להימנע מטרנדים ו"שיטת מצליח": האותיות הקטנות שיגדילו את התשואות

קרנות נאמנות הן אפיק ההשקעה הפופולרי בקרב משקיעים פרטיים ומשקי בית — ומנוהלים בהן יותר מ–300 מיליארד שקל ■ לפני שקונים קרן נאמנות, כדאי לשים לב לכמה מאפיינים, שיכולים להשפיע מאוד על התשואה בטווח הקצר וגם לאורך זמן ■ הנה כמה דברים שמומלץ לבדוק

ג'ניה וולינסקי
ג'ניה וולינסקי
שתפו כתבה במיילשתפו כתבה במייל
i-gold advertisement
מעבר לטוקבקים
ג'ניה וולינסקי
ג'ניה וולינסקי

קרנות נאמנות הן מאפיקי ההשקעה הפופולריים בקרב הציבור, גם לאחר שבשיא המשבר נפדו מהן סכומים משמעותיים. יש סוגים רבים של קרנות למגוון אפיקי השקעה — קרנות מניות, אג"ח וסחורות. הקרנות המנוהלות מאפשרות להשקיע בסל ניירות ערך מקומיים או זרים, באמצעות מנהל השקעות בשר ודם, שעומד בראש הקרן ומנווט את השקעותיה.

בישראל פועלות כ–1,100 קרנות מנוהלות ועוד כ–1,000 קרנות פסיביות, שמנהלות יחד נכסים בשווי של כ–320 מיליארד שקל. בין הציבור לקרנות מתווכים בדרך כלל יועצי ההשקעות בבנקים — וזה לא מפתיע, שכן משקיעים מהציבור יתקשו להתמצא בסבך הקרנות. יועצי ההשקעות בבנקים מסתמכים לרוב על מערכות דירוג ממוחשבות שבוחנות פרמטרים היסטוריים, כמו תשואה וסיכון, ומדרגות את הקרנות בהתאם.

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker