תיק השקעות הוא שילוב של נכסים כלכליים המוחזקים על ידי מוסדות פיננסיים, פירמות ויחידים. תיק ההשקעות משמש אמצעי לצמצום מסוים ברמת הסיכון הכוללת של הנכסים המוחזקים. במילים אחרות, ניתן להקטין את רמות סיכון מסוימים (בעיקר סיכון ספציפי - סיכון המשפיע על מספר קטן של נכסים) על ידי אחזקת מספר נכסים. הנכסים המוחזקים יכולים להיות מניות, איגרות חוב, אופציות, תעודות שונות, מקרקעין, חוזים עתידיים, קווי ייצור וכל פריט אחר שצפוי לשמור על ערכו הכלכלי.
בבואו לבנות תיק השקעות, יבצע המוסד הפיננסי ניתוח של ההשקעה, לעומת אדם יחיד העשוי להיעזר ביועץ השקעות או מוסד פיננסי המציעים שירותי ניהול תיקים.
שמואל בן אריה, מנהל השקעות בכיר בפיוניר ניהול הון, ממליץ "לשים לב אם אג"ח ממשלתיות אמריקאיות עולות לכיוון 3.5%. העולם החליף דיסקט - ממצב של כלכלה שמתמרצים אותה לכלכלה ללא סמים"
לאומי שוקי הון: "העשור הבא יהיה שונה - כדאי להתחיל לבחון חלופות סולידיות ממניות" ■ מגדל שוקי הון: "בהסתכלות קדימה, התמחור נהפך לנוח מבעבר" ■ המומחים מסבירים
ממש לא חייבים להיכנס לפאניקה ולמכור הכל כשהשווקים נופלים: אם תשקיעו בהתאם לאורך הרוח שלכם, תחשבו סיכונים ותגנו על הרווחים, תוכלו לישון טוב יותר בלילה ■ כך תעשו זאת נכון
לפי דו"ח של בנק יו.בי.אס, הניבו שירותי פמילי אופיס של המשפחות העשירות בעולם תשואות הגבוהות פי שניים מאלה שמניבות קרנות הפנסיה או קופות הגמל ■ סך הנכסים המנוהלים בפמילי אופיס ברחבי העולם הוא 252 מיליארד דולר
כיצד ישפיעו הירידות בבורסות על החסכונות שלנו והאם כדאי להיכנס עכשיו לשוק האג"ח? ■ כל התשובות לשאלות הנפוצות שמטרידות את המשקיעים והאזרחים בעקבות המפולת בבורסות בעולם בשבוע האחרון
הקרן תתמקד בהשקעה בנכסים מניבים בארה"ב, הזקוקים לשדרוג או הגדלת תפוסה ■ גופים מוסדיים כבר הביעו עניין, ובהם הכשרה חברה לביטוח
השקעה במניות של בורסות נשמעת משעממת, אבל אנחנו מעריכים שהמספרים הופכים אותן לאטרקטיביות ■ שתי הבורסות הדומיננטיות ביותר בעולם הן בורסת ניו יורק ונאסד"ק — ומי שמשקיע בהן יכול להיות רגוע כי כמעט תמיד תהיה בהן פעילות ■ רעיון השקעה מספר 17
ת"א 125 ות"א 35 ירדו ב-0.1% ■ מדד הבנקים ירד ב-0.05% לאחר שהיה במגמת עליה במהלך היום ■ מניית קסטרו עלתה ב-0.54% לאחר פרסום ההסכם שנחתם מול קים קרדשיאן ■ מחזור המסחר הסתכם ב- 1.3 מיליארד שקל
לפי הגישה המקובלת, שיעור ההשקעה באג"ח או במניות תלוי ברמת הסיכון שעמה מוכנים להתמודד ■ אלא שמערך שיקולים נכון לגבי אפיקי השקעה כולל גם בחינה של הון אנושי - ובכלל זאת הידע של אדם, כישוריו ובעיקר הענף במשק שבו בחר לנהל את הקריירה שלו
ניהול תיקי השקעות כרוך בסיכונים רבים, אך באמצעות ארבעה צעדים חשובים ולא מורכבים חברות ומלכ"רים יכולים להפחית את הסיכון הכרוך בתיקים אלה ■ המדריך לבניית תיק השקעות מוצלח, וגם בונוס: הצעה לבניית תיק השקעות בעלות נמוכה
ג'יי פי מורגן צ'ייס יפעיל החל משבוע הבא שירות השקעות דיגיטלי מוזל או ללא עמלות, לפי דיווח CNBC ■ מניות אמריטרייד, צ'רלס שוואב ואי-טרייד צונחות בוול סטריט
עם 53 מיליון משקי בית נאמנים במועדון החברים, ועובדים מרוצים שמביאים לתחלופת כוח אדם אפסית — ענקית הקמעונות לא צריכה לעשות הרבה בשביל להרוויח ■ למרות עלייה של יותר מ–20% מתחילת השנה, מניית קוסטקו היא השקעה ראויה ■ רעיון השקעה מספר 15
זמן קצר לאחר שפעילות האופציות הבינאריות נאסרה כליל, ושר האוצר הטיל מגבלות על כמה סוגי הימורים, המשקיעים בבורסה יוכלו להשקיע - באמצעות זירות מפוקחות - במינוף של עד פי 20 במניות ובמינוף של עד פי 100 בשוק המט"ח
ת"א 35 ות"א 125 עלו בקצת יותר מ-0.1% ■ מחזור המסחר בבורסה הסתכם ב-1.16 מיליארד שקל ■ קמהדע פירסמה תוצאות חיוביות למחצית הראשונה של 2018 ■ רבעון שני מצוין לשטראוס
בית המשפט קבע כי יועצי השקעות ששולחים ללקוחותיהם "שירותי איתותים" - לא יוכלו ליצור קשר אישי עמם, מחשש להטעייתם ■ עורך דינה של אמטק ניהול השקעות: "המגבלות של רשות ניירות ערך מוגזמות וחסרות הצדקה, ואין להן אח ורע בעולם"
רגולטור האתיקה האמריקאי הורה לשר המסחר האמריקאי להיפטר ממניות שהיה אמור למכור במסגרת הסכם האתיקה שעליו חתם כשהושבע לתפקיד ■ המניות שלא מכר עלו מאז ב-15.5%
לא תמיד קל לזהות חברה שכדאי להתרחק ממנה, וגם המשקיעים המנוסים ביותר עושים טעויות, אבל יש כמה סימני אזהרה שעשויים לסייע לכם לעשות את ההחלטות הנכונות ■ רעיון השקעה מספר 12
כ-3% מהחיסכון הפנסיוני מושקעים בקרנות השקעה פרטיות ■ הבעיה: התשואה אינה שקופה לעמיתים ■ משה קאשי, הסדנא לידע ציבורי: "הממונה על הביטוח התירה לגבות 0.25% דמי ניהול חיצוניים, אבל זה לא לווה בדרישה לשקיפות"
מדד תל אביב 35 ירד ב-0.31% ■ מניית אל על צנחה על רקע העליה במחיר הנפט ומשבר הטייסים בתוך החברה
שורה של חברות נדל"ן אמריקאיות ערכו בשבוע שעבר סיור למשקיעים מישראל ■ נדב ברקוביץ מאי.בי.אי פירסם דו"ח מיוחד, שבו המליץ בעיקר על האג"ח של מויניאן ולייטסטון ■ גם אקסטל היתה במומלצות: "מתאימה למי שמחפש תשואה וסיכון גבוהים"
להעלאת הריבית הצפויה מחר בארה"ב יהיו השלכות הרות גורל על הכלכלה הגלובלית, אולם מי שעשויות להיפגע במיוחד יהיו מדינות כמו הודו, טורקיה וארגנטינה ■ אחרי עשור של צמיחה כלכלית, האם אנחנו בדרך למפולת נוספת?
סלקום ירדה ב-4.3% ■ שופרסל סיכמה את היום בעלייה של 5.1% ■ מחזור המסחר הסתכם ב-1.3 מיליארד שקל
וורן באפט השקיע 10,000 דולר בקרן שמחקה את מדד המניות האמריקאי ב-1942 ■ 76 שנה לאחר מכן אותה השקעה נהפכה ל-51 מיליון דולר ■ האג"ח כיום אולי קצת זולות יותר מאשר ב–1942, אך המניות יקרות כמעט פי שלושה ■ מה הן הציפיות הסבירות למשקיע שרץ למרחקים ארוכים?
בסביבת ריביות נמוכות, השקעה בנכסים לא סחירים היא דרך טובה לשיפור התשואות לעמיתים בקרנות הפנסיה. מסיבות שונות, הקרנות הקטנות מקצות לאפיק זה שיעור קטן בלבד מהנכסים
סילביה בלום עבדה במשך 67 שנים באותה פירמת עורכי דין וביססה את השקעותיה על השקעות השותפים בחברה
דלתא חתמה על הסכם אופציה לרכישת אמיננס הצרפתית, המתמחה בהלבשה תחתונה לגברים, ב-125 מיליון יורו ■ העסקה צפויה לפתוח בפניה שערים לשוק האירופי ■ הרווחיות הגבוהה של אמיננס צפויה להשפיע לחיוב על תוצאות דלתא ולשפר את רווחיה ב–20%
מניתוח של לידר שוקי הון עולה כי מרבית הבנקים הקטינו בשלוש השנים האחרונות את החשיפה לשוק ההון ■ הבינלאומי הקטין את האחזקה באופן החד ביותר ■ ב–2017 הרוויחו הבנקים 931 מיליון שקל מפעילות נוסטרו — לעומת כמעט 2 מיליארד שקל ב–2016
קרן ההשקעות של ממשלת נורווגיה, המנהלת נכסים בשווי טריליון דולר ומחזיקה ב-1.4% מהמניות הנסחרות בעולם, הפסידה 1.5% ברבעון הראשון עקב נפילות בשוקי המניות ועליית תשואות האג"ח
שופטת בית המשפט הכלכלי קבעה כי החברה נושאת ב-60% מהאחריות להפסדי הלקוחה, בסך חצי מיליון שקל, והלקוחה תישא ב-40% ממנו
ענף אתרי הסקי ניצב בפני אתגרים לנוכח ההתחממות הגלובלית ■ חברה אחת מצאה דרך טובה לפזר סיכונים ולהגדיל את אפשרויות הרווח ■ הכירו את ווייל ריזורטס - מעצמת הסקי הגדולה ביותר בארה"ב, שהתרחבה באחרונה לקנדה ■ רעיון השקעה מספר 4
