משלם ועבור מה.
"בפגישות שלנו עם לקוחות, אנחנו שמים דגש מיוחד על הסבר מפורט של כל העלויות - דמי ניהול, הוצאות ישירות ועקיפות. זה מאפשר ללקוחות שלנו לקבל תמונה מלאה ואמיתית של עלות ניהול הכספים שלהם ולהבין את ההשפעה של כל החלטה על החיסכון ארוך הטווח שלהם".
מה דעתכם על טרנד ההשקעות ב-S&P500?
"השימוש במדדים ובהשקעות פאסיביות נהפך לחלק משמעותי מעולם ההשקעות המודרני, והסיבות לכך ברורות - עלויות נמוכות, שקיפות גבוהה ופיזור רחב. עם זאת, חשוב להבין שבניית תיק השקעות מאוזן דורשת חשיבה מעמיקה יותר מאשר השקעה במדד בודד.
האתגר האמיתי הוא לבנות תיק נכסים מגוון שמשלב בין אפיקים שונים באופן שמתאים לפרופיל הסיכון ולמטרות האישיות של כל משקיע. השקעה פאסיבית יכולה להיות כלי חשוב בארגז הכלים של המשקיע, אבל היא צריכה להיות חלק מאסטרטגיה כוללת שלוקחת בחשבון גם את טווח ההשקעה, צרכי הנזילות ומטרות החיסכון הספציפיות".
מה המסר במישור הפיננסי שחשוב לכם להעביר הלאה לאנשים?
"המסר המרכזי שלנו הוא שצרכים פיננסיים משתנים לאורך החיים, ומשמעות הזמן היא קריטית. בתחילת הקריירה, ככל שמתחילים לחסוך מוקדם יותר, כך אפקט הריבית דריבית עובד לטובתנו ומעצים את החיסכון. לקראת פרישה, המיקוד עובר להבטחת הכנסה קבועה ויציבה, וכגמלאים - החשיבה מתרחבת לתכנון העברה בין־דורית והבטחת עתיד המשפחה. הבנת כוחו של הזמן והשפעת הריבית דריבית היא המפתח להצלחה פיננסית בכל שלב בחיים, ולכן חשוב שיהיה גורם מקצועי שמלווה אתכם לאורך כל הדרך".
לאן אתם מכוונים את התפתחות הסוכנות בחמש או עשר השנים הבאות?
"אנחנו מאמינים שהמפתח להצלחה מתמשכת הוא היכולת להתפתח ולהתחדש. החזון שלנו לשנים הבאות הוא להמשיך ולשמור על סטנדרט גבוה של שירות ומקצועיות עבור לקוחותינו, תוך התעדכנות מתמדת בחידושים ובשינויים בעולם הפיננסי".
תוכן שיווקי בשיתוף ילין לפידות
