הבנקים נכשלים במאבק בהלבנות ההון - באשמת הרגולטור

ישראל הצטרפה למגמה בינלאומית של מלחמה בהלבנות־הון בשלב מאוחר יחסית, לפני כ-15 שנה, ובשנים האחרונות הולכת וסוגרת את הפער הרגולטורי ביחס לעולם. הבעיה היא שהחוק הישראלי כללי מאוד ועמום. המחוקק השאיר את רוב ענייני החקיקה הנוגעים ליום־יום לחקיקה פנימית של כל מוסד בנקאי באופן נפרד. כך למשל, כל בנק צריך להחליט בעצמו איזה מסמכים לדרוש בהעברות מחו"ל ומתי פעולה תיחשב "לא רגילה" בחשבון הלקוח.