1.74 מיליון אנשים איבדו חסכונותיהם באחת ההונאות הגדולות מעולם בהודו - גלובל - TheMarker
 

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

1.74 מיליון אנשים איבדו חסכונותיהם באחת ההונאות הגדולות מעולם בהודו

קריסת חברת סרדהה ריאלטי אינדיה, שלקחה פקדונות מלקוחות תמורת הבטחות לנדל"ן ולריביות גבוהות גררה אחריה מהומות, התאבדויות ורפורמות

תגובות

סודיפטה סן כבר החל לברוח כאשר נעצר על ידי המשטרה ב-23 באפריל בהוטל סנו לנד, אתר נופש המשקיף להרי ההימלאיה בסונמרג בהודו, כ-2,700 ק"מ ממקום מושבו בכלכותה.

חברת סרדהה ריאלטי אינדיה של סן, העוגן של אימפריה שקיבלה פקדונות קטנים מאנשים והבטיחה תשלומים של קרקעות, דירות או החזר כספי הלקוחות בריבית של 24%, נכנסה לחדלות פירעון על אלפי עסקות. עובדי חברות המדיה של סן לא קיבלו שכר כבר חודשים. המזומנים נעלמו, ו-1.74 מיליון לקוחות ראו כיצד חסכונותיהם נעלמים, ידווח במגזין בלומברג מרקטס בפברואר.

אך הקריסה לא הסתיימה עם קריסתה של סרדהה. מפקידים מיהרו למשוך כספם מחברות דומות. מאז אפריל, יותר מ-34 אנשים התאבדו, 13 מהם סוכנים ומשקיעים של סרדהה. עוזרת בית בת 50 בברויפור הציתה עצמה לאחר שהפסידה 30 אלף רופי (482 דולר) בשל פעילותו של סן.

סרדהה גרופ, החברה האם של סרדהה ריאלטי, הייתה אחת מבין מאות חברות הנוטלות פקדונות ללא רשיון מעניי הודו, ועוקפות את הרגולציה במדינה. הודו דורשת מחברות מסוג זה להירשם, אך רבות אינן עושות זאת. סרדהה ושכמותה נמנעות מפיקוח באמצעות הסוואה כחברות נדל"ן או חברות חקלאיו, לדברי UK סינהה, יו"ר רגולטור שוקי ההון בהודו, SEBI.

סן, יו"ר ומנכ"ל סרדהה גרופ, אמר כי בבעלותו 160 חברות. כ-15 פועלות כחברות אמיתיות לדברי עורך דינו של סן, סמיר דאס. לפי נתונים ראשוניים, סרדהה קיבלה לידיה פקדונות בסך 200 מיליון דולר לפחות, אומר סינהה. אך הוא מעריך כי סך הפקדונות גדול בהרבה, וכי חברות מסוג זה גייסו יותר מ-2 מיליארד דולר.

מה שמייחד את קריסתה של סרדהה הוא המהומה שהתפשטה ב-6 מחוזות במזרח הודו, אזור בו הגישה לבנקים מוגבלת. מפקידים הפגינו וכנופיות תקפו סוכנים. הבהימניו ניאק, שעבד עבור חברה אחרת, בשם סישור גרופ, קפץ אל מול רכבת דוהרת במחוז אודישה במאי, כאשר משקיעים רדפו אחריו בדרישה לקבל כספם בחזרה.

סרדהה והמהומה שהגיעה בעקבות קריסתה פגעו באנשים כה רבים, עד כי הממשלה נאלצה להתערב, לדברי פרטיפ קר, שעמד בראש SEBI בשנים 1992-2006, וכיום מייעץ לבנק העולמי. "תכניות פונזי כמו סרדהה יוצרות מהומה רחבה, כמו צונאמי", אומר קר. הונאת פונזי היא הונאה בה החברה משלמת למשקיעים/מפקידים חדשים באמצעות כספי הקודמים. היא מצליחה להחזיק מעמד כל עוד יש זרם לקוחות יציב, אך כאשר זה נעלם מסיבה כלשהי – כמו משבר בשווקים – היא נקלעת לחדלות פירעון ואינה מצליחה להחזיר כספי המשקיעים. ההונאה המפורסמת מסוג זה עד כה היא של ברנרד מיידוף בארה"ב.

שערוריית סרדהה הובילה להגדלת סמכויות SEBI. הרגולטור סגר 15 חברות ומנע מבעליהן לפעול בשוקי ההון. לדברי סינהה, 20 חברות נוספות נמצאות חת חקירה. אך לדברי פריתיבי הלדיאה, יו"ר חברת המחקר פריים דאטהבייס בניו דלהי, זהו רק חלק מזערי מכלל חברות איסוף הפקדונות הבלתי חוקיות.

לדברי סאטיאג'יט דאס, מחבר כמה ספרים על סיכונים פיננסיים, "התשתית הרגולטורי לא ממש עומדת במבחן המציאות". הוא ציין למשל כי פושעים יכולים למשל ליצור עשרות חברות קטנות כדי להימנע מרף הפיקוח של SEBI, שהוגדר כעת במיליארד רופי. לדבריו, אחת הבעיות היא היעדר רגולטור מרכזי אחד חזק.

טוקו ביסוואס איבדה את כל חסכונותיה עם קריסת סרדהה. ביסוואס, עובדת בתעשיית המין של כלכותה, הייתה בת 28 ב-2012, כאשר גילתה כי היא נגועה ב-HIV. נחושה לפרנס את אחותה בת ה-11, ביסוואס הפקידה 7,500 רופי בחודש בחברת סרדהה טורס אנד טראוולס. היא ציפתה לקבל 131,250 אלף רופי, כולל 17% ריבית שהובטחו לה, באוגוסט 2013. כאשר סרדהה קרסה באפריל, היא לא קיבלה דבר. "הכסף הזה היה העתיד של אחותי", אמרה. "כל מה שאני רוצה הוא לקבל את כספי בחזרה. אני לא יודעת כמה זמן נותר לי לחיות", הוסיפה.

סרדהה משכה לקוחות עם מגוון הצעות. סרדהה ריאלטי לקחה מזומנים במקדמה לנכסים שהחברה לא זיהתה במדוייק בתחילה. משקיעים בחרו קרקע, דירה או החזר של כספם בריבית ממוצעת של 12%-24% בסוף תקופת ההסכם.

סן תיאר את קריסתו במכתב מה-6 באפריל ללשכת החקירות המרכזית של הודו (CBI), 4 ימים בטרם ברח מכלכותה. לדבריו, ביצע כניסה יקרה לתחום המדיה כאשר רכש ערוצי טלוויזיה ועיונים ב-2011. עוזרים קרובים שמרו על מרבית כספי המפקידים, כתב. נציגי שיווק שגייסו סוכנים לא ידעו קרוא וכתו. "הם הבינו רק כסף, נשים ויין", כתב. "אף פעם לא חשבתי על המגבלות שלי. כמה מקרוביי הזהירו אותי שבלתי אפשרי לארגן אימפריה גדולה. אך לא הקשבתי לאף אחד", הוסיף.

סן, שהחל דרכו כסוכן נדל"ן בשנות ה-90', היה לבעלי סרדהה קונסטרקשן בבנגל המערבית, לפי עיתונות מקומית. ביולי 2008, הקים את סרדהה ריאלטי כחברת איסוף פקדונות, וגייס אלפי סוכנים תוך 4 חודשים. סרדהה הבטיחה להם 30% מהכספים שיביאו, מה שהצית מרדף אחר לקוחות. ב-2010 החל SEBI לבחון פעילותו, לאחר שפתח בגל רכישות. הוא רכש את מפעל הרכבת האופנועים עיר החובות גלובל אוטומובילס, והמשיך להעסיק 150 עובדים, שהעמידו פני עסוקים כאשר אנשים ביקרו. אך המפעל מעולם לא ייצר אופנוע אחד, לדברי עובד לשעבר.

לפי הצהרת SEBI, סן הכחיש כי הוא מנהל תכנית איסוף פקדונות. הוא מסר לרגוטלטור 63 ארגזים של מידע לא רלוונטי ב-2012, כדי לעכב את החקירה. באפריל, שוב הכחיש סן כי סרדהה אוספת פקדונות, ואמר כי הוא מקבל כספים ממכירות ומקדמות בעזרת ברוקרים. 

אי–פי


תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#