תיק השקעות הוא שילוב של נכסים כלכליים המוחזקים על ידי מוסדות פיננסיים, פירמות ויחידים. תיק ההשקעות משמש אמצעי לצמצום מסוים ברמת הסיכון הכוללת של הנכסים המוחזקים. במילים אחרות, ניתן להקטין את רמות סיכון מסוימים (בעיקר סיכון ספציפי - סיכון המשפיע על מספר קטן של נכסים) על ידי אחזקת מספר נכסים. הנכסים המוחזקים יכולים להיות מניות, איגרות חוב, אופציות, תעודות שונות, מקרקעין, חוזים עתידיים, קווי ייצור וכל פריט אחר שצפוי לשמור על ערכו הכלכלי.
בבואו לבנות תיק השקעות, יבצע המוסד הפיננסי ניתוח של ההשקעה, לעומת אדם יחיד העשוי להיעזר ביועץ השקעות או מוסד פיננסי המציעים שירותי ניהול תיקים.
ג'יי פי מורגן צ'ייס יפעיל החל משבוע הבא שירות השקעות דיגיטלי מוזל או ללא עמלות, לפי דיווח CNBC ■ מניות אמריטרייד, צ'רלס שוואב ואי-טרייד צונחות בוול סטריט
עם 53 מיליון משקי בית נאמנים במועדון החברים, ועובדים מרוצים שמביאים לתחלופת כוח אדם אפסית — ענקית הקמעונות לא צריכה לעשות הרבה בשביל להרוויח ■ למרות עלייה של יותר מ–20% מתחילת השנה, מניית קוסטקו היא השקעה ראויה ■ רעיון השקעה מספר 15
זמן קצר לאחר שפעילות האופציות הבינאריות נאסרה כליל, ושר האוצר הטיל מגבלות על כמה סוגי הימורים, המשקיעים בבורסה יוכלו להשקיע - באמצעות זירות מפוקחות - במינוף של עד פי 20 במניות ובמינוף של עד פי 100 בשוק המט"ח
ת"א 35 ות"א 125 עלו בקצת יותר מ-0.1% ■ מחזור המסחר בבורסה הסתכם ב-1.16 מיליארד שקל ■ קמהדע פירסמה תוצאות חיוביות למחצית הראשונה של 2018 ■ רבעון שני מצוין לשטראוס
בית המשפט קבע כי יועצי השקעות ששולחים ללקוחותיהם "שירותי איתותים" - לא יוכלו ליצור קשר אישי עמם, מחשש להטעייתם ■ עורך דינה של אמטק ניהול השקעות: "המגבלות של רשות ניירות ערך מוגזמות וחסרות הצדקה, ואין להן אח ורע בעולם"
רגולטור האתיקה האמריקאי הורה לשר המסחר האמריקאי להיפטר ממניות שהיה אמור למכור במסגרת הסכם האתיקה שעליו חתם כשהושבע לתפקיד ■ המניות שלא מכר עלו מאז ב-15.5%
לא תמיד קל לזהות חברה שכדאי להתרחק ממנה, וגם המשקיעים המנוסים ביותר עושים טעויות, אבל יש כמה סימני אזהרה שעשויים לסייע לכם לעשות את ההחלטות הנכונות ■ רעיון השקעה מספר 12
כ-3% מהחיסכון הפנסיוני מושקעים בקרנות השקעה פרטיות ■ הבעיה: התשואה אינה שקופה לעמיתים ■ משה קאשי, הסדנא לידע ציבורי: "הממונה על הביטוח התירה לגבות 0.25% דמי ניהול חיצוניים, אבל זה לא לווה בדרישה לשקיפות"
מדד תל אביב 35 ירד ב-0.31% ■ מניית אל על צנחה על רקע העליה במחיר הנפט ומשבר הטייסים בתוך החברה
שורה של חברות נדל"ן אמריקאיות ערכו בשבוע שעבר סיור למשקיעים מישראל ■ נדב ברקוביץ מאי.בי.אי פירסם דו"ח מיוחד, שבו המליץ בעיקר על האג"ח של מויניאן ולייטסטון ■ גם אקסטל היתה במומלצות: "מתאימה למי שמחפש תשואה וסיכון גבוהים"
להעלאת הריבית הצפויה מחר בארה"ב יהיו השלכות הרות גורל על הכלכלה הגלובלית, אולם מי שעשויות להיפגע במיוחד יהיו מדינות כמו הודו, טורקיה וארגנטינה ■ אחרי עשור של צמיחה כלכלית, האם אנחנו בדרך למפולת נוספת?
סלקום ירדה ב-4.3% ■ שופרסל סיכמה את היום בעלייה של 5.1% ■ מחזור המסחר הסתכם ב-1.3 מיליארד שקל
וורן באפט השקיע 10,000 דולר בקרן שמחקה את מדד המניות האמריקאי ב-1942 ■ 76 שנה לאחר מכן אותה השקעה נהפכה ל-51 מיליון דולר ■ האג"ח כיום אולי קצת זולות יותר מאשר ב–1942, אך המניות יקרות כמעט פי שלושה ■ מה הן הציפיות הסבירות למשקיע שרץ למרחקים ארוכים?
בסביבת ריביות נמוכות, השקעה בנכסים לא סחירים היא דרך טובה לשיפור התשואות לעמיתים בקרנות הפנסיה. מסיבות שונות, הקרנות הקטנות מקצות לאפיק זה שיעור קטן בלבד מהנכסים
סילביה בלום עבדה במשך 67 שנים באותה פירמת עורכי דין וביססה את השקעותיה על השקעות השותפים בחברה
דלתא חתמה על הסכם אופציה לרכישת אמיננס הצרפתית, המתמחה בהלבשה תחתונה לגברים, ב-125 מיליון יורו ■ העסקה צפויה לפתוח בפניה שערים לשוק האירופי ■ הרווחיות הגבוהה של אמיננס צפויה להשפיע לחיוב על תוצאות דלתא ולשפר את רווחיה ב–20%
מניתוח של לידר שוקי הון עולה כי מרבית הבנקים הקטינו בשלוש השנים האחרונות את החשיפה לשוק ההון ■ הבינלאומי הקטין את האחזקה באופן החד ביותר ■ ב–2017 הרוויחו הבנקים 931 מיליון שקל מפעילות נוסטרו — לעומת כמעט 2 מיליארד שקל ב–2016
קרן ההשקעות של ממשלת נורווגיה, המנהלת נכסים בשווי טריליון דולר ומחזיקה ב-1.4% מהמניות הנסחרות בעולם, הפסידה 1.5% ברבעון הראשון עקב נפילות בשוקי המניות ועליית תשואות האג"ח
שופטת בית המשפט הכלכלי קבעה כי החברה נושאת ב-60% מהאחריות להפסדי הלקוחה, בסך חצי מיליון שקל, והלקוחה תישא ב-40% ממנו
ענף אתרי הסקי ניצב בפני אתגרים לנוכח ההתחממות הגלובלית ■ חברה אחת מצאה דרך טובה לפזר סיכונים ולהגדיל את אפשרויות הרווח ■ הכירו את ווייל ריזורטס - מעצמת הסקי הגדולה ביותר בארה"ב, שהתרחבה באחרונה לקנדה ■ רעיון השקעה מספר 4
הפער בהון בין נשים לגברים מצטמצם בהדרגה, ועמו ההשפעה של נשים על תעשיית ההשקעות ■ חברות השקעה שמתמקדות בנשים עשירות צצות בכל מקום וחברות ניהול הון מתחילות לגייס יותר נשים כיועצות ■ רוב הנשים מעדיפות השקעות פיננסיות שהן גם חברתיות וסביבתיות
אף שיש הרבה סימנים לכך שפעילות ההנפקות עומדת לזנק בשל המחירים הגבוהים של המניות, שוקי המניות עלולים ליפול ולהרתיע מועמדות להנפקה ■ החשש: העלויות הגבוהות שכרוכות בהכנסת מניות לשוק והשארתן שם
גוברים החששות מעלייה באינפלציה בארה"ב ומהעלאת הריבית - והמשקיעים בעולם בפאניקה ■ לאומי: להעדיף מניות פיננסים, טכנולוגיה ומוצרי צריכה על פני תשתיות ונדל"ן; באפיק האג"ח, להתמקד במח"מ בינוני-קצר
2017 חייכה לענף המדדים החכמים בישראל: הקרנות היכו את מדדי הייחוס, הנכסים תפחו ב–650 מיליון שקל, ומנהלי השקעות חדשים נכנסו לתחום ■ הקרנות של אלטשולר הצטיינו כשהשיגו תשואות גבוהות פי ארבעה ממדדי הייחוס - ועקפו את המנהלים האקטיביים ■ הבעיה: תנודתיות וסיכון גבוה
שמוליק קרפף, אנליסט מניות חו"ל של בנק לאומי, ממליץ על ארבע חברות, שלהערכתו כדאי לשלבן בתיקי ההשקעות - גם לאחר העליות החדות בשווקים ■ קרפף: "כל החברות הן יצרניות מזומן מרשימות, עוברות תהליך של ארגון מחדש, ולכולן יש הנהלות חזקות מאוד"
לאילו אנשים מומלץ להקצות משקל רב למניות, איזה משקיע צריך להתמקד באג"ח ולמי אסור בכלל להיכנס לשוק ההון
הכלכלה הסינית ממשיכה לצמוח במהירות, אבל כלכלנים מתקשים להתעלם מהבעיות הרבות בה - ובעיקר מהחוב התופח ■ בקרן המטבע צופים שב-2020 החוב של סין יעלה ל-300% מהתוצר ■ רונן קפלוטו מאקסלנס משרטט את תרחיש האימה: "הבנקים יסתבכו ומחירי הנדל"ן יקרסו"
המנגנון הפרטי–ציבורי שיצרה המדינה ב–2009 כדי להתמודד עם משבר האשראי הוכיח: יש רגעים שמותר למדינה להתערב בשווקים, ולעתים כולם מרוויחים מזה
יותם עירוני, מנהל קרן הגידור ינשוף באלטשולר שחם, מעדיף את ענפי התעופה והמלונאות ונזהר מתעשיית הרכב ■ "הרכב האוטונומי, המודלים השיתופיים, המכוניות החשמליות - כל אלה ישפיעו לרעה על התעשייה, ולכן חברות הרכב נסחרות במכפילים נמוכים"
תשואת הקרן של הכנסייה היכתה את ביצועיהן של קרנות השקעה הרבה יותר גדולות של מוסדות כמו אוניברסיטת הרווארד ואוניברסיטת ייל
