יולי מוצלח בגמל: תשואות של 1.8%–2.6% לקופות הכלליות

לפי התחזית של מיטב דש, במסלולים הכלליים התשואה הממוצעת היתה 2.2% בחודש החולף, והמסלולים המנייתיים הניבו 5.3% בממוצע ■ בקרנות הפנסיה הנזק מתחילת השנה הצטמצם למינוס 3% בממוצע, כשבמסלולים לגילים של 60 פלוס יש גם קרנות שעברו לתשואה חיובית

ג'ניה וולינסקי
שתפו כתבה במיילשתפו כתבה במייל
מעבר לטוקבקים
אלי ברקת (מימין), מבעלי מיטב דש, לצד צבי סטפק, מייסד החברה
אלי ברקת (מימין), מבעלי מיטב דש, לצד צבי סטפק, מייסד החברהצילום: אייל טואג
ג'ניה וולינסקי

אחרי שביוני חזרו קרנות ההשתלמות וקופות הגמל לרדת, בעיקר בשל הירידות החדות בשוק המניות הישראלי, ביולי הן שבו לעלות. לפי תחזית התשואות של בית ההשקעות מיטב דש, הניבו המסלולים הכלליים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות תשואה ממוצעת של 2.2%, בטווח של 1.8%–2.6%.

קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של 5.3% בממוצע, בטווח של 3.5%–6.5%. הקופות המדדיות הניבו תשואה ממוצעת של 0.6%, בטווח של 0.3%–0.9%. קופות הגמל השקליות הניבו תשואה של 0.5%, בטווח של 0.2%–0.8%. בקרנות הפנסיה, המסלולים עד גיל 50 השיגו תשואה ממוצעת של 2.7%; המסלולים לבני 50–60 השיגו תשואה ממוצעת של 2.5%; והמסלולים לבני 60 פלוס השיגו תשואה של 1.8% בממוצע.

שוקי המניות בארה"ב ובישראל רשמו מתחילת יולי עד ל–29 בחודש (היום האחרון לחישוב התשואות) עליות נאות. מדד דאו ג'ונס עלה ב–2.8%, 500 S&P קפץ ב–5.1%, ונאסד"ק טיפס ב–4.8%. בישראל, מדד ת"א 35 עלה ב–2.8%, ת"א 125 טיפס ב–4.2%, ומדד ת"א 90 קפץ ב–7.6%. גם באג"ח הקונצרניות המקומיות היתה מגמה חיובית חזקה. מדד תל בונד 20 עלה ב–2.3%, תל בונד 40 הוסיף 1.6%, ותל בונד 60 התחזק ב–1.9%. מדד האג"ח הלא מדורגות עלה ב–3.6%, ומדד אג"ח קונצרניות כללי עלה ב–2.5%. דווקא באג"ח הממשלתיות נרשמה מגמה שלילית קלה, בשיעור של 0.3%, כשאיגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב–0.7%, ואיגרות החוב השקליות נותרו ללא שינוי.

יו־יו בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות

לפי ההערכות של מיטב דש, מתחילת השנה צימצמו קופות הגמל הכלליות את התשואה השלילית למינוס 3.3%; הקופות המנייתיות מתחילת השנה עם תשואה שלילית של 7.7%; הקופות המדדיות עם תשואה שלילית של 1.6%, והקופות השקליות עם תשואה חיובית של 1.5% מתחילת השנה בממוצע.

בקרנות הפנסיה, במסלול לבני עד 50, מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא שלילית של 3%, בטווח של 2%–5%. במסלולים לבני 50–60 התשואה הממוצעת היתה מינוס 2.3%, בטווח של מינוס 1% עד מינוס 4.5%. במסלולים לבני 60 פלוס, התשואה היתה מינוס 0.9%, כשחלק מהקרנות עברו לתשואה חיובית של עד 2%, וחלק עם תשואה שלילית של עד 2% מתחילת השנה.

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker