אחת המגמות הבולטות בעולמות הבנקאות והפיננסים בישראל היא המודעות הגוברת לצרכים הייחודיים של המשקיעים הכשירים. בשנת 2025, ציבור המשקיעים הכשירים נחשף לא רק לאפשרות לרכוש נכסים המונפקים ללא תשקיף, אלא גם ליהנות ממגוון רחב של פתרונות פיננסיים נלווים ומשלימים. כדי לתת מענה ראוי ומותאם לאותה קבוצה ייחודית של משקיעים בעלי ידע פיננסי ויכולות כלכליות גבוהות מהרגיל, מפתחים בשנים האחרונות חלק מהגופים בשוק ההון, ביניהם הבנק הבינלאומי, שורה ארוכה של שירותים ומוצרים חדשים ייעודיים.
התהליך הזה הגיע לשיאו בשנה שעברה עם הקמתו של מועדון Selected - יוזמה ייחודית של הבנק הבינלאומי, שנועדה לייצר פלטפורמה פיננסית מקצועית עבור משקיעים כשירים. "המטרה שלנו היא לספק ערך מוסף אמיתי עבור אותם לקוחות כשירים", מסביר חיים בוטנרו, מנהל מרכזי ההשקעות בבנק הבינלאומי. "במסגרת מועדון Selected, אנחנו מאפשרים ללקוחות הכשירים להיחשף בצורה ישירה למידע, לתובנות ולמוצרים המתקדמים ביותר בשוק ההון. בפועל, חברי המועדון מקבלים מאיתנו באופן שוטף ניתוחי עומק, סקירות שוק והצעות השקעה מיוחדות – ואף מוזמנים לכנסים מקצועיים אקסקלוסיביים בהשתתפות המנכ"ל, בכירי הבנק הבינלאומי ואנשי מקצוע מובילים בתחום".
בוטנרו מוסיף כי מאחורי הקמת המועדון ומעטפת השרות הייחודית לכשירים, עומדת ההבנה שציבור המשקיעים הכשירים מעוניין להיחשף בצורה מלאה ובלתי אמצעית למידע הפיננסי העדכני והמעמיק ביותר: "בניוזלטר השבועי ובכנסים המקצועיים של מועדון Selected אנחנו חושפים את חברי המועדון לאסטרטגיות השקעות מקצועיות ומתוחכמות, רעיונות השקעה ספציפיים ומנגישים עבורם את הידע המקצועי של מומחי הבנק. מאז פתיחת המועדון לפני כשנה הספקנו לערוך כבר ארבעה כנסים עם בכירי הבנק ושלחנו עשרות הצעות השקעה אקסקלוסיביות שהותאמו במיוחד לצרכים וליכולות של משקיע כשיר ואפשרו לנצל מצבי שוק ייחודיים".
"מעבר לכך, הלקוחות הכשירים שלנו מקבלים גם שירותי ייעוץ השקעות מתקדמים ממרכז ההשקעות של הבנק הבינלאומי", הוא מדגיש. "הם מטופלים על ידי יועצי השקעות ויועצים פנסיוניים מקצועיים ברמה הגבוהה ביותר ונהנים ממלוא שירותי פלטיניום של הבנק במודל של פמילי אופיס – כולל ליווי אישי צמוד, ניהול סיכונים הוליסטי ובניית תוכנית השקעות אסטרטגית מותאמת אישית".
המעטפת הפיננסית שמספק הבנק הבינלאומי ללקוחות כשירים כוללת שירותים נוספים שאינם בהכרח מתחום ההשקעות. "הערך המוסף של מועדון Selected מתבטא גם בשאר תחומי הפעילות של הבנק", אומר בוטנרו. "לדוגמה, השקנו כרטיס אשראי מיוחד בשם Beyond Selected, הכולל מגוון הטבות יוקרתיות. בתחום הטיסות לחו"ל, למשל, מחזיקי הכרטיס נהנים משירותי Travel אישיים ביניהם תכנון חופשה, הזמנת מלונות יוקרה, הסעות VIP לנתב"ג וכניסה לטרקלין פתאל".
מגוון של מוצרים
לצד הדור החדש של השירותים הפיננסיים המשלימים, בבנק הבינלאומי פועלים באופן קבוע לייצר הזדמנויות השקעה אטרקטיביות לטובת המשקיעים הכשירים. בוטנרו מציין כי "אנחנו דואגים לחשוף את הלקוחות הכשירים לשווקים ולסקטורים שאינם פתוחים בפני הציבור הרחב וכן להנגיש עבורם אפיקי השקעה מתקדמים עם יתרונות ייחודיים. הצעות ההשקעה, שאנחנו מנגישים ללקוחות הכשירים שלנו, כוללות בין היתר מוצרים מובנים (Structured Notes), הנפקות פרטיות, הנפקות מוסדיות וקרנות השקעה מיוחדות. מציין שמדובר בד"כ במוצרים מורכבים בסיכון גבוה, שהשקעה בהם דורשת הן הבנה מעמיקה והן מוכנות לסיכונים ולכן הם מיועדים רק למשקיעים כשירים".
עוד הוא מוסיף כי תחום המוצרים המובנים הוא אחד מאפיקי ההשקעה הפופולריים ביותר בקרב משקיעים כשירים: "המוצרים המובנים - Structured Products, המונפקים ספציפית, מאפשרים לנו להגדיר מראש את תנאי ההשקעה. כך למשל, יצרנו מוצרים מובנים שמאפשרים ללקוח להיחשף למדדי או סלי המניות באופנים שונים, ביניהם ליהנות גם מעליות וגם מירידות או להיחשף אליהם ברמה מסוימת, אך כולל הבטחת קרן. דוגמה נוספת: בסוף שנת 2024 בעקבות ההצלחה של צה"ל במבצע הביפרים והשינוי באווירה הכללית בשווקים, בנינו מוצר המבוסס על מניות הבנקים הישראליים – כדי לאפשר למשקיעים להיחשף לביצועי השוק הישראלי באמצעות ענף הבנקאות כמשקף טוב של מצב המשק".
מצוינות בשוק ההון
השירותים האקסקלוסיביים לציבור המשקיעים הכשירים, ובראשם מועדון Selected, מהווים רק נדבך אחד בפעילותו של הבנק הבינלאומי בעולמות שוק ההון. "ההחלטה להקים את המועדון היא חלק מהאסטרטגיה ארוכת הטווח שלנו", מדגיש בוטנרו. "הבנק הבינלאומי הוא הבנק החמישי בגודלו במערכת, אבל בתחום שוק ההון וניהול הכסף הוא השחקן המוביל. נתוני הבורסה לניירות ערך מראים שאנחנו מחזיקים כבר שנים ארוכות בנתח הגבוה ביותר מתוך כלל המסחר בשוק ההון בארץ - זאת תוצאה של ניסיון, ידע מקצועי ובעיקר הון אנושי איכותי. אנחנו מאמינים שהמצוינות בשוק ההון מסייעת לחשוף את הקהל הרחב ליתרונות הרבים של הבנק הבינלאומי גם בשאר תחומי הפעילות הבנקאיים שלנו".
בשנים האחרונות מובילים בבנק הבינלאומי תהליכים משמעותיים לאימוץ והטמעה של כלים טכנולוגיים חדשניים – בין היתר בעולמות המסחר בניירות ערך וייעוץ ההשקעות. "ההשקעה שלנו בטכנולוגיה מתבססת על שיתופי פעולה עם לא מעט חברות פינטק ישראליות", מסכם בוטנרו. "השקנו בפעם הראשונה בישראל את תוכנת המסחר החכמה SmarTrade, שמאפשרת ללקוחות הבנק להשתמש בכלים מתקדמים כמו הוראת Trailing stop, לימיט מתגלגל ועוד. אנחנו מציעים כיום גם מספר פתרונות מבוססי בינה מלאכותית שמסוגלים לספק ללקוחותינו דוחות וניתוחים מפורטים בנוסף, השקנו גם תוכנה ייחודית FibiWise המאפשרת ללקוחותינו לקבל תמונת רוחב ועומק על כלל השקעותיהם. כל המהלכים האלה נובעים מאותה אסטרטגיה של הבנק הבינלאומי: לייצר את המעטפת האיכותית והמקצועית ביותר עבור ציבור המשקיעים בכללותו – ומכאן עבור הלקוחות הכשירים".
אין האמור לעיל מהווה משום ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה ואין בו משום תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכיו האישיים של כל אדם
בשיתוף הבנק הבינלאומי
