תוכן המדור נכתב על ידי מערכת TheMarker Labels , ללא מעורבות ילין לפידות
שם: רן בנימין
גיל: 34
תפקיד: בעלים ומנכ"ל לונג רן סוכנות לביטוח פנסיוני, חברה לתכנון וליווי פיננסי ופנסיוני.
מצ"ב משפחתי: נשוי פלוס 2.
עיר מגורים: תל אביב, במקור מפתח תקווה.
השכלה אקדמאית: תואר ראשון בכלכלה ושיווק מאוניברסיטת אריאל, תואר שני במנהל עסקים ומימון מאוניברסיטת בן-גוריון; בעל רישיון לניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לני"ע ורישיון לביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.
עבר תעסוקתי: "בתפקידי האחרון לפני הקמת העסק, הייתי מנהל מוקד ב'הלמן אלדובי בית השקעות'. הפכתי לבעל עסק עצמאי ב-2016 וב-2021 הקמתי את הסוכנות".
מספר עובדים בסוכנות: 4 כולל אותי.
למעבר לאתר הסוכנות >>
סלוגן הסוכנות: "לונג רן - רצים איתך לטווח הארוך".
רן, מדוע בחרת להיות עצמאי?
"בחרתי להיות עצמאי מהסיבה הפשוטה שהיא לעשות את הדבר הנכון ביותר למען לקוחותיי מבין כל האפשרויות הקיימות בחברות הביטוח ובתי ההשקעות. האפשרות לקום בכל בוקר עם "האני המאמין שלי" כעצמאי, להשפיע ולהיות חיוני עבור לקוחותיי שאותם אני מלווה בטווח הארוך מסבה לי אושר רב".
מה אתה יכול לספר לי על הייחודיות של הסוכנות שלך?
"הסוכנות בבעלותי פועלת כ-Family Office הנותנת פתרון מעטפת של תכנון וניהול פיננסי ופנסיוני מקיף עבור כל בני המשפחה. אנו מאמינים שסלילת הדרך הטובה ביותר להצלחה פיננסית, תעשה בליווי והתאמה אישית לכל אחד מלקוחותינו. הצלחה באה בעקבות ההתמדה - בקרה מחמירה, קפדנית ומתמדת על כלל נכסי הלקוחות ומתן תגובה בעת הצורך. אנו גאים להיות משרד מוביל בתחום ומקצועי, המלווה פיננסית את הלקוחות בכל אחד מצמתי חייהם ומסייע להם להגיע לפתרון הפיננסי הנכון ביותר עבורם, וכל זאת באמצעות חמשת ערכי הליבה: אמינות, התמדה, סבלנות, שירותיות ומקצוענות ללא פשרות".
עד כמה עבודת צוות, כלומר עם מתכננים פיננסיים אחרים בסוכנות, מסייעת לך בקבלת החלטות לגבי לקוחותיך?
"מכל מלמדיי השכלתי. לניסיון בעולמנו יש המון משקל. סיעור מוחות עם מתכננים פיננסים שונים מאפשר ראייה שונה שמוציאה אותך מהקיבעון ומאזור הנוחות שלך".
מה הוא כלל הבסיס שלך בעבודה מול כל לקוח?
"תיאום ציפיות. בעבודה עם סוגים שונים של אנשים, הצרכים שונים ומשתנים מאחד לשני. התאמת ציפיות מול הלקוח ממזערת מכשולים ואי הבנה בהמשך, ומעת לעת מאוד חשוב לקיים תיאום ציפיות מחדש".
מה הוא הקריטריון העיקרי לפיו אתה בוחר מוצר של חברת ביטוח או חברת השקעות?
"השיקול העיקרי בבחירת מוצר נשען על איכותו בהשוואה לאלטרנטיבות הקיימות באותה העת, זאת לצד מתן שירות מיטבי והתאמתו ברמה המדויקת ביותר שאפשר לכל לקוח, כל אלו באים בקנה אחד לאחר היכרות מעמיקה עם אסטרטגיית ההשקעות של מנהל ההשקעות בכל בית השקעות וחברת ביטוח".
האם עדיין יש צורך בחינוך פיננסי במדינת ישראל ובאיזה גיל הוא צריך להיעשות?
"ברור שכן. חינוך פיננסי מגיל צעיר עשוי להעניק לילדים כלים להתנהלות כלכלית נכונה ולחסוך מהם מכשולים פיננסים בעתיד. לאחרונה גיליתי בזכות הגן של נועם, הבן שלי בן ה-4, שניתן להתחיל חינוך פיננסי מגיל ממש צעיר, באופן שמותאם לגיל. פעם בשנה יש בגן 'שוק קח-תן', במסגרתו הילדים תורמים חפצים שיש להם בבית ומגיעים לקנות חפצים של אחרים. כל חפץ מקטן ועד גדול עולה 2 שקלים, אבל ישנו תנאי - כל ילד מוגבל ל-10 שקלים, כלומר יכול לסחור בעד 5 פריטים בלבד. זו דרך נפלאה לגרום לילד לחשוב על מה כדאי לו להוציא את הכסף שלו ולהמחיש לו חיסכון מהו".
איזו עצה היית נותן למי שרוצה להיות מתכנן פיננסי והוא נמצא בתחילת דרכו?
"וינסטון צ'רצ'יל סיכם את עצת הזהב במשפט: 'הצלחה היא לעבור מכישלון אחד לשני מבלי לאבד את ההתלהבות'. אין ספק שחוסן מנטלי, לצד תכנית עבודה סדורה, תסייע למתכנן הפיננסי המתחיל לממש את חזונו".
מה אנחנו עדיין לא מבינים לגבי חשיבות הנוכחות של מתכנן פיננסי בכל משק בית בישראל?
"חשיבות זו מתבטאת ומורגשת בצמתי חייו השונים של כל אחד. בתקופות מאתגרות בשווקים דוגמת הנוכחית, המתכנן הפיננסי הוא הגורם הממתן. בעת פרישה, כדוגמה אחרת, יש היבטים מיסויים שיש לשקלל בעת קבלת החלטה על אופן הפרישה. כל אלו ואחרים מצריכים ליווי פיננסי צמוד".
עד כמה תקופות כמו התקופה הנוכחית, שבה יש ירידות חדות בשוקי ההון, היא יותר עמוסה בעבודה עבורך או יותר מלחיצה בגלל אחריותך כלפי כספי לקוחות?
"לרוב לקוחותיי יש ניסיון והכרות מעמיקה עם שוק ההון, והם יודעים לא לבצע פעולות הנובעות מפאניקה. מעבר למקצועיות, תפקידו של המתכנן הפיננסי הוא להקשיב לחששותיו ולתסכוליו של הלקוח ולהעניק לו משענת, בטחון ואוזן קשבת".
מה בעיקר אנשים שוכחים כשהם בוחרים מסלולי חיסכון והשקעה ואתה צריך להדגיש בפניהם?
"הדגש הוא על טווח ההשקעה. בהתאם לטווח ההשקעה, קצר או ארוך, אפשר להציג בפני הלקוחות אפיקים ברמות סיכון שונות".
יש לך מקצוע שמאלץ אותך לעבוד כמעט 24/7 (או לפחות להיות עם יד על הדופק 24/7). כיצד אתה מתמודד עם הלחץ שטמון בו וכיצד אתה שומר על איזון בין חיי משפחה לעבודה?
"הדרך שלי לשחרור הלחץ היא לעסוק בספורט לפני כניסה לשגרת יום העבודה וכמובן - זמן איכות עם אשתי וילדיי".
מה אתה עושה בזמנך הפנוי?
"כמו בעבודה כך גם בחיי האישיים - אני חובב ריצות למרחקים ארוכים ומשתתף במרתונים כתחביב".
תוכן המדור נכתב על ידי מערכת TheMarker Labels , ללא מעורבות ילין לפידות
בשיתוף ילין לפידות
