בדו"ח מבקר המדינה שפורסם לאחרונה עלתה שורה של ליקויים הנוגעת להנגשת המידע בתחום הזכויות להקלות ולהחזרי המס לשכירים. התוצאה: 3.6 מיליארד שקלים הצטברו בקופת המדינה כתוצאה מגביית מיסים עודפת, שאמורה לחזור חזרה לכיסיהם של השכירים ששילמו יותר ממה שהיו צריכים.
אלא שמרבית השכירים אינם מודעים כלל לזכויותיהם ולאפשרות שהם זכאים להחזרי מס. רחלי שבתאי, מייסדת חברת FUND UP (פאנדאפ בע"מ) ייעוץ ושירותים פיננסיים, שמכירה את הסוגיה לעומק, מסבירה היכן נעוצה הבעיה: "יועצי מס ורואי חשבון מנתחים עבור עצמאים את ההכנסות וההוצאות השנתיות ועל בסיס הנתונים האלה מתבצע החישוב הנוגע לגובה המס שעליהם לשלם. אולם שלא כמו במקרה של עצמאים, שכירים לרוב אינם מחויבים להגיש דוח שנתי, ולכן הבדיקה הזו לא נעשית עבורם. השכירים לא יודעים מה גובה המס ששילמו וכמה היו אמורים לשלם אם בכלל. אנחנו נתקלים בזה מדי יום. שכירים לא מכירים את נקודות הזיכוי שמגיעות להם ולא מודעים להחזרי המס שהם יכולים לקבל על פי חוק".
עבור אותם השכירים פועלת חברת FUND UP, הכוללת 40 עובדים. על פי דיווחי החברה במהלך העשור האחרון מיום הקמתה, היא מלווה מאות לקוחות בחודש, כולם שכירים. זאת, במטרה אחת: לממש את הזכויות המגיעות להם מול רשות המסים ולקבל את הכסף שמגיע להם, ככל שמגיע להם, חזרה לחשבון הבנק.
"מקבלים החזר ורק אז משלמים"
"עבדנו כבר עם יותר מ-40 אלף לקוחות, זו קשת רחבה מאוד של מקרים שכיחים ונדירים כאחד. הניסיון העשיר שצברנו, הביא אותנו לרמת מומחיות ומקצועיות מהטובות שיש. אנחנו חברה ותיקה מאוד, שכל הזמן לומדת, מתעדכנת ומייעלת תהליכים, פנימה והחוצה", מסבירים בחברה ומציינים כי "העבודה מול מס הכנסה התייעלה בתקופת הקורונה ועלתה מדרגה. המעבר שביצעה רשות המיסים לעולם הדיגיטל מאוד מקל עלינו בטיפול בלקוחות, וביכולת לתת להם שירות מהיר יותר. למעשה השינוי הדיגיטלי קיצר משמעותית את זמן הטיפול בתיקים. אם בעבר הטיפול בפנייה עד קבלת הכסף לחשבון הבנק עמד בעבר על שישה עד שמונה חודשים, היום אנחנו מסוגלים לסיים את התהליך כולו בתוך כחודש וחצי בלבד".
וכיצד הלקוחות משלמים על השירות?
"אחד הדברים שמייחדים אותנו, לעומת חברות רבות אחרות בשוק, הוא שאנחנו לא גובים מראש ולו שקל אחד. לא פעם מגיעים אלינו לקוחות אחרי שעברו ניסיון וחוויה לא נעימה מצד חברה שדרשה תשלום מראש ולא סיפקה את השירות, בין אם ההחזר היה נמוך ובין אם התברר שלאותו לקוח יש בכלל חוב למס הכנסה. לצערי יש חברות רבות שפועלות באופן הזה, כולל כאלה שדורשות תשלום על פתיחת התיק בלבד. אצלנו הדברים מתנהלים בצורה קבועה ומסודרת - הלקוח ישלם רק אם יקבל החזר ממס הכנסה".
איך מתבצע התהליך מולכם?
"אנחנו מבצעים מול הלקוח בדיקה ראשונית כדי לוודא שיש בכלל רלוונטיות להחזר מס, הרי שכיר שלא שילם סכומים מגובה מסוים למס הכנסה, לא יכול לצפות להחזר מס כספי גבוה. יש כמה מדדים רלוונטיים שצריך לבחון אותם בצורה מדויקת, כמו גובה השכר, של בן או בת זוג עצמאיים; מעברי עבודות; פדיונות של פנסיה, רווחים והפסדים של הון ועוד. לקוח נדרש למלא מחשבון החזר מס לבחינת זכאות לקבלת החזר מס מהמדינה"
כאשר צוות החברה מבין שיש היתכנות להחזר מס לשכיר, התהליך נמשך ותיק מועבר למחלקה התפעולית ולטיפול של יועצי המס המקצוענים. היועצים מאגדים ובוחנים את המידע לעומק, משוחחים עם הלקוח ומתשאלים אותו על כל דבר שיכול להיות רלוונטי לקבלת החזר מס לשכיר. אם מתברר שאין החזר או שיש סיכוי לחבות מס, לא יוגש כל דוח והלקוח לא ישלם עבור הבדיקה והשירות שקיבל.
בחברת FUND UP מדגישים כי לא מדובר בבדיקה שטחית ובשאלון זכאות כללי, אלא בבחינה מדוקדקת של כל טפסי ה-106 של השכיר שפונה אליהם, הכנסות והוצאות של התא המשפחתי, בדיקת תיקי השקעות, אבחונים של לקויות למידה בקרב הילדים, אחוזי נכות, יציאה לימי מילואים, חופשות לידה, מס שבח ששולם ביתר וכל פעולה שעשויה להבטיח הקלות במס והחזר כספי. "אנו מסתכלים על כל לקוח בראייה מקיפה, ובודקים שש שנים אחורה את מצבו ומצד משק הבית", אומרת שבתאי, "אנחנו מחשבים את המס שצריך היה לשלם, בודקים ניכויים ונקודות זכות המגיעות, גם כאלה שהלקוחות אינם מודעים אליהן. כך אנחנו מבינים האם ניתן לקבל החזר מס ובאיזה גובה".
ניסיון, בקיאות וידע
מלבד הניסיון הרב, צוות החברה לומד כל העת את התקנות והחוקים בפקודת מס הכנסה ובכלל מול הרשויות. היא יודעת שהבקיאות מסייעת באופן משמעותי בהתנהלות נכונה ומדויקת לצורך השגת תוצאות.
יתרון מובהק נוסף של FUND UP מתבטא גם ביכולת של החברה לנהל את ההליך הביורוקרטי ולהשיג את רוב הניירת בכוחות עצמה, מבלי להטריד את הלקוח. מדובר במידע רב שמפוזר בין חברות הביטוח, בתי השקעות, ביטוח לאומי ועוד. מדובר במידע מאוד רלוונטי ואף הכרחי לצורך קבלת החזרי מס לשכירים באופן מקסימלי. "יכול להתבטא בהבדל של עוד כמה אלפי שקלים, לא חבל?", אומרת שבתאי ומוסיפה כי "אם לא עלה בידינו להשיג את כל הניירת עבורכם, אנו נדחף אתכם לפעולה ולא נחכה עד שתתעוררו, נלווה ונעבוד אתכם יד ביד עד לקבלת התוצאה המיוחלת. עד עכשיו הצלחנו להשיג החזרי מס לשכירים שפנו אלינו, בסכומים יפים מאוד. מדובר בכספים שתמיד כיף לקבל ובכל רגע נתון בחיינו יש להם שימוש. סך ההחזרים שדאגנו להחזיר ללקוחות השכירים שלנו הוא יותר מ-115 מיליון שקל. זו גאווה וזו שליחות בשבילנו".
ומה קורה לכסף אם לא מחפשים אחריו. הוא הולך לאיבוד?
"אפשר לפנות ולבקש החזר מס לשכירים עד שש שנים אחורה. החל מהשנה השביעית הסכום נשאר בקופת המדינה ואתה, כשכיר, איבדת את מה שמגיע לך וחבל".
האם אפשר וכדאי לבצע את התהליך של החזר מס לבד?
"עקרונית אפשר להגיש דוח שנתי לבד, אבל יש סיכון גבוה שתפספס החזרים שהמדינה חייבת לך וחמור מכך, אתה יכול לצאת חייב ולא תדע להתמודד עם זה. יש פעולות שצריך לדעת לבצע ולהכיר את כל החוקים והאפשרויות שעומדות בעבודה מול רשות המסים, וזה משהו שיועצי המס המנוסים שלנו יודעים לעשות עבור הלקוחות על הצד הטוב ביותר".
בשיתוף FUND UP
FUND UP ייעוץ ושירותים פיננסיים
כתובת: מנחם בגין 82, ת.ד 14306, תל אביב
טלפון: 5569* | 073-205-9000
למעבר לעמוד הפייסבוק >>
למעבר לאתר >>
להשארת פרטים ולמילוי שאלון זכאות ראשוני >>
