הבנקים נכשלים במאבק בהלבנות ההון - באשמת הרגולטור

כל אחד מהמוסדות הבנקאיים חושש שמא בביקורת מצד הרגולטור יימצא חלילה כי הוא מנהל מדיניות כלכלית פחות שמרנית מאחרים ■ כתוצאה מכך נוצרה "תחרות רגולציית יתר" עצמית בין הבנקים, לרעת לקוחותיהם ולרעת כלל המשק

יגאל בורוכובסקי
אלירן גומל
מיכל רבינוביץ'

ישראל הצטרפה למגמה בינלאומית של מלחמה בהלבנות־הון בשלב מאוחר יחסית, לפני כ-15 שנה, ובשנים האחרונות הולכת וסוגרת את הפער הרגולטורי ביחס לעולם. הבעיה היא שהחוק הישראלי כללי מאוד ועמום. המחוקק השאיר את רוב ענייני החקיקה הנוגעים ליום־יום לחקיקה פנימית של כל מוסד בנקאי באופן נפרד. כך למשל, כל בנק צריך להחליט בעצמו איזה מסמכים לדרוש בהעברות מחו"ל ומתי פעולה תיחשב "לא רגילה" בחשבון הלקוח.

תגובות

הזינו שם שיוצג באתר
משלוח תגובה מהווה הסכמה לתנאי השימוש של אתר TheMarker