מיטב דש ו-Reigo הקימו קרן להשקעה בהלוואות נדל"ן שמבוססת על בינה מלאכותית

לפי מיטב דש, "השקעות הקרן מתבססות על מנוע בינה מלאכותית ייחודי ומתקדם, הפועל לנתח כמות נתונים גבוהה במטרה להעניק צפי מדויק יותר למרכיב הסיכון מול התשואה להלוואות מגובות נדל"ן בארה"ב"

ערן אזרן
הלוואה מהבנק
צילום: Image Source / Getty Images

בית ההשקעות מיטב דש השיק קרן חדשה - Reigo-מיטב דש - המשקיעה בהלוואות קצרות מועד מגובות בנדל"ן בארה"ב. הקרן, שהוקמה בשיתוף עם חברת התוכנה Reigo, היא חלק ממערך ההשקעות האלטרנטיביות בבית ההשקעות והיא מבוססת על בינה מלאכותית.

"השקעות הקרן מתבססות על מנוע בינה מלאכותית, הפועל לנתח כמות נתונים גבוהה במטרה להעניק צפי מדויק יותר למרכיב הסיכון מול התשואה להלוואות מגובות נדל"ן בארה"ב", ציינו במיטב דש. הקרן תפנה ללקוחות כשירים כמו גופים מוסדיים ופמילי אופיס. משקיע כשיר הוא משקיע עם נכסים פיננסים בשווי 8 מיליון שקל לפחות או הכנסה שנתית בגובה של 1.2 מיליון שקל.

Reigo פיתחה פלטפורמה מבוססת בינה מלאכותית ,Big Data, ואלגוריתמים לחיזוי ביצועי הלוואות מגובות נדל"ן, המאפשרת לטענתה הורדה של ההסתברות לחדלות פירעון באופן משמעותי, קיצור זמן ההחלטה, מתן האפשרות לפיזור רחב ותשואות יציבות. מייסדי Reigo הינם מבעלי בוליגו קפיטל, בית השקעות פרטי, המתמחה בהשקעות אקוויטי וחוב נדל"ן בארה"ב.

"הביקוש לאשראי גדל והולך. במקביל, מוסדות בנקאיים מערימים קשיים על יזמים לקבל אשראי לטווח קצר לטובת עסקות נדל"ן והתהליך כולו ארוך ולא יעיל. במציאות זו התפתח שוק אשראי חוץ בנקאי למימון פרויקטים. בשוק זה הריבית גבוהה יחסית, אך הזמינות והחיסכון בזמן משתלמים ליזמים. בשנים האחרונות, התפתחו עשרות חברות ופלטפורמות פרטיות המאפשרות למשקיעים להשקיע במוצרי הלוואות מגובות נדל"ן. במקביל, המידע שהצטבר לגבי נכסים ולווים גדל והלך, והוא מאפשר ניתוח עמוק ומהיר", ציינו במיטב דש.

אלי ברקת (מימין) וצבי סטפק, בעלי בית ההשקעות מיטב דש
אלי ברקת (מימין) וצבי סטפק, בעלי בית ההשקעות מיטב דשצילום: אייל טואג

דוד אללוף, מנהל תחום השקעות אלטרנטיביות במיטב דש: "עולם ההשקעות בהלוואות נדל"ן התנהל עד היום בצורה מסורתית ואטית. שוק ההלוואות לנדל"ן בארה"ב מוערך בכ-4 טריליון דולר לשנה. עד לפני מספר שנים, השוק נשען על מערכת הבנקים המסורתית ועל ניתוחים בסיסיים. Reigo מציעה מודל חדשני בעל פוטנציאל דיסרפשן לשוק מסורתי במטרה לשכלל אותו לרמות דיוק חדשות".

אורי צרור, מייסד-שותף בReigo: "עולם ההשקעות בהלוואות נדל"ן מנותח כמעט באותן שיטות כבר עשרות שנים. אקסל וגישה ליותר נתונים החליפו את הנייר, אבל שיטת קבלת ההחלטה נשארה דומה. אנחנו מממשים Machine learning algorithms כדי לנתח בצורה חדשנית ומדויקת את הערכת ביצועי השקעת הנדל"ן. הטכנולוגיה מבצעת אנליזה ממספר רב של מקורות שונים במטרה לאתר, לדרג ולבחור את ההלוואות הטובות מבין אלה המוצעות כדי לספק יחס סיכון-תשואה טוב ככל האפשר למשקיעים".

יריב אומר, מנכ"ל ומייסד-שותף ב-Reigo, הוסיף כי "הטכנולוגיה שפיתחנו גורמת לוועדת ההשקעות להיות ממוקדת ולהבין טוב ומהר את הסיכונים והיתרונות בעסקה. האלגוריתם מבוסס על אנליזה ודרוג של מיליוני הלוואות לפרויקטי ונכסי נדל"ן בעבר ובהווה - ומעצב מחדש בצורה מדעית את מודל הסיכון".

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker