"מוכרים את זה כמו לחמניות": כך גייסה קופת הגמל להשקעה חצי מיליארד שקל תוך חודש - שוק ההון - TheMarker
 

אתם מחוברים לאתר דרך IP ארגוני, להתחברות דרך המינוי האישי

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

"מוכרים את זה כמו לחמניות": כך גייסה קופת הגמל להשקעה חצי מיליארד שקל תוך חודש

ההפקדה המקסימלית בקופה החדשה מוגבלת ל-70 אלף שקל בשנה לאדם ■ המגייס הגדול ביותר בתחום הוא אלטשולר שחם עם גיוס של 200 מיליון שקל, בזכות התשואות הטובות שלו בגמל ב-2016

33תגובות
גילעד אלטשולר
אילן אסייג

באמצע נובמבר 2016 יצא לדרך המוצר הפנסיוני — קופת גמל להשקעה. אף על פי שלמוצר החדש אין רקורד של תשואות, סוכני הביטוח והמשקיעים הזרימו, לפי הערכות בשוק, כ–500 מיליון שקל למוצר הזה.

הקופה החדשה אמורה לשלב בין השקעה לטווח קצר (נזילות יומית, שכיום מגיעה לארבעה ימי עסקים, והתאמתה לקופה החדשה נבדקת) להשקעה לטווח ארוך. חיסכון בקופה זו עד לגיל פרישה יקנה הטבת מס של קצבת פנסיה פטורה ממס, לעומת קצבת פנסיה שחייבת במס מעל לתקרה מסוימת. למעשה, ניתן לפתוח את הקופה בכל גיל, אבל לשלם מס רווח הון ריאלי (25%).

בנוסף, פתיחת הקופה לפני גיל הפרישה לא תאפשר קיזוז עם מס הכנסה אם לקופה יש הפסדים. זאת, להבדיל מהמצב בקרן נאמנות. הטבת מס נוספת גלומה באפשרות המעבר בין אפיקי ההשקעה השונים, בלי שהמעבר ייחשב אירוע מס — לעומת מעבר בין קרנות נאמנות, המוגדר כאירוע מס. ההפקדה המקסימלית בקופה החדשה מוגבלת ל–70 אלף שקל בשנה לאדם.

"סוכני הביטוח מוכרים את המוצר הזה כמו לחמניות, ומה שעוזר להם זו דווקא המגבלה של ה–70 אלך שקל בשנה", הסביר אתמול בכיר בשוק ההון לזרימת הכספים לקופת גמל להשקעה. חלק מהרצון להפקיד בקופה נובע מסיום שנת המס והרצון למי שיש לו את היכולת להפקיד 70 אלף שקל בחיסכון לנצל את הסוף השנה ולהנות מהטבת המס.

קופת הגמל החדשה — מול מכשירי חיסכון קיימים

להגדלה לחצו כאן

"אף על פי שלמוצר אין רקורד של תשואות, דווקא מגבלת ההפקדה של 70 אלף שקל פתחה בפני סוכני הביטוח והמשווקים של בתי ההשקעות את הדלת לשכנע את החוסכים להפקיד כסף. לא מדובר בסכום גבוה למישיש כסף, אבל סכום כזה שטומן בחובו הטבת מס", הוסיף הבכיר.

כדי להתגבר על היעדר התשואות המוכרנים משתמשים ברקורד של בית ההשקעות. כך, לא מפתיע לראות שהמגייס הגדול ביותר הוא בית ההשקעות אלטשולר שחם עם גיוס של כ–200 מיליון שקל, בזכות התשואות הטובות שלו בתחום הגמל ב–2016. אחריו ניצב בית ההשקעות פסגות עם 60 מיליון שקל. בית ההשקעות אנליסט גייס 50 מיליון שקל, וסכום דומה גייסה חברת הביטוח מנורה מבטחים. בית ההשקעות ילין לפידות ישיק את המוצר בחודש הקרוב. חברות הביטוח דווקא לא נהנו מגיוסים גדולים בתחום. חלקן, כמו כלל ביטוח, עדיין לא השיקו את המוצר. אחרות נהנו מגיוסים של מיליוני שקלים בודדים.

סכומים אלו צפויים לגדול בקופת הגמל להשקעה, שכן זהו האפיק שיקלוט את החיסכון לכל ילד שהחל לפעול בתחילת 2017. תוכנית חיסכון לכל ילד מקיפה 2.7 מיליון ילדים, כשסכום ההפקדות השנתי צפוי להיות 1.6 מיליארד שקל לכל הפחות. סכום זה יוכפל אם ההורים יכפילו את הפקדות המדינה, ולכן סכומי ההפקדה בתחום זה בשנה יכולים להגיע ל–3.2 מיליארד שקל.

הרשמה לניוזלטר

הירשמו עכשיו: עדכונים שוטפים משוק ההון בישראל ישירות למייל

ברצוני לקבל ניוזלטרים, מידע שיווקי והטבות


תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#