לאומי: חלה התיישנות על העבירות שחוקרת רשות ני"ע האמריקאית - שוק ההון - TheMarker
 

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

לאומי: חלה התיישנות על העבירות שחוקרת רשות ני"ע האמריקאית

לאומי טרם הגיע להסדר עם רשות ה-SEC בדבר החשד כי סיפק למעלימי מס אמריקאים ייעוץ ללא היתר באמצעות בנקאים שהטיס לארה"ב בחשאי

2תגובות

לצד ההסדר שחתם בנק לאומי עם הרשויות האמריקאיות, שבמסגרתו הודה כי סייע ביודעין להעלמת מס מצד לקוחות אמריקאים של הבנק - לאומי טרם הגיע להסדר עם רשות ני"ע האמריקאית (SEC), שמנהלת הליך מנהלי נגד הבנק, בחשד כי סיפק ייעוץ השקעות ללקוחות האמריקאים ללא קבלת היתר מתאים מרשות ני"ע.

מדובר בבנקאים שלאומי הטיס לארה"ב משווייץ, מלוקסמבורג ומישראל לפגישות חשאיות עם לקוחות שהם עברייני מס. במסגרת פגישות אלו הבנקאים סיפקו ללקוחות האמריקאים ייעוץ השקעות מבלי לקבל היתר מתאים - הייעוץ ניתן ככל הנראה באופן לא פורמלי כדי לסייע ללקוחות להסתתר מרשויות המס האמריקאיות.

גליה מאור, כיהנה כמנכ"לית בנק לאומי
עופר וקנין

ה–SEC חתמה בשנים האחרונות על הסדרים עם בנקים גדולים בעולם שביצעו את אותן העבירות של מתן ייעוץ ללקוחות אמריקאים ללא היתר. מדובר בעבירות מנהליות, שבגינן נקנס HSBC בנובמבר ב–12.5 מיליון דולר, לאחר שהעניק עד 2010 ייעוץ ללא היתר ל–368 לקוחות אמריקאים. מנגד, הבנק השווייצי, קרדיט סוויס, נקנס ב–2012 ב–196 מיליון דולר בגין ייעוץ ללא היתר ל–8,500 לקוחות אמריקאים.

לבנק לאומי היו כ-2,450 לקוחות אמריקאים, ששילמו לו עמלות בסך כולל של 1.5 מיליון דולר תמורת שמירת דברי הדואר שלהם מחוץ לגבולות ארה"ב, כדי שעצם קיומם של החשבונות לא יגיע לידיעת הרשויות בארה"ב. ואולם, הערכות הן כי לאומי סיפק ייעוץ השקעות ללא היתר למאות לקוחות בלבד בארה"ב. לכן, בהתחשב בקנסות שהוטלו על בנקים אחרים, ניתן להעריך כי הקנס שיוטל על לאומי יגיע לעשרות מיליוני דולרים לכל היותר.

אלון רון

עם זאת, לאומי מנסה להוביל קו הגנה מול רשות ני"ע האמריקאית, שלפיו על העבירות שביצע חלה התיישנות. ההתיישנות על העבירות שבהן מואשם הבנק היא שלוש שנים, וחקירת SEC נגד הבנק נפתחה בתחילת 2012.

ממסמכי ההסדר שעליו חתם לאומי עם הרשויות האחרות בארה"ב, עולה כי הבנק חדל ממתן ייעוץ השקעות ללקוחות אמריקאים בתוך גבולות ארה"ב באפריל 2009 (חודשיים לאחר שה–SEC הטילה קנס בנושא על בנק UBS). לכן, אם טענת ההתיישנות של לאומי תתקבל, הרי שישנם חודשים ספורים לכל היותר שבהם בוצעו על ידו עבירות שלגביהן לא חלה התיישנות. תרחיש כזה יקטין משמעותית את הקנס — ואולם הרשות טרם הגיבה לטענות הבנק.

בחקירה שניהל משרד המשפטים האמריקאי בשנה שעברה, מנכ"לית הבנק לשעבר, גליה מאור, עברה תשאול מצד הרשויות בארה"ב - אך במסגרת ההסדר שנחתם עם הבנק שמותיהם של נושאי המשרה לא הוזכרו בהסכם הפשרה, מלבד קביעה כללית כי העבירות נעשו בידיעת המנהלים בבנק. בשלב זה לא צפויים כתבי אישום נגד נושאי המשרה בבנק, שכן מדובר בחקירה מנהלית.

עבור מאור אלו בשורות חשובות, שכן היא מכהנת כיום כדירקטורית בשתי חברות ציבוריות הכפופות לרשות ני"ע האמריקאית — חברת התרופות טבע וחברת הנדל"ן 
אקוויטי־וואן מקבוצת גזית גלוב.

הרשמה לניוזלטר

הירשמו עכשיו: עדכונים שוטפים משוק ההון בישראל ישירות למייל

ברצוני לקבל ניוזלטרים, מידע שיווקי והטבות


תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#