בנק הפועלים: 5 קבוצות ביטוח חולשות על 60% מכספי הפנסיה - שוק ההון - TheMarker
 

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

בנק הפועלים: 5 קבוצות ביטוח חולשות על 60% מכספי הפנסיה

המשנה למנכ"ל בנק הפועלים חנה פריזן: היקף הנכסים בקרנות הפנסיה יגדל ב-27% תוך 5 שנים ל-30 מיליארד שקל ■ כלל פיננסים לבדה חולשת על כמעט 15% מכספי הפנסיה בישראל - 67.6 מיליארד שקל ■ עוד צופה פריזן: תוך מספר שנים יהוו הבנקים את ערוץ ההפצה העיקרי של מוצרי החיסכון לטווח ארוך

14תגובות

"קיימת ריכוזיות מתגברת בשוק החיסכון הפנסיוני - 5 קבוצות ביטוח חולשות על 60% מהחיסכון לטווח ארוך", כך עולה מסקירה שהציגה חנה פריזן, משנה למנכ"ל בנק הפועלים הממונה על החטיבה לנכסי לקוחות בבנק. הנתונים, שהוצגו בכנס "עדיף" לסוכני וליועצי פנסיה, מלמדים שנכון לנובמבר 2011, היקף החיסכון של הציבור לטווח ארוך (קופות גמל, קרנות פנסיה וקרנות השתלמות) עמד על 879 מיליארד שקל.

60% מחיסון זה התפלג בין חמש קבוצות הביטוח הגדולות, ביניהן - כלל ביטוח, המנהלת 67.6 מיליארד שקל (14.8%); מנורה - 48.8 מיליארד שקל (10.7%); הראל - 41.2 מיליארד שקל (8.99%); אקסלנס והפניקס - 38.6 מיליארד שקל (8.44%); מגדל - 77 מיליארד שקל (16.8%); ואחרים - 185 מיליארד שקל (40%).

פריזן ציינה כי שוק קרנות הפנסיה נמצא בתהליך צמיחה מואץ, לעומת שוק הגמל שנמצא במגמת ירידה קבועה. לדבריה, "בשנת 2007 עמדו ההפקדות השנתיות בקרנות הפנסיה על 7.4 מיליארד שקל, כיום הן מוערכות ב-13 מיליארד שקל ותוך 5 שנים יגיעו ל-30-25 מיליארד שקל בשנה". לאור זאת, היא צופה כי הרכב תיק החיסכון הפנסיוני ישתנה בעתיד, כך שקרנות הפנסיה, שכיום מהוות 17% מהתיק, יהוו כ-27% ב-2015, ואילו משקל קופות הגמל יצנח מ-34% כיום ל-23% ב-2015.

"שורה של צעדים רגולטורים, ובהם סגירת קרנות הפנסיה הוותיקות ותקציבית והעלאת שיעור ההפרשות המרבי ל-22.8% תביא לצמיחה זו", מסבירה פריזן. "פנסיית חובה לשכירים ובקרוב לעצמאים, במסגרתן צורפו או יצורפו 750 אלף חוסכים חדשים לקרנות הפנסיה, יהוו את מנוע הצמיחה המרכזי בשנים הקרובות", הוסיפה.

ענף החיסכון לטווח ארוך עבר רפורמה מקיפה בשנת 2005, כאשר ועדת בכר הגישה את המלצותיה לטיפול בריכוזיות הפיננסית במשק. הוועדה המליצה בזמנו על הפרדת קופות הגמל, קרנות הפנסיה וקרנות הנאמנות מהבנקים - כך שתתקיים הפרדה מבנית בין הגופים המייעצים לאפיקי חיסכון לבין הגופים המנהלים אותם בפועל ומייצרים מכשירי חיסכון. בכך קיוותה הוועדה לנתק את הקשר הגורדי שהתקיים בין הבנקים לקרנות החיסכון, וכן להפחית את ניגוד העניינים שבפניו עמדו יועצי הבנקים מול הלקוחות.

"התוכנית של משרד האוצר, להגברת התחרות בשוק הביטוח הפנסיוני, היא צעד חשוב ונכון ויש לוודא כי אכן תיושם. אין לי ספק שהאזרח הקטן הוא הנשכר העיקרי מתכנית זו, שבבסיסה בין היתר חיזוק הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי. אני מעריכה כי תוך מספר שנים יהוו הבנקים את ערוץ ההפצה העיקרי של מוצרי החיסכון לטווח ארוך", אמרה פריזן.

לדבריה, הייעוץ הפנסיוני נמצא בתחילת דרכו ומנתוני אגף שוק ההון ניתן לראות את ניצני דפוסי הייעוץ. "הסדרת המסלקה ושילוב המעסיקים בתהליך הייעוץ, יאיצו את כמות השיחות ויכללו גם את השכירים. בשלב הראשון, ניתן לראות שהייעוץ התמקד במוצרי הגמל וההשתלמות, מאחר שאוכלוסיית לקוחות הבנקים מאופיינת בחסכון באפיקים אלה. אנו רואים כי אוכלוסיות חדשות מצטרפות אגב ייעוץ לקרנות הפנסיה. עם כניסת הבנקים לייעוץ בביטוח, נוכל לראות ייעוץ גם באפיק זה וכן שילובים בין כל האפיקים ברמות שכר גבוהות יותר".

הרשמה לניוזלטר

הירשמו עכשיו: עדכונים שוטפים משוק ההון בישראל ישירות למייל

ברצוני לקבל ניוזלטרים, מידע שיווקי והטבות


תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#