מה עשו קרנות ההשתלמות וקופות הגמל באוקטובר? אומדנים ראשונים

אחרי הירידות של ספטמבר - הימים האחרונים של אוקטובר צימצמו מאוד את התשואות של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. כפי שעולה מהערכות ראשוניות של מיטב דש, במסלולים הכלליים התשואה היתה בממוצע 0.3%, בטווח שבין תשואה אפסית ל0.6%. במסלולים המנייתיים התשואה הממוצעת הייתה 1%, בטווח שבין 1.5%-0.5%. בקופות המדדיות התשואה היתה 0.1%, בדומה לקופות השקליות.

גם בקרנות הפנסיה התשואות היו חיוביות קלות – במסלולים לבני עד 50 התשואה היתה 0.6% בממוצע, בטווח תשואה של 1%-0.2%; במסלולים לבני 60-50 התשואה היתה 0.5% בממוצע, בטווח שבין 0.9% -0.3%, ובמסלולים לבני 60+ התשואה הממוצעת היתה 0.4% בטווח תשואה של 0.6%-0.2%.

בני 60 פלוס עברו לתשואה חיובית קלה בפנסיה

מתחילת השנה המסלולים הכלליים בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל עדיין בתשואה שלילית ממוצעת של 1.5%, כך לפי ההערכות של מיטב דש. במסלולים המנייתיים התשואה השלילית מתחילת השנה היא של 5%, בטווח רחב שבין תשואה חיובית של 3.5% לתשואה שלילית של 10%.

הקופות המדדיות עם תשואה שלילית של 1.5% מתחילת השנה בעוד שנרשמה תשואה חיובית של כ-1.4% לקופות הגמל השקליות.

• להשקיע חכם בבורסה: חשבונות המסחר שיחתכו לכם את העמלות
• "מעולם לא ראיתי ניתוק כל כך גדול בין שוק ההון לחיי האנשים"

בקרנות הפנסיה, היחידות שעברו בינתיים לתשואה חיובית הן הקרנות לבני 60 ומעלה, שהשיגו בממוצע תשואה חיובית קלה של 0.4%, כשחלק מהקרנות עדיין עם תשואה שלילית של עד 1% וחלק השיגו תשואה חיובית של עד 4%.

במסלולים לבני 60-50, התשואה הממוצעת היא שלילית של 0.6%, בטווח שבין פלוס 2.3% עד מינוס 2.5%. במסלולים לבני עד 50 - התשואה מתחילת השנה היא שלילית ובממוצע עומדת על 0.8%, בטווח התשואות שבין פלוס 2% עד מינוס  2%.

עליות באוקטובר בתל אביב

בסיכום אוקטובר (עד 29 באוקטובר, שהוא היום האחרון לחישוב התשואות), בארה"ב המגמה היתה מעורבת, כשמדד דאו ג'ונס ירד ב-4%, מדד S&P 500 ירד ב-1.6%, ואילו מדד הנאסד"ק עלה בשיעור זעיר של 0.2%.

באירופה נרשמו ירידות חדות: הדאקס הגרמני ירד ב-9.1%, ה-CAC הצרפתי ירד ב-4.9% וה-Eurostoxx 50 ירד ב-7.3%.

בשוק המניות בישראל נרשמו באוקטובר דווקא עליות: מדד ת"א 35 עלה ב-1.7%, מדד ת"א 125 עלה ב-2.1%, מדד ת"א 90 עלה בשיעור של 3.6% ומדד יתר 60 עלה בשיעור של כ-1.8%.

באג"ח הקונצרניות המקומיות נרשמה מגמה מעורבת. מדד תל בונד 20 עלה ב-0.3%, מדד תל בונד 40 ירד ב-0.2% ומדד תל בונד 60 נותר ללא שינוי.

איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור חד של 3%. מדד אג"ח קונצרניות כללי עלה ב-0.5%. באיגרות החוב הממשלתיות נרשמה מגמה שלילית בשיעור של 0.4%, כשאיגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב-0.4%, ואילו איגרות החוב השקליות ירדו ב-0.5%.