חודש חיובי לקופות הגמל - בזכות הבורסה

אפיק ההשקעה המנייתי, שהיה הגורם העיקרי לירידות בפברואר - היה גם הגורם העיקרי לתשואות החיוביות במארס

חגי עמית
חגי עמית
חגי עמית
חגי עמית

אחרי חודש פברואר, שבו הניבו קופות הגמל תשואה נומינלית ברוטו שלילית של 0.3%- עד 0.7%-, הציגו מרבית קופות הגמל תשואות חיוביות במארס, שהגיעו ל-0.8%-0.7% גם בקופות שהציגו תשואות בינוניות.

כך לדוגמה, השיגה קופת הגמל המנייתית של ילין-לפידות תשואה נומינלית נטו (בשקלול של דמי הניהול שגובה הקופה) של 4.15% במארס, והשלימה בכך תשואה מצטברת של 13.7% מתחילת 2005. קופת הגמל האג"חית של אותו בית השקעות השיגה תשואה נומינלית נטו של 1.72% במארס, ותשואה מצטברת של 6.07% מתחילת 2006.

השונות בין תשואות מנהלי הקופות השונים היתה גבוהה, לעומת חודשים קודמים. תשואות הקופות של מנהלי ההשקעות הפרטיים המשיכו לעלות על תשואות קופות הגמל של הבנקים. גם בתוך הגופים המנהלים - הן הבנקים והן המנהלים הפרטיים - היתה שונות גבוהה יותר, כאשר בדרך כלל השיגו הקופות הקטנות תשואות גבוהות יותר משל אלה המנהלות נכסים בהיקפים גבוהים.

בהשוואת התשואות של קופות הגמל השונות (ראה טבלה מצורפת) יש לשים לב לכך שהבסיס להשוואה יהיה זהה. נכון להיום, הקופות מנועות מלפרסם ללקוחותיהן את התשואות הנומינליות נטו - אף שתשואה זו לוקחת בחשבון את עלות דמי הניהול והיא רלוונטית לעמיתיהן. יש לשים לב שההשוואה נעשית בין אותה תשואה - נומינלית נטו לנומינלית נטו, או ברוטו לברוטו.

כתבות מומלצות

גיף

סיוט בחופשה: 7 תחנות במסלול הייסורים שצפוי לכם בקיץ 2022

נורמן מילנר. "אני לא אומר שקפיטליזם היא השיטה הכי טובה"

"יש בשוק הזה הזדמנות שלא ראינו עשורים"

מנכ"ל ובעלי בן אנד ג'ריס ישראל, אבי זינגר

"עשה את עסקת חייו": כך הצליח אבי זינגר לרכוש את בן אנד ג'ריס במחיר זעום

מנכ"ל מטא מארק צוקרברג. עידכן את העובדים כי יצטרכו לעמוד ביעדים אינטנסיביים יותר עם משאבים פחותים

צמצומים, ביטול מוצרים ופניית פרסה בפיד: הצרות של מטא רק מתחילות

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker

כתבות שאולי פספסתם

קוונטום סורס. שלומית סמל, ברק דיין, עודד מלמד וגיל סמו

"זו ההחלטה הכי מפחידה שעשיתי. כשנצליח, נהיה הבסיס למהפכת המחשוב הבאה של האנושות"

בנייה בשדרות. "יש בעיר תשואות טובות יחסית להשקעה בדירה במרכז הארץ"

"נמאס מהמחירים המטורפים של המרכז. פה אני משלם 2,600 שקל על דירת גן — והכל מהטבת המס"