החברה שלחה בערב ראש השנה ברכה בהודעה ללקוחותיה, אך שמות הנמענים היו שגויים ■ הטעות מעוררת תהיות על איכות ניהול המידע בחברה שמנהלת את קרן הפנסיה הגדולה בישראל ■ החברה שלחה ללקוחות הודעת התנצלות
חברות ביטוח טוענות כי הראל משתמשת באמצעי טכנולוגי אגרסיבי כדי לסכל מעבר של לקוחות ממנה למתחרות. אחת החברות כבר פנתה בנושא לרשות שוק ההון; הראל: הצעד נעשה משיקולים של אבטחת מידע
בדיקת TheMarker מגלה פערים לא מוצדקים של מאות אחוזים בפרמיות על ביטוחי חיים AIG היא הזולה ביותר בענף - בפער ניכר ■ למרות העלייה בתוחלת החיים, החברות לא הוזילו את הפרמיות, והן משקפות שיעורי תמותה גבוהים שמנותקים מהמציאות
קרן ההשתלמות של אנליסט נחלצה לאחר זמן רב מהמקום האחרון ■ אלטשולר שחם ממשיכה להוביל את תשואות הטווח הארוך בשלוש השנים האחרונות — עם תשואה מצטברת של כמעט 20% ■ במקום האחרון בתשואות 2018, בפער ניכר: הראל
המסחר נפתח הבוקר בעליות, אך ככל שהתקדם יום המסחר העליות התחלפו בירידות ■ מניית פוקס המשיכה את המומנטום השלילי של הימים האחרונים ■ הירידות בוול סטריט מתמתנות
דליה, פנסיונרית בת 71, חיפשה ביטוח דירה, כשמצאה את עצמה עם פוליסת ביטוח תאונות אישיות מיותר ■ כשביקשה לבטל אותו, החליטה נציגת החברה כי ללא שיחת טלפון עם הלקוחה היא לא תכבד את הבקשה, והמשיכה לגבות ממנה תשלום ■ רק לאחר פניית TheMarker מיהרו בחברה לבטלה
קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הניבו באוגוסט תשואות חיוביות במיוחד של עד 1.6% בקופות הכלליות ועד 4.3% בקופות המנייתיות ■ קופות עם חשיפה גדולה לשוק המניות בישראל צפויות להוביל את תשואות אוגוסט
למרות ניסיונות רשות שוק ההון לצנן את תחום ביטוחי תאונות אישיות, מכירות הביטוחים זינקו ל–1.8 מיליארד שקל ב–2017 ■ סוכני הביטוח נהנו מקופון של 445 מיליון שקל מהמכירות — 27% מהפרמיות ששילמו המבוטחים ■ ובינתיים: שיעור ההחזר למבוטחים הורע ל–42% בלבד
המדדים המובילים עלו עד 0.4% ■ החברה לישראל טיפסה ב-5.4% ■ בי קומיונקיישנס זינקה ב-7.5% ■ מניות החברות הפעילות בתחום הקנאביס הרפואי עלו בשיעורים דו ספרתיים
מתחילת 2018 העבירו החוסכים לאלטשולר שחם סכום עתק של 8.6 מיליארד שקל ■ התוספת להכנסות בית ההשקעות מוערכת בכ-6 מיליון שקל בשנה ■ ילין לפידות ממשיך לאבד כספים למתחרים - ונראה כי בניגוד לחברות אחרות לא מנסה לשמר לקוחות באגרסיביות או בכל מחיר
הקריסה בשוק המטבעות הדיגיטליים טורפת את התוכניות של חברת קולו ■ מאז הנפקתו לפני 3 חודשים נפל מטבע הקולו ב–66%, והמעבר למודל החדש המתבסס על חלוקת מטבעות מתעכב ■ קולו נאלצת לממן מכיסה את הבונוסים למשתמשים — והכסף אוזל
קרנות הפנסיה הניבו ביולי תשואות גבוהות של עד 1.8% ■ מתחילת השנה הן הניבו תשואות של עד 3.8%, לעומת תשואות של עד 2.6% בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות ■ התשואה בקרן הפנסיה של אלטשולר היתה הנמוכה ביותר ביולי - אך מובילה בטווח הארוך
בתי השקעות נוהגים לנפנף בכך שאינם גובים דמי משמרת על ניהול תיק ני"ע ■ אך במיטב דש ואקסלנס גובים דמי משמרת בשיעורים גבוהים יותר מאלה של חלק מהבנקים ■ עיקר המשלמים במיטב דש הם לקוחות לשעבר של בנק ירושלים, שמכר את תיק הברוקראז' שלו לבית ההשקעות
פערי העמלות בין הגופים המאפשרים לסחור בניירות ערך מגיעים לאלפי אחוזים, ויכולים להצטבר לעשרות אלפי שקלים בשנה ■ בתי ההשקעות מציעים לרוב עמלות נמוכות באופן משמעותי מהבנקים ■ הבנק הבינלאומי הפתיע לטובה עם העמלות הנמוכות ביותר בחלק מהקטגוריות
בחברות הביטוח טוענים כי המכרז תפור ומטרתו אינה להוריד את דמי הניהול לחוסכים - אלא לחלק מחדש את ענף הפנסיה, תוך חיזוק בתי ההשקעות על חשבון חברות הביטוח
המדדים ירדו עד 0.26% ■ מניית לאומי עלתה ב-2% על רקע דו"חות טובים לרבעון השני ■ שער הלירה הטורקית התאושש בכ-5% לאחר רצף הירידות של הימים האחרונים
ניתוח The Marker מעלה שהורדת דמי הניהול במכרז לקרנות ברירת המחדל היא אשליה ■ תנאי המכרז החדשים מיטיבים רק עם בתי ההשקעות המתמודדים בו, על חשבון החוסכים ■ מי שיציע לגבות דמי ניהול של 2.49% מהפקדות יזכו בוודאות במכרז
קופות הגמל וקרנות ההשתלמות השיגו תשואות מאכזבות בשבעת החודשים הראשונים של 2018 ■ בקרב קרנות ההשתלמות מובילה מגדל, עם תשואה מצטברת מתחילת השנה של 2.67% את טבלת קופות הגמל מובילה פסגות עם תשואה של 2.29%
הדו"חות התקופתיים לחוסכים נחשבים לעוגן העיקרי המלווה אותם במעקב אחר מצבם הפיננסי, אך כעת נראה שגם עוגן זה מאבד מאמינותו ■ דו"חות שנתיים שמנורה שלחה למבוטחיה התבררו כשגויים ■ השופט: אין להשלים עם כך שחברת ביטוח תשלח דו"חות בלתי־אמינים
דמי הניהול המינימליים הופחתו מ-1.5% מההפקדות ו-0.1% מצבירה - ל-1% מהפקדות ו-0.05% מהצבירה ■ דמי ניהול של 1% מהפקדות הם נמוכים אפילו ממה שמציעות קרנות ברירת המחדל הנוכחיות
לדברי יעל דרומי, חברת הנהלה בבנק הפועלים, הרבה מאלו שנמצאים במינוס בחשבון בכלל לא יודעים שהם במינוס ■ "יש פחד עמוק לאנשים להתעסק עם הנושא הפיננסי. לקוח שמתנהל נכון מייצר יותר פעילות בחשבון הבנק וצורך יותר מוצרים מהבנק"
כך אמר זהר זיסאפל, מייסד רד תקשורת בכנס "שישי - בוקר של החלטות" ■ לדבריו, "הערבים והחרדים הם הפספוס הגדול של ההיי-טק הישראלי. צריך להכריח אותם ללמוד מתמטיקה ואנגלית" ■ "בוגרי הטכניון טובים יותר מבוגרים של מוסדות אחרים"
בקרן הפנסיה של מנורה מבטחים אמרו שוב ושוב ליורשיה של אסתר כי לאמם אין כסף אצלם ובסוף התברר שמגיע להם 280 אלף שקל ■ בדרך הם נתקלו בתשובות סותרות ובהרבה מידע מוטעה ■ מנורה: "מתנצלים על הטעות — המערכות עודכנו כדי שמקרה כזה לא יחזור"
במיטב דש מעריכים כי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלולים הכלליים הניבו ביולי לחוסכים תשואות של עד 1.6%, ואילו במסלולים המנייתים התשואות הגיעו עד ל-3.4%
רשות שוק ההון מתעכבת בהוצאת החוזר הסופי למכרז קרנות ברירת המחדל בפנסיה, ובינתיים בחברות הביטוח נערכים לעתור לבג"ץ בטענה שהמכרז מכור ■ גם בחלק מבתי ההשקעות לא מרוצים מתנאי המכרז - שעשויים לקדם את קרן הפנסיה של אלטשולר
בסוף 2015 הכריזו ברשות שוק ההון על "בשורה צרכנית" שתפתור את בעיית הניוד בביטוחי מנהלים - אך שום דבר לא קרה ■ הלקוחות נותרו שבויים במוצר יקר ולא תחרותי, ואף לא פוליסה אחת נוידה מחברה לחברה
רשות שוק ההון מקדמת תוכנית שלפיה חברות הביטוח ישלמו לנפגעים בתאונות דרכים קצבאות חודשיות - במקום תשלום חד-פעמי ■ ההערכה היא שתשלומים חד-פעמיים פוגעים בנכים ומיטיבים עם עורכי הדין וחברות הביטוח ■ הרשות פנתה גם ללשכת עורכי הדין
החולשה בתשואות גורמת לחלק מהחוסכים לנטוש את קופות הגמל של ילין לפידות ואנליסט ■ ילין לפידות צפוי לאבד הכנסות בסך 16 מיליון שקל בשל העזיבות מתחילת השנה ■ אלטשולר שחם גייס מתחילת השנה 7.2 מיליארד שקל מהמתחרות
מחקר חדש חושף תמונה עגומה על קצבאות הפנסיה הצפויות לחוסכים בישראל: רק 40%-30% משכר החוסכים לפני הפרישה - עשרות אחוזים פחות מהתחזיות המקובלות ■ אחת הסיבות: המעסיקים לא מפרישים לעובדים על מלוא השכר שלהם
מאז שזוהה האזרח הוותיק ח' כמי שקל למכור לו ביטוחים, חברות הביטוח לא הפסיקו לדחוף לו פוליסות חופפות ■ כאשר סוכני הביטוח הצטרפו לחגיגה, נדחפו לו עוד כמה פוליסות מיותרות - מה שהסתכם לכדי 9 ביטוחי אובדן כושר עבודה
