"אנשים טועים לחשוב שחובה לערוך צוואה לקראת הגיל השלישי, אולם הנחה זו אינה תמיד נכונה", מסבירה עו"ד צפית דיבון־קצובר. "אדם אלמן מבוגר עם שלושה ילדים שמעוניין להוריש להם את רכושו בצורה שווה, לא צריך לערוך צוואה, כי ממילא כך יחולק הרכוש על פי חוק הירושה. אבל במקרה אחר, למשל כשאדם מעוניין להוריש את כל רכושו לרעייתו, כדאי שיבטיח זאת באמצעות צוואה, כי הרצון שלו אינו חופף למה שנקבע בחוק הירושה".
במדינת ישראל הצוואה גוברת על הוראות חוק הירושה. אולם, אם לא נכתבה צוואה, ברירת המחדל היא שהרכוש של הנפטר יחולק לקרוביו על פי חוק הירושה. "מכאן, שאחד העקרונות לקבלת החלטה בנוגע לעריכת צוואה הוא האם יש למוריש רצון לחלק את רכושו בצורה שונה ממה שמכתיב חוק הירושה; ואם מה שכתוב בחוק הירושה אכן משקף את רצונו של האדם, אז אין צורך בכתיבת צוואה".
עו"ד צפית דיבון־קצובר עוסקת בתחום דיני המשפחה מזה 26 שנים, ומנהלת את מחלקת המשפחה במשרד עורכי הדין "דיבון ושות'". המשרד נוסד לפני למעלה מ־40 שנה בידי אביה, עו"ד עידו דיבון, המשרד מוכר כאחד מהמשרדים המובילים בארץ בדיני משפחה, ומדורג שנים רבות בדירוג העליון של דן אנד ברדסטריט.
פרידה, פירוק וירושה
תהליך גירושין הוא פרק זמן שתשומת ליבם של בני הזוג מושקע בעיקר בהליך הפרידה והפירוק, ולעיתים מתפספס עניין מהותי, שחייב גם הוא לקבל טיפול בדחיפות גבוהה. "אני מסבירה ללקוחות שלי שאם חס וחלילה ילכו לעולמם בשלב הגירושין, כשהם עדיין נשואים, המשמעות היא שחלוקת רכושם תעשה על פי חוק הירושה. זה אומר שבן זוגם ירש מחצית מהרכוש, גם אם הוא האדם האחרון שהם רוצים להוריש לו את ממונם. על כן חשוב במקרה כזה לערוך צוואה".
מקרה דומה יכול להתרחש כשלבני הזוג הגרושים יש ילדים קטינים. "בהיעדר צוואה, חלקם של הקטינים בעיזבון יוחזק בידי האפוטרופוס שלהם, כלומר ההורה השני. לכן אם ההורים בהליכי גירושין או גרושים, ואינם מעוניינים שהגרוש או הגרושה יחזיק את הכספים והרכוש עבור ילדיהם, כדאי לערוך צוואה ולמנות נאמן שסומכים עליו על מנת שיחזיק את כספי הילדים עד לבגרותם".
זוגיות בכיוון אחר
"מבחינת חוק הירושה הידועים בציבור יורשים כמו זוגות נשואים. כלומר, גבר שנמצא בקשר זוגי עם אישה, והם נכנסו תחת הגדרת ידועים בציבור; אם יקרה לאחד מהם משהו ולא נערכה צוואה, זכאי השני לרשת אותו על פי חוק הירושה כבעל או כאישה שנשואים כדת וכדין".
לשאלת הנטייה הרווחת לדחות את הטיפול בצוואה עד כמה שאפשר, מעניקה עו"ד דיבון־קצובר את ההסבר שלה: "אנשים לא אוהבים להתעסק בצוואה, כי זו תזכורת לכך שלא נחיה לנצח. אבל כולנו מבינים שאין לנו שליטה על מה שיקרה מחר. לכן ראוי לפעול בחוכמה, ולהסדיר את ענייני הרכוש. צוואה מעניקה שקט נפשי מעצם הידיעה שיום יבוא והרכוש יחולק כפי שהמצווים בחרו לחלק אותו בין היקרים להם".
לחלק בלי להותיר תחושת קיפוח
"אני תמיד ממליצה להורים להוריש את רכושם בצורה שווה בין ילדיהם. המלחמות הקשות ביותר והעקובות מדם מתקיימות בין אחים על ירושה, כשהסיבה לאמוציות הקשות היא לא רק הרכוש, אלא תחושת הקיפוח שאיתה נשאר הבן שקיבל פחות, ומפרש זאת כהיעדר אהבה מצד הוריו. ברקע להחלטות כאלה יש להורים סיבות, וייתכן שהן מוצדקות. זה יכול לנבוע מרצונם של הורים לתמוך בילד שלהגדרתם הוא חלש יותר משאר אחיו, או לתת את מירב ממונם ורכושם לבן שטיפל בהם בשנותיהם הקשות. במקרים כאלה, ההמלצה שלי היא להעביר לאותו בן את הכסף כמתנה מחיים, ובצוואה לחלק את ההון באופן שווה בין כל הילדים".
אחת מהמלצותיה לאנשים מבוגרים היא לגבות את המסמך בבדיקה פסיכו־גריאטרית, שתוכיח את כשירותם; ובסמוך לבדיקה לחתום על הצוואה. בנוסף, מומלץ להסריט את המהלך בצילום וידיאו, שישמש כחיזוק נוסף לכך שהצוואה נכתבה כשהם כשירים, נמצאים בקו הבריאות ומודעים לתוכנה. "הכלים האלה יסייעו במצב שאחד מהצדדים ייטען שההורים לא היו כשירים ולא ידעו על מה הם חותמים".
קצר ולעניין
"אנשים רבים מבקשים לערוך צוואה מפורטת מאוד שכוללת את כל הנכסים, החסכונות, חשבונות הבנק ועוד, ומבקשים פירוט מלא. לעיתים דווקא הפירוט הוא זה שגורם בעיות, כאשר לא תמיד הוא חיוני". לדבריה, המקרה שבו הפירוט נצרך הוא כשלהורים חשוב לדייק מה יקבל כל אחד מהילדים. "אבל, אם החלוקה בין האחים היא שווה, אין בכלל צורך לפרט את רשימת הנכסים. המטרה היא שהצוואה תהיה תקפה ורלוונטית גם בעוד 10 שנים ויותר, ללא צורך בעדכון. צריך לזכור, שהחיים הם דינמיים, הרבה פעמים הרכוש והנכסים משתנים; למשל, דירה נמכרת או חסכונות נמשכים. אני דוגלת בצוואה שנעשית בשיטה של 'אומנות הקיצור'; וכאשר אין צורך לפרט, פשוט לא לעשות זאת".
לסיום היא מדגישה שלא תמיד נדרש לערוך צוואה עם עורך דין. "הפורמט המוכר לרוב האנשים הוא צוואה בעדים, שנערכת ע"י עורך דין ובחתימת שני עדים. אבל זו רק צורה אחת של צוואה. במקרים שחלוקת הרכוש ברורה ושווה בין הילדים, וכשאין נסיבות מיוחדות, אפשר בהחלט לערוך צוואה בכתב יד, בכתיבה עצמית של מסמך הצוואה. חשוב שזה יעשה בכתב יד של המוריש, כשגם התאריך והחתימה נעשים בכתב ידו, ואז אין צורך בעו"ד או בעדים. זו צוואה תקפה לכל דבר ועניין".
בשיתוף משרד עו"ד דיבון ושות
משרד עו"ד דיבון ושות'
טלפון: 036361775
למעבר לאתר >>
