ברקת נותן הקלות ביורוקרטיות ליועצים הפנסיונים העצמאיים - שוק ההון - TheMarker
 

אתם מחוברים לאתר דרך IP ארגוני, להתחברות דרך המינוי האישי

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

ברקת נותן הקלות ביורוקרטיות ליועצים הפנסיונים העצמאיים

בעת מתן ייעוץ פנסיוני חובה למלא מסמך הנמקה בעל מבנה קבוע. לפי ההוראה החדשה, יועץ פנסיוני עצמאי יוכל למלא מסמך הנמקה באופן חופשי - בניגוד ליועץ ביטוח פנסיוני

3תגובות
משה ברקת
דוברות משרד האוצר

המפקח על הביטוח, משה ברקת, פרסם היום (ב') הוראה המקלה על סוכנים פנסיונים עצמאיים. לפי החוק, בעת מתן ייעוץ פנסיוני על היועץ למלא "שאלון הנמקה". שאלון זה אמור לוודא כי הייעוץ הניתן הוא אובייקטיבי. כיום, את הייעוץ הפנסיוני מעניקים שניים: סוכני ביטוח בעלי רישיון סוכן פנסיוני ויועצים פנסיונים עצמאיים. מאחר שסוכני הביטוח נהנים מתגמול מחברות הביטוח אם הם משכנעים את המבוטח לרכוש את המוצר הפנסיוני שלהן, מסמך ההנמקה הוא הכלי העיקרי המאפשר לוודא כי המבוטח קיבל ייעוץ אובייקטיבי.

לעומת סוכני הביטוח, הסוכן העצמאי מקבל את התשלום מהמבוטח, ולכן מראש הייעוץ שהוא נותן אובייקטיבי יותר. למרות זאת הוא נדרש למלא את אותו מסמך הנמקה שממלא סוכן הביטוח. עכשיו זה הולך להשתנות. לפי ההנחיה של ברקת, הוא מאפשר ליועצי הפנסיה העצמאיים לא להיצמד למסמך ההנמקה של רשות שוק ההון אלא למסור ללקוחותיהם גרסה עצמאית של מסמך ההנמקה. מסמך ההנמקה של יועץ פנסיוני לא יוגבל למבנה המסמך האחיד שנקבע עבור סוכן ביטוח. זאת, מאחר שיועצים פנסיוניים פועלים מול הלקוח ללא כל זיקה ישירה למוצר פנסיוני או לגוף מוסדי.

ברשות שוק ההון ציינו: "ההוראה החדשה באה לחזק את מעמדו של היועץ הפנסיוני האובייקטיבי, מאפשרת לו מרחב פעולה רחב יותר ובכך מייחדת אותו מבעלי רישיון אחרים. היא מהווה צעד נוסף בקידום השירות נטול הפניות לטובת הלקוח במערך ההפצה הפנסיוני".

עוד מסרו: "במסגרת מסמך ההנמקה, יועץ פנסיוני יהיה חייב לפרט את השיקולים העיקריים והנימוקים להמלצתיו ללקוח בעת תכנון מבנה תיק החיסכון הפנסיוני, כאשר ההוראה החדשה אינה מחייבת את היועץ להיצמד בהכרח לפורמט הקבוע בהוראות הממונה על שוק ההון".

ברשות מקווים כי שינוי שכזה יחזק את היועצים הפנסיונים העצמאיים. מי שלא כל כך מתלהבים מהנושא הם סוכני הביטוח. כבר היום משתדלים סוכני הביטוח למעט במכירת מוצרים פנסיוניים דוגמת קרן פנסיה, ומעדיפים למכור בעיקר את ביטוח המנהלים שמעניק להם תמורה גבוהה יותר מקרן פנסיה. נציין כי קרן פנסיה היא המוצר העדיף למרבית האנשים.



תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#