90% בחמש שנים: הסיכון השתלם לחוסכים בקרנות ההשתלמות – אבל לא כולם הרוויחו

אף שהמסלולים המנייתיים הניבו בחמש השנים האחרונות תשואה כפולה ויותר מהמסלול הכללי, בקרנות ההשתלמות מנוהלים בהם אחוזים בודדים מסך הכספים ■ עם זאת, יש גופים שמושכים אליהם יותר משקיעים אוהבי סיכון; מי מהם הוביל במארס בתשואות?

ג'ניה וולינסקי
ג'ניה וולינסקי
שתפו כתבה במיילשתפו כתבה במייל
ג'ניה וולינסקי
ג'ניה וולינסקי

כלל אצבע ידוע הוא, שלמי שיש אופק השקעה ארוך יחסית, עדיף להשקיע במניות שאמורות להניב תשואה גבוהה יותר לאורך זמן.

אמנם קרנות ההשתלמות הופכות לנזילות כעבור שש שנים, אבל יש גם לא מעט חוסכים שרואים בהן חלק מהחיסכון הפנסיוני - כך שבגילאים הצעירים טווח ההשקעה שהם רואים לנגד עיניהם הוא של עשרות שנים.

ברירת המחדל בקרנות ההשתלמות היא המסלול הכללי, במסגרתו משקיעים הגופים בכ-45% מניות והיתר בעיקר באג"ח. ידוע שברירת המחדל היא המסלול שבו נשארים גם רוב המשקיעים, ואכן אחוזים בודדים עוברים למסלול אחר, בין היתר מתוך חוסר ידע, חוסר רצון להתעסק בכך, או בין אם מתוך מחשבה לנצל את הכספים בקרן ההשתלמות בטווח הקצר.

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker