מנהל התפעול של הבורסה הגדולה למטבעות וירטואליים היה בלחץ. מערכת הניטור שפועלת אצלו כל הזמן ברקע, זיהתה מהלך חשוד: למערכת נכנסו כספים שמקורם באוליגרכים רוסים גולים. חמור מכך, מקור הכספים מפוקפק וייתכן שהגיע מפעילות בלתי חוקית. הנתונים שהוצגו על מסכי הפלטפורמה של חברת NOMINIS הישראלית היו מספיק משכנעים. הכסף הוחזר מיד לבעליו והמנכ"ל ניצל בדקה ה-91 מביצוע עבירת הלבנת הון, ואולי אף מהליכה לכלא, וכמובן, מאובדן המוניטין שבנה במשך שנים לחברה שלו.
"בעולם הדיגיטלי של היום, מוניטין הוא הכל", אומר שניר לוי, מנכ"ל NOMINIS, לשעבר סמנכ"ל טכנולוגיות במספר רב של חברות פיננסיות, אשר בשנתיים האחרונות, ראה, וגם מנע, פרשיות דומות רבות. "במגזרים פיננסיים שעוסקים במטבעות קריפטו, אמון הציבור, עמידה איתנה בכללי רגולציה ושקיפות הם חיוניים לשרידות העסק. מוניטין חזק מציע יתרון מכריע: משיכת משתמשים, משקיעים ותשומת לב תקשורתית חיובית", הוא מדגיש. "מצד שני, תקרית בודדת מסוגלת להכניס חברות לרשימות שחורות, או להביא מיקוד רגולטורי אינטנסיבי. שמירה על מוניטין עמיד ויציב הופכת חיונית, שהרי מדובר בנכס קריטי שקשה לבנות אותו מחדש, ברגע שהוא מוכתם".
מניעת פעילות בלתי חוקית וציות לרגולציה
כאן נכנסת לתמונה הטכנולוגיה של NOMINIS, שפועלת במגוון רחב של גופים פיננסיים בתעשיית הבלוקצ'יין. NOMINIS מספקת פלטפורמה המאפשרת ניטור שוטף סביב השעון ובדיקות נאותות עבור עסקאות וארנקי קריפטו. והסיכון אכן קיים. "הפעילות הלא חוקית נאמדת בכל שנה בעשרות מיליארדי דולרים, אך מרביתה ניתן לזיהוי", אומר לוי.
המערכת שפיתחה החברה עונה לשאלה: האם מטבעות הקריפטו שאתה אמור לקבל הן כסף "נקי", כלומר, שלא היה מעורב בפעילות טרור, שלא הגיע מסחר בסמים או זנות, או שלא הגיע היישר מגורמים איראנים עוינים. בזירה הזו יש חברות ענק, שמנסות לתת פתרון לשאלה ולהבין מהיכן הגיע הכסף והאם מותר לקבלו. אבל, פעילותן ממוקדת בעולמות הפורנזיקה (כלומר, חקירה לאחר מעשה, לפעמים חודשים אחרי) ולכן הם לא מספיק יעילים. הטכנולוגיה שפיתחה NOMINIS עושה מעבר לכך: היא יודעת לזהות את מקור הכספים באפקטיביות, להשוות את "התנהגות" הארנק לדפוסים חשודים, ויותר מכך, היא יוצאת החוצה ל"עולם הרחב" ללקט מידע מחשיד. בין המקורות בה נעזרת החברה: מאמצעי תקשורת לגיטימיים, דרך מדיה חברתית ופורומים ועד לשיחות חשאיות בדארק ווב (Dark Web).
"די מפתיע כמה מידע חשוב מגיע ממקורות צדדיים מהסוג שאנו מתמחים בו", מציין לוי. "מערכות AI שפיתחנו מבצעות הצלבות בין אין-ספור נתונים בזמן אמת, המערכות עוברת על כל פיסת מידע ב'פינצטה' ובסוף התהליך ניתן לבנות לארנק או לעסקה, פרופיל שקובע את מידת הסיכון. מעבר לכך, איתור איומים פוטנציאליים, או פרצות מערכת, מוקדם ככל האפשר תורם במישרין לאבטחת פלטפורמת המסחר".
לדבריו, ניטור עסקאות קריפטו מסייע, בראש ובראשונה, במניעת פעילויות בלתי חוקיות כגון הלבנת הון, מימון טרור והונאות. מדיניות המוכתבת על ידי גופים כמו ה-FATF וכוח משימה בין-לאומי - שמטרתו לפתח ולקדם מדיניות למאבק בהלבנת הון ומימון טרור - מבטיחים שעסקאות ומשתמשים נבדקים בקפידה. אי עמידה במסגרות רגולטוריות אלו, הנדרשות במדינות רבות, עלולה לגרום לקנסות, עונשים וסנקציות.
פתרון פרואקטיבי שמייצר מוניטין ואמון
בעידן שבו כל שנייה קובעת, פתרון פרואקטיבי הוא לא פחות ממהפכה בתחום ניטור עסקאות. בניגוד לפתרון פורנזי שמגיע לאחר מעשה, פתרון פרואקטיבי מאפשר לזהות, לנתח ולעצור פעולות חשודות בזמן שהן מתרחשות - רגע לפני שהנזק נגרם. המשמעות היא מניעה אקטיבית של עבירות, כמו הלבנת הון, מימון טרור והונאות, עוד לפני שהן משפיעות על הפעילות העסקית או על המוניטין החברה. בזמן שפתרון פורנזי הוא כלי חשוב לחקירה בדיעבד, הוא לא יכול לספק את ההגנה המיידית שעסקים בתחום הבלוקצ'יין דורשים כיום. NOMINIS מבינה את הצורך הקריטי הזה, ופיתחה פלטפורמה שמצמצמת את הזמן בין היווצרות האיום לבין הזיהוי שלו, וכך מספקת שכבת ביטחון חיונית לעולם הקריפטו המורכב.
לא מעט חברות קריפטו וגופים בעולמות ה- Web3 נשענים על NOMINIS כיום. על ידי אוטומציה של פונקציות קריטיות שמתורגמות לתובנות מהעולם האמיתי, הפלטפורמה של החברה הישראלית מייעלת את איכות ויעילות החקירות במעל 60 בלוקצ'יינים. "אנחנו מפחיתים את עומס העבודה עבור צוותי הציות (compliance) והאבטחה באמצעות אוטומציה מונעת AI, מהנתונים שאספנו עולה שחברות שמשתמשות בפלטפורמה שלנו משפרות את תהליך קבלת ההחלטות בעד 70%, כשמדובר על ניטור עסקאות. הכלים כוללים בדיקת ארנקים ואף זיהוי הונאה פרואקטיבי, וכמובן גם תובנות בזמן אמת לזיהוי ולעצירת התנהגות חשודה לפני שהיא משפיעה על הפעילות של העסק".
"ככל שהקריפטו ממשיך לגדול", אומר לוי, "אלו שמתעדפים מוניטין ואמון יובילו את התעשייה קדימה. בסופו של דבר, מוניטין בקריפטו הוא יותר מתווית איכות - זהו נכס עסקי, שכאשר הוא מתקיים באחריות, הוא יכול לשפר את ניהול הסיכונים ולחזק את האמון שמניע את הכלכלה הדיגיטלית הזו".
בשיתוף NOMINIS
