בציבור נהוג לחשוב שרק זוגות מבוגרים צריכים לערוך צוואה, אך לדברי עו"ד רחל נמימי סבן, המתמחה בנושא הרגיש והטעון של צוואות וירושות, זו טעות. אם למשל, אדם צעיר נהרג בנסיבות טרגיות והשאיר אלמנה עם ילדים קטינים. לאחר מותו, הדירה שהייתה רשומה על שמו הועברה מכוח הוראות חוק הירושה – מחצית לרעייתו ומחצית לילדיו הקטינים. כאשר ביקשה בת הזוג למכור את הדירה, היא נדרשה לבקש את אישור בית המשפט להסכם מכר עם קטינים. "לכאורה, אם בני הזוג היו עורכים צוואה, ובה קובעים כי לאחר פטירתו של אחד מהם כל העיזבון שלו עובר לבת הזוג שנותרה בחיים, ורק לאחר פטירת שניהם יעבור עיזבונם לילדיהם, הייתה יכולה בת הזוג למכור את הדירה, בכל שלב, ללא צורך באישור בית המשפט", מסבירה עו"ד נמימי סבן.
האם צוואה הדדית פותרת את כל הבעיות?
"לא בהכרח. בצוואה הדדית בני הזוג נוטים לרוב להוריש את כל עיזבונם לבן הזוג האחר, ולאחר פטירת שניהם לילדיהם בחלקים שווים או בחלוקה אחרת שקבעו. הבעיות מתחילות כאשר בני הזוג לא מגדירים במפורש בצוואתם – מה יקרה בתקופת הביניים. כאשר בן זוג אחד הולך לעולמו והשני נותר הבעלים של כל העיזבון – האם רצונם הוא שבן הזוג יוכל לעשות בעיזבון כרצונו? האם הוא רשאי לרוקן אותו לחלוטין, ואז לאחר פטירתו של בן הזוג השני לא יהיה מה להעביר לילדים? או שמבקשים להגביל את בן הזוג הנותר בחיים מלבצע פעולות כאלה ואחרות – וכאן נכנס תפקידו המשמעותי של עורך הדין – להבהיר בצוואה ההדדית מה רצונם של בני הזוג לגבי ההתנהלות בתקופת ביניים זו".
עו"ד נמימי סבן היא עו"ד מזה 27 שנים ומשרדה ממוקם כיום בעיר שוהם. היא מתמחה בגישור ועריכת דין בדיני משפחה, ירושות, צוואות, ייפוי כוח מתמשך, חוזים ודיני עבודה. התמחתה בבית המשפט המחוזי בנצרת אצל השופט מרדכי הס ז"ל ואצל עו"ד חיים זולטי ז"ל שהתמחה בהגנת הדייר ובירושות וצוואות. "ממנו למדתי את היסודות והעקרונות החשובים בתחום זה", היא אומרת. לאחר מכן היה לה משרד עצמאי בקצרין והיא אף שימשה כמנכ"לית המועצה המקומית בקצרין.
כשאדם הולך לעולמו כיצד יחולק עיזבונו?
"חוק הירושה קובע שני מצבים לחלוקת העיזבון של אדם לאחר מותו. האחד –ירושה על פי דין – שתחולק לקרובים שהשאיר אחריו על פי הוראות החוק. השני – ירושה על פי צוואה, העיזבון יחולק על פי ההוראות שהותיר המנוח בצוואתו, גם אם זה שונה מהוראות החוק".
מה קורה כאשר אין למוריש יורשים על פי דין? ומתי כדאי לערוך צוואה?
"במקרה שאין למוריש יורשים ע"פ דין, והוא לא הותיר אחריו צוואה – המדינה היא שיורשת את עיזבונו. אדם בדרך כלל בוחר לערוך צוואה כאשר הוא מבקש לחלק את הרכוש שלו באופן שונה ממה שקבע חוק הירושה".
תוכלי לתת דוגמאות לכך?
"במקרה מסוים הגיעו אלי הורים המבקשים לערוך צוואה ולקבוע כי כל עיזבונם יעבור לשני ילדים מתוך השלושה – כי הבן השלישי מבוסס כלכלית והם מבקשים לסייע לשני ילדיהם האחרים הזקוקים לכך. בנסיבות אלה, ההמלצה שלי היא שההורים יכתבו במפורש בצוואה מה היא הסיבה בגינה בחרו שלא להוריש לבן אחד מתוך שלושת ילדיהם, על מנת למנוע בעתיד אפשרות של תקיפת הצוואה ו/או ביטולה בטענה של השפעה בלתי הוגנת או טענות דומות אחרות. מקרה נוסף בו מומלץ לערוך צוואה הוא כאשר למצווה יש מספר נכסים, והוא מבקש לחלק אותם באופן מסוים כבר בצוואתו – ליצור חלוקת נכסים בתוך מסגרת הצוואה. חלוקה כזו יכולה, פעמים רבות, לחסוך ליורשים ויכוחים והוצאות משפטיות בעתיד".
"במקרה אחר, כאשר במהלך הליך גירושין (טרם מתן הגט) אחד מבני הזוג הלך לעולמו, הצדדים לא ערכו צוואה ואחד מבני הזוג נפטר – בן הזוג האחר יירש אותו על פי הוראות החוק, למרות העובדה שבני הזוג היו בהליך גירושין, ולא בטוח שזה היה רצונו של בן הזוג שנפטר. לכן מומלץ לבני זוג, הנמצאים בהליך גירושין ארוך ומורכב, לערוך צוואה ולהורות מי יהיו הנהנים מעיזבונם אחרי מותם".
מה חשוב לדעת כאשר עורכים צוואה?
"צוואה היא מסמך משפטי, ועל מנת שהצוואה תהיה "כשרה" ותקפה עליה לעמוד בכללים שנקבעו בחוק הירושה. לכן אם אדם רוצה להבטיח כי הצוואה שלו לא תתבטל על ידי בית המשפט, לאחר מותו, מטעמים של השפעה בלתי הוגנת של אחד או יותר מילדיו או אדם אחר עליו, בעת עריכת צוואתו, או עקב נוכחותו של אחד הנהנים עם המנוח בעת עריכת הצוואה, או שהיא תיפסל עקב פגמים טכניים כאלו ואחרים, מומלץ לפנות לעו"ד מומחה בתחום שיערוך עבורכם את הצוואה".
ליצירת קשר ולהצטרפות לסדרת הרצאות בנושא:
רח' האודם 63 שוהם
טל' 03-5440345
טל' נייד 050-6532929
כתובת מייל: namimisr@gmail.com
בשיתוף משרד עו"ד רחל נמימי סבן
