הפועלים ולאומי שוקלים לגבות עמלות על ייעוץ השקעות - שוק ההון - TheMarker
 

אתם מחוברים לאתר דרך IP ארגוני, להתחברות דרך המינוי האישי

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

הפועלים ולאומי שוקלים לגבות עמלות על ייעוץ השקעות

בבנקים האחרים נמנעים מכך בינתיים, מחשש שעמלות כאלה ירחיקו לקוחות מפעולות בניירות ערך, ואף יובילו את הלקוחות לשקול מעבר לבנקים אחרים כדי לצמצם עלויות מסחר

25תגובות

הבנקים הפועלים ולאומי שוקלים להציג עמלה חדשה שתיגבה בגין ייעוץ השקעות ללקוחות פרטיים. כיום שירות זה ניתן על ידי כל הבנקים בלא תשלום, שכן הם נהנים מהכנסות מעמלות על המסחר בניירות ערך שמבצע הלקוח לאחר השיחה עם יועץ ההשקעות.

ניר קידר

את העמלה החדשה שוקלים שני הבנקים הגדולים בישראל להציג כחלק מתעריפון העמלות החדש שהבנקים נדרשים להציג ב–1 במארס 2013, שאמור לכלול הוזלה של עמלות על מסחר בניירות ערך לפי דרישה של המפקח על הבנקים דודו זקן.

הדרישה להציג תעריפון חדש לעמלות ניירות ערך היא חלק ממסקנות הוועדה להגברת התחרותיות במערכת הבנקאות בראשות זקן, שמצאה פערים של עשרות אחוזים בין התעריפון הרשמי של הבנקים לבין המחירים הנגבים על ידם בפועל. מכיוון שהבנקים גבו מהלקוחות מחירים נמוכים בעשרות רבות של אחוזים מהמחירים שהופיעו בתעריפון הרשמי, הרי שהלקוחות לא יכולים עוד להסתמך על התעריפון לשם השוואה המחירים בין הבנקים.

התנהלות זו של הבנקים, שבה המחירים בתעריפון אינם מייצגים את המחירים הנגבים בפועל, פוגעת בשקיפות כלפי הלקוחות ובכך פוגעת בתחרות. על כן, המפקח דרש מכל הבנקים לעדכן את המחירים המופיעים בתעריפון כך שתהיה הלימה בינם לבין המחירים הנגבים בפועל.

לצד הוזלת עמלות ניירות ערך ‏(עמלת קנייה ומכירה ודמי ניהול פיקדון ניירות ערך‏), שוקלים בבנק הפועלים ובבנק לאומי לגבות עמלה חדשה בגין ייעוץ ההשקעות. גביית העמלה תאפשר לבנקים להשית את העלות של העסקת יועצי ההשקעות על הלקוחות שצרכו את השירות בפועל. כיום עלות זו מושתת על כל הלקוחות שיש להם פעילות בניירות ערך, ללא קשר לשאלה אם נעזרו בשירותיו של ביועץ או לא.

מהבנקים דיסקונט, מזרחי טפחות והבינלאומי נמסר כי אין בכוונתם לגבות עמלה כזו. בחלק מהבנקים מסבירים את חששם ממהלך של גביית עמלות ייעוץ בכך שהוא עשוי להוביל לקוחות להימנע ככל הניתן מקבלת ייעוץ השקעות, וכתוצאה מכך לגרום הקטנת היקף המסחר בניירות ערך. ירידה בפעילות הלקוחות בניירות ערך עשויה לגרור ירידה בהכנסות הבנקים מעלות קנייה ומכירה.

תומר אפלבאום

נימוק נוסף שהועלה באחד הבנקים נגד גביית העמלה הוא כי אם הבנקים ירגילו את הלקוחות לשלם בגין ייעוץ השקעות, הרי שצעד כזה עשוי בטווח הארוך להוביל לפריחה בתעשייה מקבילה של יועצי השקעות פרטיים בלתי־תלויים מחוץ לבנקים. בניגוד ליועץ ההשקעות בבנק, יועץ בלתי תלוי עשוי לייעץ ללקוח לעבור לבנק אחר או לבית השקעות שגובה עמלות מסחר נמוכות יותר, או להמליץ ללקוח להשקיע במוצרים שמניבים לבנקים הכנסות נמוכות יחסית מעמלות.

דוברת בנק הפועלים מסרה כי "לא התקבלה החלטה".

לאחר פרסום הידיעה מסר בנק לאומי בתגובה כי "בעקבות שאלות שהופנו אלינו, אנו מבקשים להודיע שלאומי לא שקל, לא שוקל, לא בחן ולא בוחן גבייה של עמלה על ייעוץ השקעות מלקוחותיו".

עשו לנו לייק לקבלת מיטב הכתבות והעדכונים ישירות לפייסבוק שלכם

הרשמה לניוזלטר

הירשמו עכשיו: עדכונים שוטפים משוק ההון בישראל ישירות למייל

ברצוני לקבל ניוזלטרים, מידע שיווקי והטבות


תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#