תלמדו מש' ובעלה שאיבדו חצי מיליון שקל - ואל תעשו את הטעות הזאת בטופס ההצטרפות

זוג קשישים הפקידו 1.4 מיליון ש' בקופת גמל - וכשביקשו למשוך את הכסף, נדרשו לשלם חצי מיליון שקל מס, שלולא ההפקדה היו פטורים ממס ■ רשות שוק ההון: "תומכים בעמדת הפונה"

ג'ניה וולינסקי
ג'ניה וולינסקי
שתפו כתבה במיילשתפו כתבה במייל
מעבר לטוקבקים
ג'ניה וולינסקי
ג'ניה וולינסקי

תיקון 190 לחוק קופות הגמל הפך את הקופות הללו לאפיק חיסכון פופולרי עבור אלה המתקרבים לגיל 60, שכן מגיל זה הם יכולים ליהנות מהטבות מס. עם זאת, כפי שגילתה ש' מאזור המרכז, אפיק החיסכון הזה ממש לא מתאים לכולם - וזה עלול לעלות לה בכחצי מיליון שקל.

ש' בת ה–79 ובעלה בן ה–83 ניהלו במשך שנים את הכסף שחסכו במשך כל חייהם - כ–1.4 מיליון שקל - בבנק, במסגרת תיק השקעות. לפני כמה שנים, בעצת סוכן ביטוח, החליטו בני הזוג, שנשואים יותר מ–50 שנה, להעביר את חסכונותיהם לקופת גמל. בשונה מחשבון בנק, שיכול להיות משותף, קופת גמל יכולה להיות רשומה על שם אחד מבני הזוג בלבד. ש' ובעלה החליטו שהקופה תהיה על שם ש', שכן לא חשבו שיש לכך משמעות - ולטענתם, הסוכן שנפגש עמם לא הבהיר זאת.

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker