זה קורה במשפחות הכי טובות. דור המייסדים שהביא את החברה או העסק המשפחתי לגדולה, מתבגר, והדור הבא משתלב בתפקידי מפתח בעסק, ובשלב מאוחר יותר גם לוקח פיקוד ונדרש לנהל אותו הלכה למעשה. על פניו מדובר בתהליך טבעי ועם זאת, זהו תהליך מורכב שעלול לאיים על התמהיל המשפחתי, ואף להסב נזק לעסק ברמה הכלכלית.
כדי למנוע את התלאות שעלולות להתרחש, מציגה עו"ד חן זפט-פייגלין, בעלת ניסיון של קרוב ל-30 שנה ויועצת לעסקים משפחתיים, את חשיבות הבניית תהליך ההעברה הבין-דורית, פתרון ייעודי שביכולתו להצעיד את העסק המשפחתי קדימה, תוך מתן אפשרות לדור המייסדים לזוז מקדמת הבמה בצורה מיטבית, לצד הידיעה כי העסק ימשיך לשגשג וכי המשפחה תשמור על הרמוניה.
"קיימת חשיבות רבה לשמור על הזכויות ועל המורשת של האנשים שהקימו את העסק במו ידיהם, ומעוניינים שימשיך לצבור תאוצה גם אחרי לכתם, ובמקביל לאפשר לבני הדור הבא את חופש הבחירה והביטוי העצמי'', אומרת עו"ד זפט-פייגלין. "כאן נכנס לתמונה הליך תכנון מיטבי של פרישה ושל העברה בין דורית, שלוקח בחשבון את הצרכים של הדור המייסד, דור ההמשך והעסק עצמו. הסוד טמון ביכולת להפוך את החשש מהלא נודע ומהאתגרים הצפויים בניהול העסק על ידי אדם אחר שאינו המייסד עצמו - להזדמנות ולתקווה גדולה".
עו''ד זפט-פייגלין, בעלת תואר שני (MBA) במנהל עסקים עם התמחות בפסיכולוגיה עסקית וניהולית, כ-20 שנות ניסיון כמגשרת מוסמכת וחברה בארגון הבינלאומי ליועצים משפחתיים מסבירה: "בפועל זהו תהליך המצריך התגייסות מכל הצדדים. הצעד הראשון כולל פגישה עם כל בני המשפחה הנכללים בעסק, כדי להבין מי הם הגורמים המעורבים, מהם הצרכים שלהם וכמובן של העסק עצמו, הערכים והחזון המשפחתי. כעת מגיע שלב התכנון הפרקטי ולאחריו שלב היישום וההטמעה של תהליך ההמשכיות. התהליך עומד על שתי רגליים מרכזיות, שעליהן שמים את מירב הדגש: האחת - טיפוח ותחזוקה של תקשורת בין אישית; השנייה - גיבוש הסכמות לגבי הכללים לממשק בין העסק לבין המשפחה. הסכמות אלה מעוגנות במסמכים כגון אמנה משפחתית, צוואות, ייפוי כוח מתמשכים, הסכמי בעלי מניות, והתאמת תקנון החברה".
לדבריה, בדרך כלל הדור המייסד מחזיק בכל התפקידים: ראש המשפחה, בעלים ומנכ"ל. "הרעיון הוא להיערך בצורה הטובה ביותר ליום הבא, במהלכו תפקידיו של הדור המייסד מתפצלים בין מספר אנשים הפועלים בו זמנית. אלה שינויים שחובה להתכונן אליהם היטב ובצורה מסודרת בכל המישורים – אישיים, משפחתיים ועסקיים. כאשר אנחנו מדברים על המשכיות בן-דורית, חשוב לחדד את ההבדל בין שני נושאים מרכזיים: העברת בעלות על העסק, והעברת הניהול בתוך העסק. אלו שני דברים נפרדים, שמחייבים התייחסות שונה בה אני שמה דגש, קשב ורגישות לאתגרים של הדור המייסד".
כמה מורכב התהליך?
"התהליך מורכב ממספר שלבים, למידה, תכנון, יישום והטמעה. בשלב היישום וההטמעה אני מלווה את בני המשפחה, ובהתאם לצורך אני משלבת אנשי מקצוע מתחומים אחרים כגון יועצים פיננסיים ופנסיוניים, יועצים אסטרטגיים ואקטוארים.
התהליך מיועד לעשות סדר ולספק בהירות, יחד עם תיאום ציפיות לקראת 'היום שאחרי' בעסק, שיפור התקשורת הבין אישית ומתן כלים להתמודדות עם אתגרים שיבואו בעתיד. הכול נעשה בשקיפות מלאה, כך שכל אחד מבני המשפחה יכול לתכנן את צעדיו בהתאם. מהמקום הגישורי, אני רואה בהעברה בין דורית אמצעי נהדר לטיפוח הלכידות המשפחתית".
האור בקצה המנהרה
לדבריה, היא מביאה לתחום הזה משהו קצת אחר, הכוונה היא להסתכלות רב-תחומית: יש לי ידע, ניסיון וסל עשיר של כלים משפטיים, הבנה וידע בעולם העסקים המשפחתיים. השפה הגישורית מאפשרת לי להביא את 'האני העצמי' שלי לתוך שלל התהליכים מול הלקוחות. הכוונה היא לשיח בין-אישי, שהופך תהליכים מורכבים לדיאלוג. אני מלמדת את המשפחה כיצד לדבר אחרת ומספקת לה מעטפת מלאה, שבסופה השאיפה היא להפוך אותם ליחידה מלוכדת בה השלם גדול מסך חלקיו".
לאחרונה הגיע למשרדה לקוח, הורה שרצה לתכנן את פרישתו יחד עם שני ילדיו המוכשרים בעסק. הבעיה נוצרה כשהחל ריב - מי יחזיק בתפקיד המנכ"ל. "האב חשב שהפתרון הטוב ביותר הוא להביא מנכ"ל חיצוני שימנע את הריב בין האחים ופירוק המשפחה. אולם אחרי תהליך משמעותי שעשינו יחד, הגענו למצב שבו שני האחים הגיעו ביניהם להסכמות לגבי תפקידי הניהול וההובלה, וגיבשו עקרונות אמנה משפחתית שניסחנו יחד. השלום חזר לשרור במשפחה, כשבמקביל גם העסק פורח ברמה העסקית".
לפני הקורונה פרסמה את ספרה ''במשפחות הכי טובות'', תרגום של ספר אמריקאי אותו התאימה לשוק הישראלי בנוסח ייחודי משלה. הספר מתייחס ל"פנקס החשבונות הרגשיים" במשפחה, ומציג תובנות מרכזיות על נושאים המאפיינים את ההתנהלות בתוך משפחות המנהלות יחד עסק משותף.
"רבים אינם מודעים לקיומו של תחום עמוס ידע ופתרונות מדויקים עבור עסקים משפחתיים, כולל יעוץ נקודתי לצרכים שלהם. לשמחתי, אני זוכה לעסוק בתשוקה הגדולה שלי, שמתבטאת ביכולת לעזור ולהוביל אותם צעד אחר צעד, תוך הסתכלות אל אתגרי העתיד וראיית האור בקצה המנהרה".
בשיתוף עו"ד חן זפט-פייגלין
