היתה קורונה? קופות הגמל צימצמו כמעט לחלוטין את ההפסדים מתחילת השנה

לפי הערכות שמפרסם בית ההשקעות מיטב דש, התשואה בקרנות ההשתלמות ובקופות הגמל באוגוסט היתה 2.7% בממוצע

ג'ניה וולינסקי
שתפו כתבה במיילשתפו כתבה במייל
שתפו כתבה במיילשתפו כתבה במייל
מעבר לטוקבקים
מטבעותצילום: דן קינן
ג'ניה וולינסקי

אחרי יולי מוצלח לקופות הגמל, אוגוסט התברר כמוצלח אף יותר. קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות השיגו באוגוסט תשואה חיובית ממוצעת של כ-2.7%, כפי שעולה מההערכות הראשוניות של בית ההשקעות מיטב דש.

התשואה נעה בין 2% ל-3.7% בגופים השונים. קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה ממוצעת של כ-5.3%. תשואה של כ-1.5% בממוצע נרשמה לקופות הגמל המדדיות, ותשואה ממוצעת של 0.4% נרשמה לקופות הגמל השקליות.

מנכ"ל מיטב דש, אילן רביבצילום: רמי זרנגר

גם בקרנות הפנסיה התוצאות היו דומות. במסלולים לבני עד 50 התשואה הממוצעת היתה 3.1%, עם טווח של 2.5% עד 3.8%. במסלולים לבני 60-50 התשואה היתה 2.9%, עם טווח של 2.3% עד 3.3%. במסלולים לבני 60+ התשואה היתה 1.8%, עם טווח של 1.5% עד 2.1%.

התשואה הגבוהה של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות לא מפתיעה על רקע הביצועים של שוק המניות בארה"ב, שם נרשם החודש הטוב ביותר מאז 1984: מדד הדאו קפץ ב-7.6%, מדד ה-S&P דינק ב-7% והנאסד"ק נסק ב-9.6%. גם באג"ח הקונצרניות הישראליות היתה מגמה חיובית חזקה באוגוסט: מדד התל בונד 20 עלה ב-2.4%, מדד תל בונד 40 טיפס ב-1.8% ומדד התל בונד 60 התחזק ב-2.1%. לעומת זאת, מדדי המניות המרכזיים בישראל רשמו עליות מתונות יחסית, כשמדד ת"א 35 טיפס ב-1%, מדד ת"א 125 הוסיף 3% לערכו, ואילו מדד ת"א 90 המריא ב-8.5%.

ריאלית ההפסד נמחק לחלוטין

מתחילת השנה, לפי ההערכות של מיטב דש, צימצמו קופות הגמל הכלליות את התשואה השלילית הממוצעת לרמה של 0.6% בלבד. לדברי אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב דש, אם לוקחים בחשבון את האינפלציה - כשמדד המחירים לצרכן ירד מתחילת השנה ב-0.6% - ריאלית ההפסד בקופות נמחק לחלוטין.

בקופות הגמל המנייתיות התשואה מתחילת השנה עדיין שלילית, של 3.2% בממוצע בטווח רחב שבין תשואה חיובית של 4% עד תשואה שלילית של 7%. בקופות המדדיות התשואה הממוצעת היא שלילית של 0.2%, ובקופות השקליות מתחילת השנה התשואה היא 1.9% בממוצע.  

בקרנות הפנסיה, המסלולים לבני עד 50 צימצמו את ההפסדים שלהן מתחילת השנה לאפס, בטווח שבין תשואה חיובית של 2.5% עד תשואה שלילית של 1.5%. המסלולים לבני 60-50 השיגו תשואה חיובית של 0.3% בממוצע, בטווח התשואות של 3% עד 0.5%-. המסלולים לבני 60+ השיגו תשואה חיובית של 0.8% בממוצע, בטווח שבין 4.5% עד תשואה אפסית.

לחצו על הפעמון לעדכונים בנושא:

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker