שנה אחרי שעזב את לאומי: דני צידון גייס 100 מיליון דולר לקרן פינטק חדשה עם ויולה - שוק ההון - TheMarker
תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

שנה אחרי שעזב את לאומי: דני צידון גייס 100 מיליון דולר לקרן פינטק חדשה עם ויולה

תומר מיכאלי ינהל את הקרן בצוותא עם פרופ' צידון ■ משקיעים בולטים אחרים בקרן הם הפועלים, דיסקונט, מיטב דש, קבוצת ביטוח ישיר, The Travelers ו-Scotiabank

תגובות
 מימין לשמאל: אבי זאבי, מייסד ושותף מנהל, קבוצת ויולה, אריק פינטו, מנכ"ל בנק הפועלים, פרופ' דני צידון, מייסד ושותף מנהל, ויולה פינטק
יח"צ בנק הפועלים

קצת יותר משנה לאחר שפרש מבנק לאומי מתפקיד המשנה למנכ"לית רקפת רוסק עמינח, השלים היום פרופ' דני צידון גיוס ראשון בהיקף של כ-100 מיליון דולר עבור קרן פינטק (טכנולוגיות לשוק הפיננסי) גלובלית שהקימה קבוצת ההשקעות ויולה. גיוס זה מהווה חלק ממגמת הגידול בקרנות השקעה ישראליות גלובליות בתחומי היי-טק ופינטק.

לצד צידון ינהל את הקרן תומר מיכאלי, שהיה אחד ממייסדי הסטארט-אפ Fundbox שמספק אשראי לעסקים קטנים. אבי זאבי, שותף מייסד בקבוצת ויולה שביצע בעבר כמה השקעות בטכנולוגיות פיננסיות ישמש כיו"ר ועדת ההשקעות של הקרן.

כמנהל השקעות הראשי של קבוצת לאומי ויו"ר לאומי פרטנרס, זרוע בנקאות להשקעות והשקעות ריאליות, הוביל צידון לפני כמה שנים השקעה של לאומי בשווי כמה עשרות מיליוני דולרים בקרנות של ויולה - זאת בדומה להובלה של השקעות על ידי לאומי בקרנות אחרות כמו איי.ג'י.פי, אייפקס, טנא, פיטנגו וקרנות נוספות.

היעד של קרן ויולה פינטק הנו להגדיל במהלך השנה הקרובה  את היקף הגיוס ל-120-150 מיליון דולר, כשהכוונה הנה להשקיע כ-7-3 מיליון דולר פר השקעה ולבצע זאת במסגרת co-investment (שותפות עם משקיעים נוספים). רוסק עמינח היתה מעודכנת על המהלכים העסקיים של צידון, אך הוא די התנתק מקבוצת לאומי כשסיים במארס האחרון גם לכהן כיו"ר לאומי פרטנרס, ובכל מקרה אפילו לא פנה ללאומי בכדי לעניין את הבנק בהשקעה בקרן החדשה שלו.

בין המשקיעים בויולה פינטק נמנים גופים פיננסיים בולטים במשק כמו בנק הפועלים, בנק דיסקונט, בית ההשקעות מיטב-דש, ביטוח ישיר השקעות פיננסיות והחברה הבת שלה מימון ישיר שבה לאומי פרטנרס מחזיקה בכ-20%.

במערכת הבנקאות הישראלית מדובר במקרה נדיר מאוד שבו אחד משני הבנקים הגדולים כמו הפועלים ולאומי משקיעים בעסקים שמזוהים עם מנהלים בכירים בהם לשעבר. כך, אף שצידון סיים קדנציה מוצלחת של כ-12 שנה בלאומי והיה מהגורמים הבולטים לשיפור הביצועים ולסגירת הפערים מול הפועלים, ראשי הפועלים העדיפו לשים את השיקולים הללו בצד ולהתרכז בצד המקצועי ולהשקיע בויולה פינטק כ-15 מיליון דולר.

ההשקעה תתבצע באמצעות בנק הפועלים, כשפועלים שוקי הון, זרוע השקעות ריאליות ובנקאות להשקעות של הפועלים הייתה מעורבת בקבלת החלטת ההשקעה לצד חטיבת החדשנות של הפועלים. היום צידון ושותפיו החדשים בקרו במשרדי הפועלים והרימו כוסית לכבוד השקת הקרן.

מנכ"ל הפועלים, אריק פינטו, ציין כי "ההשקעה שלנו בויולה פינטק, לצד השקעות בקרנות היי טק נוספות ובחברות פינטק – מציבה אותנו בחזית הטכנולוגיה במגזר הפיננסי ומאפשרת לנו להציע ללקוחותינו פתרונות טכנולוגיים חדשניים. על מנת לקבל גישה למודלים עסקיים חדשים המביאים ערך אמיתי ומהותי ללקוח, אנו חוברים למוסדות פיננסיים בינלאומיים, לקהילת הסטארטאפים בארץ ובחו"ל ולענקיות הטכנולוגיה".

דיסקונט ישקיע באמצעות זרוע השקעות דיסקונט קפיטל כ- 8 מיליון דולר, ביטוח ישיר השקעות פיננסיות כ-2 מיליון דולר, מימון ישיר כ- 3 מיליון דולר.

בין משקיעי הליבה הבינלאומיים בקרן,  נמנים כמה תאגידים פיננסיים מהמובילים בעולם, בהם Scotiabank - הבנק השלישי בגודלו בקנדה, The Travelers - תאגיד ביטוח מוביל בארה"ב, ותאגידים פיננסיים מובילים בישראל בהם מיטב דש, קבוצת ביטוח ישיר ומימון ישיר. יותר ממחצית מסכום ההשקעה מגיע מהמוסדיים הזרים שזוהי השקעתם הראשונה בקרן ישראלית.

צידון ומיכאלי מציינים כי הקרן תתבסס על שיתוף פעולה הדוק בין התאגידים הפיננסיים המשקיעים בקרן לבין חברות פינטק בשלבי צמיחה שונים מישראל ומהעולם, שבהן תשקיע הקרן. גובה ההשקעות בחברות ינוע בין שלושה לשבעה מיליון דולר בכל השקעה ובצמוד לקרנות בינלאומיות נוספות.

תומר מיכאלי
תמוז רחמן

"ישראל היא מקום שאפשר לייצר בו הרבה ערך"

תעשיית הפינטק הישראלית הצמיחה כמה חברות בינוניות בשנים האחרונות, כאשר חלק מהיזמים בתחום המשיכו והקימו חברות נוספות - בהם למשל יובל טל מייסד בורדרפרי ופייוניר, או מייסדי חברת צ'ק שנמכרה לאינטואיט ולאחר מכן הקימו את חברת הביטוח נקסט אינשורנס. כמו כן בשנים האחרונות מספר תאגידי ענק כמו ברקליס וסיטי-בנק הקימו בישראל חממות או אקסלרטורים יעודיים לתחום.

אולם ישראל מעולם לא היתה מרכז פיננסי גועש וגם מרבית תעשיית הפינטק התבססה באזורים מרכזיים כמו לונדון, ניו-יורק ועמק הסיליקון, ועל כן עולה השאלה האם ישנו מקום לקרן ייעודית לתחום דווקא בישראל. לדברי צידון ומיכאלי "כניסתם של מרכזי פיתוח של תאגידים פיננסיים לישראל הביאו להרבה ידע, טכנולוגי מחד, אך עם הבנה כיצד לחדור לשוק מאידך".

"עם קרן של 150 מיליון דולר אנחנו יכולים להצליח גם בלי שנהיה 'מעצמת פינטק'", אומר צידון. "מנכ"ל סקוטיה בנק היה פה במשך שבוע ולא פגש בנקאים, אלא רק טכנולוגיה. לאחר מכן הוא ביקר בעמק הסיליקון – והחליט להשקיע בישראל מתוך שיקולי עלות-ערך. אנחנו קרן ולכן נמדדים בתשואות, והוא מצא שכאן יותר טוב. ישראל היא מקום שאפשר לייצר בו הרבה ערך", אומר צידון.

בקשר לחיבור בין בנקים לסטארט-אפים הוסיף צידון באופן אישי כי "אחרי הרבה שנים בבנק השאלה הגדולה שהתמודדנו איתה היא איך לחבר את הידע של הבנקאים ואנשי הביטוח וההשקעות – לחדשנות. למדנו שהידע לא מצוי רק אצל מי שמקים סטארט-אפ וגם לא רק אצל מי שבתעשייה הפיננסית – והחיבור הזה שווה כסף. אנחנו מאמינים שהטכנולוגיה הפיננסית תשתלב בתוך העולם הפיננסי המסורתי ולא יקרה כאן מה שקרה בשוק המוניות למשל, עם הכניסה של אובר. המטרה של הקרן היא להעניק פיתרון אופטימאלי לאתגרים הללו".

איגנסיו נאצ'ו דסצ'מס, משנה למנכ"ל והאחראי על תחום החדשנות בסקוטיה אמר: "ההשקעה בויולה פינטק תסייע לנו בתהליכי הטרנספורמציה הדיגיטלית שהבנק מבצע לצד זיהוי של טכנולוגיות פינטק מבטיחות. שיתוף הפעולה עם קבוצת ויולה מהווה עבורנו חלון לחדשנות הגדולה הקיימת בישראל בתחומי הטכנולוגיות הפיננסיות, אבטחת מידע ומניעת הזיופים".

אבי כוכבא, משנה למנכ"ל בנק הפועלים והממונה על חטיבת החדשנות, אמר: "במהלך השנה האחרונה קיים בנק הפועלים קשר עם מאות חברות פינטק ישראליות והטמיע מספר מרשים של טכנולוגיות ומודלים עסקיים חדשים באמצעות שיתופי פעולה עם חברות הפינטק. ההשקעה בקרן 'ויולה פינטק' תאפשר להרחיב עוד יותר את קשת החברות שהבנק חשוף אליהן בדגש על השווקים הבינלאומיים אשר הגישה אליהם, מטבע הדברים, קשה יותר".



תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר הארץ

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם