המבחן השני: האם הקרן תנודתית? - שוק ההון - TheMarker
 

אתם מחוברים לאתר דרך IP ארגוני, להתחברות דרך המינוי האישי

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

צרכנות פיננסית חכמה: איך לבחור קרן השתלמות?

קיבלתם קרן השתלמות מהמעסיק או פתחתם קרן כעצמאים? התייחסות רצינית לבחירת הקרן והתאמתה לצרכים שלכם שווה המון כסף. כך תשתמשו באתר ה-Finance של TheMarker כדי למקסם את ביצועי הקרן שלכם

התחל  
  • <

    5 מתוך 9

    >

    המבחן השני: האם הקרן תנודתית?

    [

    נמשיך בהשוואה (בין הקרנות באותה רמת סיכון שבחרנו) באמצעות המדד הבא: מידת הסיכון שהקרן נטלה על עצמה כדי להשיג את התשואה. הסיכון הוא למעשה משתנה סטטיסטי שמודד את התנודתיות ומכונה סטיית תקן.,

    ככל שסטיית התקן גבוהה יותר, כך תיק ההשקעות צבר את התשואה תוך השקעה בנכסים מסוכנים יותר. קרן טובה יותר היא קרן שהשיגה את התשואה הגבוהה ביותר ברמת הסיכון הנמוכה ביותר. גם את בחינת מידת הסיכון (סטיית התקן) של קרנות ההשתלמות כדאי לבדוק בטווחי זמן ארוכים יחסית.,

    ניתן לראות למשל כי בקטגוריית קרנות ההשתלמות ברמת סיכון בינונית, קרן ההשתלמות הלמן אלדובי השתלמות כללי השיגה את סטיית התקן הנמוכה ביותר (3.5) בשלוש שנים (מבין הקרנות הפועלות יותר משנה בקטגוריה).,

    סטיית תקן של קרנות השתלמות בעלות סטיית התקן הנמוכה ביותר, בשלוש שנים:,

    קיימים מדדים נוספים שמאפשרים לדרג את הקרנות (גם אחריהם תוכלו לעקוב באמצעות ה-Finance): מדד שארפ, למשל, הוא אחד החשובים בהם, שכן הוא בוחן את התשואה ביחס לסטיית התקן לאורך תקופה. בפשטות, ככל שמדד שארפ גבוה יותר כך עדיף, כלומר, התשואה שהושגה ביחס לסיכון שנלקח היתה גבוהה. בדוגמה שלפניכם, ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי השיגה את ציון השארפ הגבוה בתוך הקטגוריה, בתקופה של שלוש שנים.,

    קרנות השתלמות בעלות מדדי שארפ הטובים בקטגוריית סיכון בינונית, בשלוש שנים:]

  • 4 מתוך 15

    מוקדם יותר הודיעו חברי הסיעה כי לא ישתתפו בדיונים ובהצבעות עד לפיטוריו של רמי סדן, יו"ר חדשות 10 הנכנס. בש"ס מבהירים: ההצבעה הייתה חד פעמית - החרם יימשך

    4 מתוך 15

    לתפריט הראשי >>

    שלח במייל
  • רוצים להמשיך לקרוא?

    לחצו כאן לרכישת מנוי ב-₪4.90 בלבד לחודש הראשון