בימ"ש אישר דיון בייצוגית נגד אקסלנס נשואה: גבתה לכאורה החזר עמלות מעל למותר בחוק - דין וחשבון - TheMarker
 

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

בימ"ש אישר דיון בייצוגית נגד אקסלנס נשואה: גבתה לכאורה החזר עמלות מעל למותר בחוק

היקף התביעה הייצוגית מוערך ב-27 מיליון שקל

תגובות

בית המשפט המחוזי בתל אביב אישר דיון בתביעה ייצוגית נגד חברת אקסלנס נשואה ניהול השקעות
בטענה כי החברה הפרה סעיף בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות כאשר גבתה מלקוחותיה סכומי עמלות גבוהים מאלו שהיה עליה לגבות לפי דין, מבלי שקיבלה את הסכמת הלקוח לקבלת החזר העמלות על ידה, ולגובהו של ההחזר. היקף התביעה הייצוגית מוערך בכ-27 מיליון שקל.

לטענת התובעים הייצוגיים, לקוח שמתקשר עם חברה לניהול תיקי השקעות משלם עבור הטיפול דמי ניהול שמשולמים למנהל ההשקעות וכן עמלת ביצוע פעולות, המשולמת לחבר הבורסה אצלו מתנהל החשבון, לרוב בנקים. עמלת ביצוע הפעולות משתנה מלקוח ללקוח, בהתאם להיקף תיק ההשקעות שהוא מנהל. ככל שהתיק המתנהל והיקף הפעולות המבוצעות בו גדולים יותר, כך עמלת ביצוע הפעולות שמשולמת לחבר הבורסה נמוכה יותר.

התובעים מעלים חשש לפיו מנהלי ההשקעות לא יציגו ללקוחות את יכולתם לקבל עמלת ביצוע פעולות נמוכה, וזאת כדי לקבל בעצמם מחבר הבורסה את ההפרש בין עמלת הביצוע הגבוהה שאמור לשלם לקוח רגיל, לבין עמלת הביצוע הנמוכה שמשלם מנהל ההשקעות בפועל. הפרש זה שמוחזר על ידי חבר בורסה למנהל ההשקעות מכונה "החזר עמלות".

התובעים מציינים כי אקסלנס נוהגת להציג ללקוחותיה מצג לפיו דמי הניהול שהיא גובה מהם נמוכים לעומת חברות ניהול תיקים מתחרות, אך היא גובה שיעור גבוה יחסית של עמלות ביצוע ומשלשלת לכיסה את החזרי העמלות המשולמים לה מחבר הבורסה. כך למעשה, מקבלת אקסלנס דמי ניהול ריאליים גבוהים בהרבה מכפי שהיא מציגה ללקוחות.

אקסלנס טענה להגנתה כי עצם החזרת העמלות מחבר בורסה לחברה וכן שיעור ההחזר הוסכמו באופן חוקי ומלא עם כל אחד מלקוחותיה במסגרת ההסכם שנחתם עמו. וכך, גם ההסכם שמהווה בסיס להגשת התביעה הייצוגית כלל סעיף לפיו אקסלנס זכאית לכל או חלק מהעמלות שיוחזרו לה על ידי חבר הבורסה.

אקסלנס הוסיפה כי כל עוד ניתנה הסכמת הלקוח להעברת החזר העמלות ליועץ ההשקעות, הסכמה זו היא מותרת ורצויה וכך הלקוח נהנה מתשלום עמלות נמוכות, חבר הבורסה זוכה ללקוחות רבים המופנים אליו ומנהל ההשקעות זוכה להחזר עמלות.

בשנת 2005 תוקן חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ונקבע כי בית השקעות יכול לקבל החזר עמלות ביצוע בתנאי שהלקוח הסכים להעברת ההחזר ולשיעורו מראש ובכתב.

השופטת רות רונן קבעה כי תיקון החוק נועד להגביר את התחרות ולצמצם את הריכוזיות בשוק ההון ולכן הגביר את השקיפות באשר לעמלות הנגבות על ידי העוסקים בתחום. "דרישת החוק כי תתקבל הסכמת הלקוח לשיעור העמלות המוחזרות משמעה קבלת הסכמתו לשיעור מדוייק, ולא לרף עליון או לטווח עמלות, כפי שנוסח ההסכם של אקסלנס נשואה" כתבה השופטת, והוסיפה כי "לו היתה מתקבלת פרשנותה של אקסלנס נשואה, לפיה די בהסכמת הלקוח ובידיעתו אודות טווח החזר העמלות האפשרי, לא היה צורך בתיקון החוק ובהוספת הדרישה להסכמה של הלקוח מראש ביחס לשיעור העמלות, וניתן היה להסתפק בניסוח שקדם לתיקון".

השופטת הגדירה את קבוצת התובעים הייצוגיים כ"כל אדם או תאגיד שניהל תיק השקעות באמצעות אקסלנס נשואה בין התאריכים 10 בפברואר 2006 ועד מועד הגשת הבקשה לאישור התביעה הייצוגית ביולי 2009, אשר נגבו ממנו עמלות שכולן או חלקן הוחזר לאקסלנס נשואה מחבר הבורסה, ובלבד שמנהל ההשקעות לא קיבל מראש ובכתב את הסכמתו של הלקוח להחזר העמלות ולשיעורן".

את התובעים מייצגים עוה"ד עפר פירט, אודי הקר, אלי שמעון ואביחי רז ממשרד פירט וילנסקי מזרחי כנעני. השופטת הטילה על אקסלנס נשואה לשלם לתובעים הוצאות בסך 50 אלף שקל.

אקסלנס נשואה ביקשה למסור כי "החברה לומדת את ההחלטה ואת משמעותיה ושוקלת את המשך צעדיה, לרבות הגשת בקשה לרשות ערעור על החלטת בית המשפט האמורה. יצוין כי לפי בדיקה שהחברה ערכה עוד בשלב ניהול ההליכים בבקשה, גם אם התובענה תתקבל בעתיד במלואה, הסכומים בהם מדובר אינם מהותיים עבורה".

(ת"א 1792-09)
 

אלי הרשקוביץ


תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#