נגיף קורונה פגע בנוסטרו ובדיור המוגן של הפניקס

הירידות בשווקים מחקו 635 מיליון שקל מחשבון הנוסטרו של הפניקס ■ החברה מציינת כי היא מתקשה להעריך את הפגיעה בחברת הדיור המוגן שלה, עד 120, כתוצאה ממשבר הקורונה

אסא ששון
בניין חברת הפניקס
בניין חברת הפניקסצילום: דן קינן

"להתפשטות נגיף קורונה השפעה מהותית על פעילותה ותוצאותיה של הקבוצה. התארכות משבר קורונה ומידת העמקתו בישראל עלולים להביא לפגיעה בעסקי הקבוצה אם המשבר יחריף", כך כתבו מנהלי הפניקס בדו"ח הכספי שלה שפורסם אתמול (ג') בלילה.

הירידות בשווקים הפיננסיים הזיקו לחברה יותר מכל. הנפגע הראשון מהירידה בשווקים, כמו בכל חברות הביטוח, הוא חשבון הנוסטרו של החברה - בפניקס מעריכים את הירידה בשווקים בהפסד של 635 מיליון שקל לאחר מס (960 מיליון שקל לפני מס). בנוסף, הירידות בשווקים לא יאפשרו לחברה לגבות דמי ניהול משתנים בתקופה הקרובה, עד שתשלים את הבור שנוצר לעמיתים - סכום של 562 מיליון שקל.

בפני הפניקס יש אתגר נוסף שמושפע ישירות מהנגיף. היא הבעלים של בתי הדיור המוגן עד 120 - אוכלוסייה זו היא הרגישה ביותר לנגיף. בחברה מציינים כי הם מתקשים להעריך את המשמעויות של וירוס קורונה בדיור המוגן וכיצד היעד יראה. עד 120 תרמו לא מעט לדו"חות החברה, הן בדמות רווחי שיערוך בזכות הנדל"ן השייך לחברה והן בדמות הכנסות. ב-2019 סך ההכנסות מעד 120 היה 119 מיליון שקל והרווח הכולל הסתכם ב-74 מיליון שקל.

הרווח הכולל המיוחס לבעלי המניות של הקבוצה לשנת הדו"ח הסתכם בכ-547 מיליון שקל, בהשוואה לכ-539 מיליון שקל ב-2018. ההפסד הכולל ברבעון הרביעי של 2019 המיוחס לבעלי המניות של הקבוצה הסתכם בכ-32 מיליון שקל, בהשוואה לכ-52 מיליון שקל ברבעון המקביל ב-2018. כתוצאה מסביבת הריבית הנמוכה והמחקרים שבוצעו על ידי החברה, גדלו ההתחייבויות הביטוחיות לכ-954 מיליון שקל לפני מס רק ברבעון הרביעי של שנת הדו"ח. התשואה על ההון היתה 8.6%, לאחר שהחברה נאלצה להפריש 1.6 מיליארד שקל בגין ירידת הריבית והגדלת כריות הביטחון של החברה. סך הנכסים שהחברה מנהלת הוא 214 מיליארד שקל.

בתחום הביטוח הכללי, הרווח הכולל לפני מס ב-2019 הסתכם בכ-681 מיליון שקל, לעומת רווח כולל של כ-269 מיליון שקל ב-2018. התוצאות ב-2019 הושפעו מהותית מהקטנת ההתחייבויות הביטוחיות בביטוח כללי, בענפי חובה וחבויות בסך כולל של כ-155 מיליון שקל לפני מס. הגידול ברווח הכולל, בנטרול ההפרשה כאמור, נובע בעיקר מגידול משמעותי בהכנסות מהשקעות ושיפור בתוצאות חיתומיות בענף הדירות. 

אייל בן סימון
אייל בן סימוןצילום: אסנת קרסנסקי

בתחום הבריאות, החברה סיימה את השנה עם הפסד שנתי כולל, לפני מס, של כ-311 מיליון שקל, בהשוואה לרווח של כ-79 מיליון שקל ב-2018. התוצאות ב-2019 הושפעו לרעה מירידה בעקום הריבית חסרת הסיכון, אשר הגדילה את עתודת ה-LAT בענף בריאות (סיעוד) בסך של כ-226 מיליון שקל, בהשוואה להקטנת עתודות ה-LAT בסך של כ-96 מיליון שקל ב-2018. כמו כן, התוצאות הושפעו לרעה מעדכון לוחות התמותה שהביאו לגידול בהתחייבויות הביטוחיות בסך של כ-509 מיליון שקל ב-2019 - בהשוואה לגידול בעתודות ההנחות האקטואריות בסך של כ-137 מיליון שקל ב-2018. מאידך, התוצאות ב-2019 הושפעו לטובה משיפור בהכנסות מהשקעות לעומת 2018. 

בית ההשקעות של הפניקס אקסלנס, סיים את השנה עם רווח כולל לפני מס של כ-167 מיליון שקל, בהשוואה לרווח כולל של 60 מיליון שקל ב-2018. עיקר העלייה בהכנסות משירותים פיננסיים נובעת מעלייה בדמי הניהול מקרנות סל, לעומת 2018 בה היו לחברה הפסדי מסחר מפעילות זו. כמו כן, העלייה בהכנסות נובעת מהכנסה מחברה שאוחדה לראשונה ברבעון הראשון של 2019 ומהכנסה חד-פעמית של רווח משערוך השקעה באותה חברה, בשל עלייה בשליטה בסך של כ-29 מיליון שקל.

בתחום סוכנויות הביטוח, הרווח הכולל לפני מס ב-2019 הסתכם בכ-171 מיליון שקל, בהשוואה ל-125 מיליון שקל ב-2018. ההכנסות והרווח הכולל לפני מס ממגזר סוכנויות ביטוח עלו ב-2019 בעיקר כתוצאה מעלייה בהיקף המכירות ורכישת סוכנויות נוספות.

מנכ"ל הפניקס, אייל בן סימון, אמר: "חוזקה של החברה, אשר בא לידי ביטוי בתוצאות 2019, יהווה בסיס איתן להתמודדות החברה עם האתגרים הנובעים ממשבר הקורונה. הקבוצה נערכת להגנה מקסימלית על בריאות עובדיה ולמתן שירות והמשכיות עסקית ללקוחותיה וסוכניה, תוך העברת כ-3,000 מעובדי הקבוצה לעבודה מלאה מהבית. כמו כן, הקבוצה נערכה להתמודדות עם הצרכים של דיירי הדיור המוגן בבתי עד 120".

בן סימון הוסיף עוד כי "הקבוצה שמה לה ליעד להיערך גם לתקופה שאחרי. הדבר בא לידי ביטוי בקידום הסכם משותף בין החברה לבין ועד העובדים להפחתת שכר, תוך התחשבות בצרכי העובדים, בין היתר בהקמת קרנות סיוע לטובת העובדים. החברה מקדישה תשומות ניהוליות ומקצועיות לבחינה והתמודדות עם השינויים בשווקים הפיננסיים תוך הבנה כי בתקופה זו ישנן הזדמנויות השקעה ייחודיות, שאינן קיימות בשגרה, ואשר יאפשרו להפניקס לחזק את תיק ההשקעות שלה לטווח הבינוני והארוך".

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker