קייט בלאנשט רצתה למכור אחוזה באוסטרליה - אבל אז הסינים התעוררו

ההגבלות המחמירות על רוכשי נדל"ן סינים עשויות להוציא מעט קיטור משוק הדיור הרותח של החוף המזרחי באוסטרליה

לוגו בלומברג
בלומברג
שתפו כתבה במיילשתפו כתבה במייל
מעבר לטוקבקים
קייט בלאנשט
קייט בלאנשט

השחקנית האוסטרלית קייט בלאנשט רצתה למכור את ביתה על חוף הים של סידני. הרוכש שרצה לרכוש אותו - מתגורר בסין. הבעיה התעוררה כבר שם.

להשיג את הכסף מסין התברר כמשימה בלתי אפשרית. תג המחיר של 20 מיליון דולר אוסטרלי (14.9 מיליון דולר אמריקאי) עבור הנכס היה הרבה מעבר לתקרה של 50 אלף דולר שסינים יכולים להמיר מדי שנה, בכפוף למגבלות ההון. הרוכש לא הצליח לקבל אישור, והעסקה נפלה - אחת מבין עשרות מכירות כושלות שהשפיעו על סינים באוסטרליה, לדברי כמה מתווכים שטיפלו בעסקות מסוג זה.

בתקופה שבה אזרחים סינים נתונים בקדחת רכישות חסרת תקדים של נכסים בעולם, המקרה של בלאנשט ממחיש כיצד הזרמות כספים כאלה יצרו תגובת נגד כלכלית ופוליטית, הן בסין והן במדינות אחרות. אין מקום שבו הדבר בולט יותר מאשר אוסטרליה - המדינה המפותחת שהכי חשופה לסין.

הרשויות הסיניות מגבירות את דרישות ההון בדיוק כשהגבלות רבות באוסטרליה מקשות על מתן משכנתאות לזרים, ומציבות רוכשים מסין במלכוד שיכול לפגוע בשוק הנדל"ן. עבור הבנק המרכזי של אוסטרליה זאת לא ממש בעיה, משום שהוא מעוניין לבלום את עליות המחירים. אבל הדבר מאיר זרקור על המאבק לבלום את בריחת ההון מסין, שנודד מעבר לים ממלזיה ועד לפלורידה.

"אנשים מתקשים להשיג כאן משכנתא, ואז מגלים שהם לא יכולים להוציא את הכסף שלהם מסין, והם תקועים", אמר לולו פאלייר מסוכנות סותביס אינטרנשיונל בסידני, המטפל במכירות יוקרה ללקוחות סינים.

מהו הרווח הצפוי לבניין שלכם מתמ"א 38 / פינוי בינוי
האחוזה של קייט בלאנשט בסידני
האחוזה של קייט בלאנשט בסידניצילום: Jamie Fawcett / PhotoNews Inter

620 מיליארד דולר יצאו מסין בינואר־אוקטובר השנה

הרשויות בסין חוששות שההון היוצא מהמדינה, שהיקפו גדל עקב היחלשות היואן, עשוי לשמש גורם לפיחות נוסף. זרם ההון היוצא מהמדינה הוערך ב-73 מיליארד דולר באוקטובר. מדובר בעלייה, לאחר האטה שנרשמה במהלך השנה, לפי קפיטל אקונומיקס. לפי בלומברג, מתחילת השנה ועד אוקטובר יצאו מסין 620 מיליארד דולר.

קיצוצי המסים המוצעים של הנשיא הנבחר בארה"ב, דונלד טראמפ, ובולמוס ההשקעות בתשתיות, עלולים להאיץ תזרימים כאלה, משום שהם יכולים להתניע את הצמיחה בארה"ב ולהפעיל לחץ על הבנק הפדרלי להעלות את הריבית מהר יותר מאשר הערכות השוק הנוכחיות. היואן נפל בכמעט 6% השנה, לרמה הנמוכה ביותר מאז אמצע 2008.

"אם שיעורי הריבית בארה"ב יעלו והכלכלה האמריקאית תאיץ, זה יהיה רק עניין של זמן כשיותר הון יעזוב את סין", אמר סטיבן ג'ן, מנכ"ל יוריזון SLK קפיטל וכלכלן לשעבר בקרן המטבע הבינלאומית.

לבנקים סיניים נאמר לסתום את הפרצות שמאפשרות לאזרחים פרטיים לחמוק ממגבלות הון, והמשטרה התחילה לעצור אנשים במסגרת קמפיין למניעת העברת הון מחוץ למדינה. הרשויות גם אוסרות על חברים או קרובים להתאגד יחד למכסות מטבע, בולמות פעילות בינלאומית של בנקים מחתרתיים - וביקשו מבנקים להפחית את מכירות המט"ח.

סידני אוסטרליה
סידני אוסטרליהצילום: Brendon Thorne / בלומברג

ועדיין, עבור רוכשים נחושים יש מספיק אלטרנטיבות. בעלי עסקים יכולים לממן רכישות בתים באמצעות חברות מסחר פיננסי זרות, בעוד חלק מהיזמים הסינים מאפשרים ללקוחות לשלם עבור נכסים בחו"ל ביואן.

ואולם אלה שכן הצליחו למצוא דרך להוציא את כספם מסין, נתקלים במגבלות מחמירות והולכות באוסטרליה. לשם המחשה, בשנה שעברה חייבה הממשלה חברת נדל"ן סינית למכור אחוזה בסידני בסכום של 39 מיליון דולר - הפעולה הבולטת ביותר על רכישה בלתי חוקית של נכסים על ידי זרים.

מחירי הבתים באוסטרליה טיפסו ביותר מ-50% מאז 2008 בערים הגדולות, גם בגלל רוכשים סינים. ההגבלות על רוכשים סינים, הן באוסטרליה והן בסין, עשויות להוציא מעט קיטור משוק הדיור הרותח של החוף המזרחי באוסטרליה, ולתת לבנק המרכזי במדינה אפשרות להותיר ללא שינוי את שיעורי הריבית לזמן מה, בזמן שהוא מבקש לקדם תחומים אחרים בכלכלה.

"אנחנו לא ממהרים לקבל לקוחות חדשים, אלא אם יש בידיהם 100% מהמזומן לנכס", אמר סו־לין אונג, בכיר ברויאל בנק אוף קנדה בסידני. "אבל גם במקרה זה, עולה השאלה איך הם הצליחו להוציא את הכסף מסין".

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker