מבטח סימון: "אנחנו לא במקום ש-AI מחליף את האינטראקציה עם הסוכן האישי"

ענף ההסדרים הפנסיוניים נשען במשך שנים על מערכת יחסים ברורה: המעסיק בחר מנהל הסדר, וזה טיפל עבורו בסליקה, ברגולציה ובקשר עם הגופים המוסדיים. אלא שהמודל הזה משתנה. עובדים עוברים בין מקומות עבודה בתדירות גבוהה, מצפים לקבל מידע באופן מיידי ונדרשים לקבל החלטות פיננסיות בתוך מציאות של אי־ודאות. עבור שמי שטובי, מנכ"ל קבוצת מבטח סיימון, השינוי מחייב להגדיר מחדש את מערכת היחסים עם העובד.

שטובי הגיע לענף כמעט במקרה. בגיל 25 חיפש משרה עם רכב צמוד, שתאפשר לו להמשיך לשפוט משחקי כדורסל ברחבי הארץ. מה שהחל כפתרון פרקטי התפתח לקריירה ארוכה בענף הביטוח. בשיחה עם לינוי בר־גפן בפודקאסט "מועצת המנהלים" של TheMarker Labels, הוא מתאר את האתגר שבחיבור בין ענף ותיק ושמרני לבין טכנולוגיה ושירותים המתאימים לעולם עבודה משתנה. "צריך להגיע לארגון, לראות, להבין, ללמוד, ולייצר במקביל לתעשייה המסורתית את כל העולם החדשני", הוא אומר.

מבחינתו, שינוי מוצלח אינו נשען רק על החלטות הנהלה. מנהלים טובים הם "מנהלים שמבינים שהם לא מרכז האירוע תמיד", אלא חלק ממערכת רחבה יותר. גם ביחס ל-AI הוא מציב גבול ברור: אפשר להיעזר בו כדי לעשות סדר ולהנגיש מידע, אך "ההחלטה היא בסוף החלטה אנושית, ואין בסופו של דבר תחליף לאינטראקציה הבין אישית שנוצרת".

מהסדר פנסיוני לליווי לאורך החיים

השינוי המהותי, לפי שטובי, הוא המעבר מטיפול בצורכי המעסיק לליווי העובד בתחנות שונות בחייו: מהכניסה לשוק העבודה, דרך מעבר בין מעסיקים ועד הפרישה. בנקודות האלה, החלטות כמו משיכת כספי פיצויים עלולות להשפיע על הקצבה העתידית. "באופן כללי, החיסכון לפנסיה לא מספק", הוא אומר.

מכאן גם החשיבות שהוא מייחס לחינוך פיננסי ולבחינה תקופתית של החיסכון. "כמו שבן אדם עושה צ'ק־אפ בריאותי אחת לתקופה, הצ'ק־אפ הפיננסי, הפנסיוני, הוא לא פחות מקריטי". המסר שלו הוא לנהל את חוסר הוודאות: לבחון את התמונה המלאה, להימנע מהחלטות חפוזות ולהתחיל להיערך מוקדם ככל האפשר.

ניתן להאזין לסדרת הפודקאסטים ב-spotify או ב-apple podcast

בשיתוף מבטח סיימון