ארה"ב בתביעה נגד שטרות בעלי מום בסך 4,245,800 דולר - גלובל - TheMarker
 

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

ארה"ב בתביעה נגד שטרות בעלי מום בסך 4,245,800 דולר

הסכום הוחרם מבנק ארגנטינאי ששלח את שטרות שרופים, עבשים ולעוסים להחלפה בחדשים על ידי הממשל האמריקאי

6תגובות

סוכנים פדרליים שהחרימו שטרות אמריקאיים בשווי למעלה מ-4 מיליון דולר שנשלחו מהבנק של אלפרדו פיאנו בבואנוס איירס לארה"ב, טוענים כי גילו מטמון של כסף "מלוכלך". פיאנו, בנקאי ארגנטינאי, אמר כי רבים מבין שטרות 100 הדולר שנשלחו היו מטונפים – בעוד אחרים היו שרופים, רטובים או אף לעוסים על ידי כלבים.

השטרות של פיאנו הפכו למושא בדיקה בבית משפט פדרלי בוושינגטון, שם הם הוגדרו כנאשמים בתביעה בשם ארה"ב נגד 4,245,800 דולר של שטרות בעלי מום. בתביעה זו טוענת ממשלת ארה"ב כי המזומנים הרעועים שבנקו פיאנו ניסה להחליף בשווי מלא הם ככל הנראה הכנסות מפעילות פלילית.

פיאנו מצידו טוען כי תפקיד הבנק שלו הוא לייע לארגנטינאים לקבל דולרים חדשים כאשר השטרות הישנים שלהם נשרפים, נקרעים, או במקרים מסויימים, מכובסים. הניסיון להבין האם השטרות נופלים תחת ההגדרות הפליליות של "כסף מלוכלך" או "הון מולבן", או שהם פשוט מלוכלכים ומכובסים פיסית כפי שטוען פיאנו, דרש הליכים משפטיים שנמשכו שנה וחצי ועדויות מצד אוגרי כספים ארגנטינאים, השירות החשאי של ארה"ב וזרוע ממשלתית בשם מחלקת השטרות בעלי המום.

פיאנו, בהגנה על כספי לקוחותיו, טען כי הארגנטינאים הם מהמובילים בעולם באגירת דולרים במזומנים, וכי מזל רע עשוי לפגוע בחלק משטרות הנייר שאנשים אוגרים מתחת למזרן, בחורות בקיר או מתחת לרצפות. "ארגנטינה מובילה בעולם בבעיית הדולרים הפגועים", אמר פיאנו בראיון.

ארגנטינאים רבים לא סומכים על הפסו שלהם, בשל אינפלציה והגבלות על רכישות מט"ח. לעתים קרובות הם נמנעים מבנקים כליל, מאז שהממשל שלהם אילצם להמיר את החשבונות הדולריים לפסו בעקבות שמיטת החובות של ארגנטינה ב-2001, בסך 95 מיליארד דולר. זה מציב את ארגנטינה כאחת המדינות בהן הדולר הוא מטבע ליום גשום – מועדון בו חברות גם מדינות כאפגניסטן, מדינות סובייטיות לשעבר ו-ונצואלה.

בלומברג

המסעות האקזוטיים הקשים לעתים של השטרות האמריקאיים מציבים אתגר בפני משרד האוצר האמריקאי והבנק הפדרלי, האחראים על ייצור, החלפה ותפוצת שטרות בשווי יותר מטריליון דולר. גם השירות החשאי של ארה"ב, שתפקידו לא רק לשמור על הנשיא אלא גם על מערכות התשלומים והפיננסים של ארה"ב.

לדברי הבנק הפדרלי, הממשל משמיד יותר מ-4 מיליארד שטרות מדי שנה. שטרות אלה מגיעים לרוב מחו"ל, שכן כמחצית עד שני שליש ממחזור הדולר נפוץ מחוץ לארה"ב, מרביתו בשטרות 100 דולר. באוקטובר, ארה"ב השיקה שטר חדש של 100 דולר הכולל מאפייני אבטחה מוגברים.

כשאדם כמו פיאנו מציג שטרות פגומים להחלפה, משרד האוצר רושם המחאה על שווי השטר המושחת, לרוב בהינתן שלפחות מחצית מהשטר קיים. זה נהדר עבור מי שבטעות קורע שטר תוך ויכוח על החשבון במסעדה. הבעיה היא שזה גם מספק הזדמנות לפושעים. דמיינו לעצמכם שוולטר וייט מ"שובר שורות" היה שורף את הכנסות המת' שלו – כמה חבילות של מאות למשל – כדי שיוכל לבקש המחאה או העברת כספים ממשרד האוצר.

זו שיטה אחת המשמשת מלביני הון, וזה מה שארה"ב טוענת שלקוחותיו של בנקו פיאנו עשו בתקופה בין אוגוסט 2010 ועד אמצע 2011, כאשר הבנק שלח כמה חבילות של שטרות פגומים לארה"ב, באמצעות בנק אוף אמריקה. כאשר השטרות הגיעו למחלקת השטרות בעלי המום, חלק מלשכת ההטבעה האמריקאית, הבודקים האמריקאים העלו ספקות. "קמעונאים חוקיים, הן בארה"ב והן מחוצה לה, המקבלים דולרים אמריקאיים, לעתים רחוקות מעורבים בעסקות הקשורות אך ורק לשטרות של 100 דולר", כתב הסוכן החשאי וורן באקלי במאי 2012 בתצהיר לבית המשפט הפדרלי בוושינגטון, כאשר ביקש צו להחרמת המזומנים.

שטרות רבים שנשלחו מבנקו פיאנו היו שרופים ופגועי רטיבות באופנים המעידות לעתים קרובות על פעילות בלתי חוקית, כתב באקלי. התצהיר שלו ציטט מומחה מלשכת ההטבעה שאמר כי שטרות רבים מחבילות שונות היו שרופים באותה נקודה, מה שעשוי להעיד על מנגנון אחיד לפגיעה בהם. היו גם שטרות חלקיים. "1,831 גזירי שטרות כללו 2-3 חלקים של אותם שטרות" כתב. הראיות של באקלי שיכנעו שופט לאשר החרמה של 17 חבילות שטרות שנשלחו על ידי בנקו פיאנו. הסכום שהוחרם היה גדול פי שניים מכל החרמה אחר של הלשכה.

לדברי פיאנו, הבנק המשפחתי שולח חבילות מזומנים שכאלה לארה"ב – באחרונה בסכומים של 2-3 מיליון דולר בשנה – במשך 60 שנה. הוא מעריך כי גודל המשלוחים האחרונים בסופו של דבר משך את תשומת ליבן של הרשויות. בנק אוף אמריקה לא מסר תגובה על ההליכים.

בלומברג

בכמה ביקורים ללא התרעה מראש לסניף הראשי של בנקו פיאנו בבואנוס איירס, אפשר היה למצוא את היו"ר לבן השיער שלו בדלפק הראשי, שם טיפל בפנסיונרים כמו גם עובדים זרים מסין ומאפריקה. הבנק, עם יותר מ-30 סניפים בארגנטינה, מסייע לעובדים זרים לשלוח כספים הביתה, מעניק מקדמות על פנסיות ומספק שירותי מט"ח, אומר פיאנו. לקוח אחד הגיע לדלפק כדי להחליף חבילת שטרות שלדבריו בתו כיבסה בטעות בג'ינס שלה. עמלה של 5%-10% שבנקו פיאנו גובה על החלפת שטרות שכאלה בחדשים, מהווה כעשירית מפעילותו, לדברי פיאנו.

"אין איפה לחסוך דולרים, אז אנשים קוברים אותם בקופסה באדמה, שמים אותם בעליית הגג", אומר פיאנו. "יש לי לקוח עם סלון שנראה נורמלי, אך בקירות קבורים שטרות בשווי כ-1-1.5 מיליון דולר". פיאנו אמר כי "כמות אדירה של שטרות רטובים" זרמה לבנק לאחר השטפונות בלה פלטה השנה. הוא הציג דף עם טורים בכתב יד של עשרות לקוחות והסכומים שכל אחד רצה להחליף.

"יש הרבה אנשים עם כלבים", הוא מוסיף. "יש להם גורים שמתחילים לשחק ולקרוע כל דבר". ביחס לשטרות שרופים אמר: "הם לעתים נדלקים בטעות בבית. זה יכול להיות בעקבות שריפה וכל מיני גורמים".

ב-25 בנובמבר, שנה וחצי לאחר החרמת השטרות, שופט בית המשפט המחוזי אמט סאליבן אישר הסדר בין שני הצדדים. במסגרת ההסדר, ארה"ב הסכימה להשיב 4 מיליון דולר לבנק, והבנק הסכים לא לערער על החרמת שטרות בשווי 202,600 דולר. שטרות אלה שימשו ככל הנראה להונאת 2 תמורת 3, בה זוג שטרות נגזרים ל-3 חלקים ומוצגים לבנק, כל פעם 2 חלקים, תמורת 3 שטרות בעלי אותו שווי נקוב, לדברי עורך הדין של פיאנו, מתיו הרינגטון. פיאנו עצמו מכחיש כי הונאה זו התקיימה, אך אמר כי "מתוך מיליוני דולרים, 200 אלף דולר זה כלום".



תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#