היתה קורונה? קופות הגמל צימצמו כמעט לחלוטין את ההפסדים מתחילת השנה

לפי הערכות שמפרסם בית ההשקעות מיטב דש, התשואה בקרנות ההשתלמות ובקופות הגמל באוגוסט היתה 2.7% בממוצע

ג'ניה וולינסקי
ג'ניה וולינסקי
שתפו כתבה במיילשתפו כתבה במייל
שתפו כתבה במיילשתפו כתבה במייל
מעבר לטוקבקים
מטבעות שקל
ג'ניה וולינסקי
ג'ניה וולינסקי

אחרי יולי מוצלח לקופות הגמל, אוגוסט התברר כמוצלח אף יותר. קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות השיגו באוגוסט תשואה חיובית ממוצעת של כ-2.7%, כפי שעולה מההערכות הראשוניות של בית ההשקעות מיטב דש.

התשואה נעה בין 2% ל-3.7% בגופים השונים. קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה ממוצעת של כ-5.3%. תשואה של כ-1.5% בממוצע נרשמה לקופות הגמל המדדיות, ותשואה ממוצעת של 0.4% נרשמה לקופות הגמל השקליות.

מנכ"ל מיטב דש, אילן רביבצילום: רמי זרנגר

גם בקרנות הפנסיה התוצאות היו דומות. במסלולים לבני עד 50 התשואה הממוצעת היתה 3.1%, עם טווח של 2.5% עד 3.8%. במסלולים לבני 60-50 התשואה היתה 2.9%, עם טווח של 2.3% עד 3.3%. במסלולים לבני 60+ התשואה היתה 1.8%, עם טווח של 1.5% עד 2.1%.

התשואה הגבוהה של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות לא מפתיעה על רקע הביצועים של שוק המניות בארה"ב, שם נרשם החודש הטוב ביותר מאז 1984: מדד הדאו קפץ ב-7.6%, מדד ה-S&P דינק ב-7% והנאסד"ק נסק ב-9.6%. גם באג"ח הקונצרניות הישראליות היתה מגמה חיובית חזקה באוגוסט: מדד התל בונד 20 עלה ב-2.4%, מדד תל בונד 40 טיפס ב-1.8% ומדד התל בונד 60 התחזק ב-2.1%. לעומת זאת, מדדי המניות המרכזיים בישראל רשמו עליות מתונות יחסית, כשמדד ת"א 35 טיפס ב-1%, מדד ת"א 125 הוסיף 3% לערכו, ואילו מדד ת"א 90 המריא ב-8.5%.

ריאלית ההפסד נמחק לחלוטין

מתחילת השנה, לפי ההערכות של מיטב דש, צימצמו קופות הגמל הכלליות את התשואה השלילית הממוצעת לרמה של 0.6% בלבד. לדברי אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב דש, אם לוקחים בחשבון את האינפלציה - כשמדד המחירים לצרכן ירד מתחילת השנה ב-0.6% - ריאלית ההפסד בקופות נמחק לחלוטין.

בקופות הגמל המנייתיות התשואה מתחילת השנה עדיין שלילית, של 3.2% בממוצע בטווח רחב שבין תשואה חיובית של 4% עד תשואה שלילית של 7%. בקופות המדדיות התשואה הממוצעת היא שלילית של 0.2%, ובקופות השקליות מתחילת השנה התשואה היא 1.9% בממוצע.  

בקרנות הפנסיה, המסלולים לבני עד 50 צימצמו את ההפסדים שלהן מתחילת השנה לאפס, בטווח שבין תשואה חיובית של 2.5% עד תשואה שלילית של 1.5%. המסלולים לבני 60-50 השיגו תשואה חיובית של 0.3% בממוצע, בטווח התשואות של 3% עד 0.5%-. המסלולים לבני 60+ השיגו תשואה חיובית של 0.8% בממוצע, בטווח שבין 4.5% עד תשואה אפסית.

לחצו על הפעמון לעדכונים בנושא:

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker