האוצר מנסה להפוך את היועצים הפנסיונים לאובייקטיביים: קובע עמלת הפצה ליועצים - שוק ההון - TheMarker
 

אתם מחוברים לאתר דרך IP ארגוני, להתחברות דרך המינוי האישי

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

האוצר מנסה להפוך את היועצים הפנסיונים לאובייקטיביים: קובע עמלת הפצה ליועצים

ההוראה אמורה להסדיר את התגמול ליועץ הפנסיוני כך שלא תיווצר העדפה בין החברות השונות וכך אמור גם לגדול את מגוון המוצרים הפנסיוניים שיוצעו ללקוחות

4תגובות

אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, בניהולה של דורית סלינגר, פירסם היום (ה') הוראות חדשות לתגמול היועצים הפנסיוניים, שמקבלים עמלת הפצה מגופים מוסדיים בגין ייעוץ פנסיוני מתמשך.

השינוי המרכזי הוא קביעת עמלת הפצה אחידה בשיעור שנתי של 0.2% מיתרת החיסכון ו–1.6% מההפקדות השוטפות על כלל המוצרים הפנסיוניים. כדי להבטיח ייעוץ פנסיוני הן ללקוחות ותיקים עם יתרה צבורה גבוהה והן ללקוחות צעירים ועובדים שמפקידים כספים באופן שוטף למוצריהם הפנסיוניים. היוצאת מן הכלל היא קרן השתלמות שעמלת ההפצה בגינה תמשיך להיות בשיעור שנתי של 0.25% מיתרת החיסכון של הלקוח.

מטרת היוזמה היא להגביר את האובייקטיביות של הייעוץ הפנסיוני ולהגדיל את מגוון המוצרים הפנסיוניים. משרד האוצר העביר לוועדת הכספים את ההוראות החדשות.

אמיל סלמן

בעבר היו מקרים שבהם היועצים הפנסיונים העבירו לקוחות בין חברות הביטוח כדי לקבל תגמול גבוה יותר. קביעת העמלה אמורה להוציא את העוקץ מכך. מהלך דומה קרה גם בתחום קרנות הנאמנות כבר לפני שנים. הבנקים נהנים מעמלת הפצה קבועה מחברות הקרנות וכך הייעוץ אמור להיות שקוף יותר.

ואולם, למרות זאת חברות הביטוח עדיין מקיימות מבצעים לסוכנים שעלולים להטות את כף הייעוץ האובייקטיבי לטובת קבלת נסיעות לחו"ל דוגמת נסיעה ללאס וגאס או כרטיסי כניסה למרוץ הפורמולה 1 בגרמניה בקיץ הקרוב. המדד לקבל הכרטיסים הוא הסוכן שגייס את מרב הכסף לחברת הביטוח.



תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#