הכירו את הסטארט-אפ שמבטיח ייעוץ פיננסי להמונים

"ייעוץ פיננסי לא צריך להיות מוצר יוקרה", אומרת אלקסה פון טובל, שהקימה בגיל 25 חברה לשירותי ייעוץ פיננסי המיועדים למעמד הביניים; החברה, לרן-וסט, כבר גייסה 41.5 מיליון דולר ועומדת בפני שיתוף פעולה רחב היקף עם אמריקן אקספרס

לוגו ניו יורק טיימס
ניו יורק טיימס

זאת עובדה מצערת: האנשים שזקוקים יותר מכל לשירותים פיננסים אמינים לרוב לא יכולים להרשות זאת לעצמם, או שהם לא מבינים שהיועץ שלהם לכאורה כלל אינו יועץ, אלא איש מכירות.

ברם, אם אלקסה פון טובל תצליח בדרכה, יעוץ פיננסי יהיה זמין לכולם ובמחיר סביר – כמו כל מוצר או שירות צרכני אחר להמון. חישבו על מנויים לחדר כושר. זה יוכל להיות המתנה המושלמת לחתונת החבר הטוב שלכם, או לזוג הורים טרי לאחר לידת תינוקם.

כמייסדת לרן-ווסט (LearnVest), שירות ייעוץ פיננסי ברשת שהקימה לפני ארבע שנים, פון טובל בת ה-29 חוזרת על הנושאים האלה כמה וכמה פעמים כדי להדגיש את מה שבכוונתה להגשים: לספק ייעוץ פיננסי ברור ונטול ניגודי עניינים למעמד הביניים.

אלקסה פון טובלצילום: ניו יורק טיימס

"יעוץ פיננסי לא צריך להיות מוצר יוקרה", אמרה פון טובל, בלונדינית קטנה עם אישיות גדולה. "אנחנו רוצים לטלטל את התעשייה הזאת".

אם התכנית שלה תצליח, היא תהיה בין הראשונים לפצח את הנוסחא, תוך שימוש הן בטכנולוגיה והן ביועצים פיננסים מוסמכים ונטולי פניות – סטנדרט הזהב בקרב יועצים – כדי להפוך את הסיוע הזה לנגיש יותר עבור מיליוני אמריקאים. רוב האזרחים לא מנהלים אורח חיים מורכב מבחינה פיננסית, ולא צריכים להוציא אלפי דולרים בחודש כדי לקבל את הייעוץ לו הם זקוקים.

אבל כדי שלרן-וסט תצליח, פון טובל תצטרך למכור את המוצר שלה למספר גדול של לקוחות ברחבי ארה"ב.

לרן-וסט, שהחל ב-2009 כאתר ניהול תקציב לנשים, ערך לאחרונה סבב גיוס הון גדול נוסף ממשקיעים רציניים, שיאפשרו לו לשכור לעבודה עוד אנשי תכנון ותמיכה, כמו גם פתיחה של מרכז ייעוץ והכשרה בפניקס. החברה גייסה 16.5 מיליון דולר, שמצטרף לכמעט 25 מיליון דולר שגויסו מאז הקמת הסטארט אפ.

המטרה היא להגביר את פעילות החברה כך שהיא תוכל לטפל בשותפויות הפצה גדולות שנמצאות בתכנון, כולל עסקה אפשרית עם אמריקן אקספרס, אחת מהמשקיעים החדשים. לחברה תכניות נרחבות לספק את המוצר החדש שלה: תכנית פיננסית מתואמת אישית בת שבעה שלבים. פון טובל, שנשרה מאוניברסיטת הרווארד כדי להקים את החברה שלה, אמרה גם כי היא עובדת עם מעסיקים ופירמות לניהול פיננסי כדי לשווק את המוצר במסגרת K401, התכנית הפנסיונית הפדרלית והפופולארית בארה"ב.

רוב היועצים הפיננסיים מתמקדים באנשים עשירים יותר, מהם גובים 1000 עד 3000 דולר לתכנית פיננסית, או 1% משווי נכסיהם הפיננסים, בממוצע, כדי לנהל את כספם. לעומת זאת, לרן-וסט גובה 399 דולר ועוד 19 דולר דמי ניהול לחודש, או 608 דולר בשנה. אפשר לשלם פחות עבור סיוע בעניין ספציפי, כמו תשלומי חוב או תחילה של ניהול תקציב.

"אין סיבה שהשוק הזה לא יהיה עצום", אמרה פון בוטל.

תגיות:

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker

על סדר היום