שיא ההתעמרות: מס הכנסה ארה"ב מחרים כסף של עסקים קטנים גם בלי חשד לפשע - גלובל - TheMarker
 

אתם מחוברים לאתר דרך IP ארגוני, להתחברות דרך המינוי האישי

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

שיא ההתעמרות: מס הכנסה ארה"ב מחרים כסף של עסקים קטנים גם בלי חשד לפשע

חוק שנוי במחלוקת מאפשר למס הכנסה בארה"ב להחרים חשבונות בנק של אנשים שביצעו הפקדות של עד עשרת אלפים דולר, משום שהדבר מעורר חשד להלבנת הון; התמריץ של מס הכנסה - גבייה של נתח מהסכום שהוחרם במסגרת הסדר

11תגובות

במשך כמעט 40 שנה, קרול הינדרס הגישה מנות מקסיקניות במסעדה הצנועה שלה, שכיבדה תשלום במזומן בלבד. במשך שנים היא הפקידה את הרווחים בסניף בנק קטן ברחוב הסמוך, עד שבשנה שעברה שני אנשי מס הכנסה דפקו על דלתה ומסרו לה שהם החרימו את חשבון הבנק שלה, בו היו כמעט 33 אלף דולר.

אנשי מס הכנסה (IRS) לא האשימו את הינדרס בהלבנת הון או הונאת מס – למעשה, היא לא הואשמה בשום פשע. במקום זאת, הכסף הוחרם רק משום שהיא הפקידה פחות מעשרת אלפים דולר בכל פעם, דפוס פעולה שנתפס כניסיון להימנע מחובת דיווח הכנסות לממשל.

"איך זה יכול היה לקרות?", שאלה הינדרס בראיון לאחרונה. "מי לוקח את הכסף שלך לפני שהוא מוכיח שעשית משהו לא בסדר איתו?"

מי? הממשל הפדרלי.

NYT

באמצעות חוק שנועד לתפוס מבריחי סמים, כנופיות וטרוריסטים באמצעות איתור הכסף שלהם, הממשל רודף אחרי בעלי עסקים קטנים ושכירים, בלי שנזקק להאשמה שהם ביצעו פשעים. הממשל יכול לקחת את הכסף שלהם בלי להגיש אפילו תלונה פלילית, ובעלי העסקים נאלצים להוכיח שהם חפים מפשע. רבים מהם מרימים ידיים.

"הם רודפים אחרי אנשים שהם באמת לא פושעים", אמר דיוויד סמית, לשעבר תובע פדרלי שמשמש כיום מומחה חילוט ועורך דין בוירג'יניה. "מדובר באזרחים ממעמד הביניים שמעולם לא הסתבכו עם החוק".

ביום חמישי, בתגובה לשאלות מניו יורק טיימס, מס הכנסה הודיע שהוא יצמצם את הנוהל ויתמקד בתיקים שבהם יש חשד סביר להאמין שהכסף נרכש באופן לא חוקי או שהחרמתו מוצדקת בשל "נסיבות יוצאות דופן".

ריצ'רד וובר, ראש יחידת החקירות הפליליות של מס הכנסה, מסר כי גם לאחר עדכון המדיניות, התחמקות של מפקידים מתחת לעשרת אלפים דולר מחובת דיווח היא עדיין פשע, בין אם הכסף מגיע ממקורות חוקיים או לא.

המכון לצדק (Institute for Justice), ארגון משפטי לתועלת הציבור היושב בוושינגטון, ניתח נתונים ממס הכנסה, לפיהם ב-2012 בוצעו 639 החרמות כספים, לעומת 114 ב-2005. רק אחד מתוך כל חמישה מקרים הועמד לדין.

הנוהל הזה פגע בין היתר ברפתנים במרילנד, בסמל בצבא מוירג'יניה שחסך ללימודים גבוהים לילדיו ובהינדרס בת ה-67, שנאלצה לקחת הלוואה, למתוח את הוצאות האשראי שלה עד הקצה ולקחת משכנתא שנייה כדי לאפשר למסעדה להמשיך לפעול.

כספם הוחרם בכפוף לחקיקה בשם חילוט אזרחי שהמחלוקת עליה גוברת. חקיקה זאת מאפשרת לסוכני רשויות אכיפת החוק להחרים נכסים שהם חושדים שנקשרו לפשעים, אפילו אם לא הוגשו אישומים פליליים. רשויות אכיפת החוק מקבלות נתח מהסכום שחולט. מבקרי החוק אומרים שהתמריץ הזה הוביל ליצירת רשת של רשויות אכיפה, עם יותר מ-100 צוותי משימה בין צוותיים שמחפשים אחר חשבונות להחרים באמצעות דוחות בנקאיים. בכפוף לחוק סודיות הבנקאות, בנקים ומוסדות פיננסים אחרים חייבים לדווח על הפקדות במזומן שגבוהות מעשרת אלפים דולר.

אבל משום שהרבה פושעים מודעים לחובת הדיווח הזאת, בנקים אמורים גם לדווח על כל העברה מחשידה, כולל דפוסי הפקדות שנמוכים מעשרת אלפים דולר. בשנה שעברה דיווחו בנקים על יותר מ-700 אלף מקרים כאלה.

בעלי עסקים שנתפסו אינם יכולים לשלם ברוב המקרים על מאבק משפטי. הסכום החציוני שנתפס בידי מס הכנסה הוא 34 אלף דולר, לפי נתוני המכון לצדק, בעוד שההוצאות המשפטיות יכולות להגיע בקלות ל-20 אלף דולר או יותר.

הינדרס אומרת שהיא לא ידעה על חובת הדיווח וכי במשך עשורים היא חשבה שהיא עושה לכולם טובה. "אמא שלי אמרה לי שאם אני אקפיד על הפקדות של פחות מעשרת אלפים דולר, הבנק חוסך לעצמו עבודת ניירת", אמרה. "לא חשבתי שיש לזה איזשהו קשר עם מס הכנסה".

ג'ף קורטאזו, איש צבא קבע מארלינגטון וירג'יניה, החל לחסוך ללימודי הקולג' של בנותיו במהלך המשבר הפיננסי, כשבנקים רבים קרסו. הוא איחסן את הכסף בהתחלה במרתף שלו ואחר כך בכספת ביתית. כל הכסף הגיע מתלושי שכר, אמר, אבל הוא היה מודאג שכשהוא יפקיד אותו בבנק, הוא יחויב לשלם מסים על הכסף פעם נוספת. אז הוא שאל את הטלרית בבנק מה לעשות. "היא אמרה, 'אה, זה קל. אתה פשוט צריך להפקיד פחות מעשרת אלפים דולר'".

הממשל החרים 66 אלף דולר שקורטאזו חסך. יישוב התיק עלה לו 21 אלף דולר. כתוצאה מכך, בתו הבכורה היתה חייבת לדחות את לימודיה בשנה. "למה הטלרית לא אמרה לי שזה לא חוקי?", אמר. "הייתי פשוט מפקיד בחשבון את כל הכסף וגומר עם זה".



תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#