ג'ניה וולינסקי
ג'ניה וולינסקי

אחרי הירידות של ספטמבר - הימים האחרונים של אוקטובר צימצמו מאוד את התשואות של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. כפי שעולה מהערכות ראשוניות של מיטב דש, במסלולים הכלליים התשואה היתה בממוצע 0.3%, בטווח שבין תשואה אפסית ל0.6%. במסלולים המנייתיים התשואה הממוצעת הייתה 1%, בטווח שבין 1.5%-0.5%. בקופות המדדיות התשואה היתה 0.1%, בדומה לקופות השקליות.

גם בקרנות הפנסיה התשואות היו חיוביות קלות – במסלולים לבני עד 50 התשואה היתה 0.6% בממוצע, בטווח תשואה של 1%-0.2%; במסלולים לבני 60-50 התשואה היתה 0.5% בממוצע, בטווח שבין 0.9% -0.3%, ובמסלולים לבני 60+ התשואה הממוצעת היתה 0.4% בטווח תשואה של 0.6%-0.2%.

בני 60 פלוס עברו לתשואה חיובית קלה בפנסיה

מתחילת השנה המסלולים הכלליים בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל עדיין בתשואה שלילית ממוצעת של 1.5%, כך לפי ההערכות של מיטב דש. במסלולים המנייתיים התשואה השלילית מתחילת השנה היא של 5%, בטווח רחב שבין תשואה חיובית של 3.5% לתשואה שלילית של 10%.

הקופות המדדיות עם תשואה שלילית של 1.5% מתחילת השנה בעוד שנרשמה תשואה חיובית של כ-1.4% לקופות הגמל השקליות.

בקרנות הפנסיה, היחידות שעברו בינתיים לתשואה חיובית הן הקרנות לבני 60 ומעלה, שהשיגו בממוצע תשואה חיובית קלה של 0.4%, כשחלק מהקרנות עדיין עם תשואה שלילית של עד 1% וחלק השיגו תשואה חיובית של עד 4%.

במסלולים לבני 60-50, התשואה הממוצעת היא שלילית של 0.6%, בטווח שבין פלוס 2.3% עד מינוס 2.5%. במסלולים לבני עד 50 - התשואה מתחילת השנה היא שלילית ובממוצע עומדת על 0.8%, בטווח התשואות שבין פלוס 2% עד מינוס  2%.

עליות באוקטובר בתל אביב

בסיכום אוקטובר (עד 29 באוקטובר, שהוא היום האחרון לחישוב התשואות), בארה"ב המגמה היתה מעורבת, כשמדד דאו ג'ונס ירד ב-4%, מדד S&P 500 ירד ב-1.6%, ואילו מדד הנאסד"ק עלה בשיעור זעיר של 0.2%.

באירופה נרשמו ירידות חדות: הדאקס הגרמני ירד ב-9.1%, ה-CAC הצרפתי ירד ב-4.9% וה-Eurostoxx 50 ירד ב-7.3%.

בשוק המניות בישראל נרשמו באוקטובר דווקא עליות: מדד ת"א 35 עלה ב-1.7%, מדד ת"א 125 עלה ב-2.1%, מדד ת"א 90 עלה בשיעור של 3.6% ומדד יתר 60 עלה בשיעור של כ-1.8%.

באג"ח הקונצרניות המקומיות נרשמה מגמה מעורבת. מדד תל בונד 20 עלה ב-0.3%, מדד תל בונד 40 ירד ב-0.2% ומדד תל בונד 60 נותר ללא שינוי.

איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור חד של 3%. מדד אג"ח קונצרניות כללי עלה ב-0.5%. באיגרות החוב הממשלתיות נרשמה מגמה שלילית בשיעור של 0.4%, כשאיגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב-0.4%, ואילו איגרות החוב השקליות ירדו ב-0.5%.

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker