9 כללי אצבע שיעזרו לכם לא ליפול קורבן להונאת פונזי - דין וחשבון - TheMarker
 

אתם מחוברים לאתר דרך IP ארגוני, להתחברות דרך המינוי האישי

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

9 כללי אצבע שיעזרו לכם לא ליפול קורבן להונאת פונזי

כך למשל, מנהל תיקים שמבטיח כי ההשקעה אצלו נטולת סיכון או שיש לו שיטה מיוחדת "לעקוף" את הסיכונים בשוק צריך להדליק "נורת אזהרה" בוהקת. כפי שאינו זהיר בהבטחותיו, כך סביר שלא יהיה זהיר בכספך

25תגובות

הונאת פונזי היא הונאה כלכלית, שבה מנהל השקעות עושה שימוש בכספי ההשקעות של לקוחותיו על-מנת לשלם למשקיעים אחרים החזרים על-חשבון קרן.
ישנם מספר "כללי אצבע", שההקפדה עליהם יכולה להפחית את הסיכון ליפול קורבן לעבירות אלו.

1. ודאו שהכסף המנוהל רשום על שמכם

בלומברג

כשאתה מפקיד כספך בידי מנהל תיקים, עלייך לוודא כי ברור לבית ההשקעות שמדובר בכסף שלך, ומנהל התיקים הוא מיופה כח בלבד. חשוב לוודא שכספכם רשום על שמכם. כל הצעה של מנהל התיקים, שתעבירו לו את הכספים באמצעות חשבון של צד ג', או חשבון על-שמו, מרחיקה אתכם מכספכם ושמה אתכם בסיכון.

2. סגלו לעצמכם הרגל לבצע מעקב אחרי כספכם

גם כשכספכם מנוהל, יש לכם אפשרות לבצע מעקב אחר הכסף, באינטרנט או בבית ההשקעות עצמו. אם אינכם מבינים את הנתונים, בקשו הסברים ב"שפתכם" מנציגי בית ההשקעות.

3. ודאו שמנהל התיק שלכם הוא בעל רישיון

חוק הייעוץ מתיר ניהול מספר מוגבל של תיקים גם בלא רישיון, אך קיימת מחלוקת בנוגע למידת הפיקוח לה מחויבות חברות הבורסה על מנהלי תיקים אלו. לכן, הדרך הבטוחה יותר, היא לפעול באמצעות מנהל תיקים, שיציג בפנייכם את רישיונו.

4. הפנו את הדואר מחבר הבורסה או הבנק לכתובתכם האישית

במעמד פתיחת חשבונכם תידרשו למלא כתובת למשלוח דואר. משלוח הדואר לכתובתכם האישית יאפשר מעקב אחר פעולות מנהל התיקים, ויהיה בכך משום אקט התרעתי כלפיו.

5. הקפידו לוודא את אותנטיות הדוחות

חשוב להתעקש לקבל ממנהל התיק דוחות, המתעדים את מצב תיק ההשקעות שלכם. הקפידו לוודא שהדו"ח אותנטי, כלומר דו"ח של מוסד מוסמך, שלא ניתן לערוך אותו באופן עצמאי, וששמכם רשום עליו.

6. היו חשדנים אל מול ההמלצות ל"רווח בטוח" או "אפס סיכון"

שוק ההון מסוכן מטבעו. מנהל תיקים, שמבטיח כי ההשקעה אצלו נטולת סיכון או שיש לו שיטה מיוחדת "לעקוף" את הסיכונים בשוק צריך להדליק "נורת אזהרה" בוהקת. כפי שאינו זהיר בהבטחותיו, כך סביר שלא יהיה זהיר בכספך.

7. ודאו שחבר הבורסה מודע לרמת הסיכון בה אתם מעוניינים

כדי לוודא שלא תהיה חריגה ממידת הסיכון בה אתם מעוניינים בתיק, הכינו מסמך בכתב, בדבר מידת הסיכון לה אתם מוכנים. בקשו שנציג חבר הבורסה, שמחתים אתכם על הסכם ניהול התיק, יחתום על המסמך ויתייק אתכם בתיק ההשקעות שלכם.

8. רקורד השקעות מוצלח הוא רק רקורד השקעות מוכח

לרוב, נפגע הפונזי מגיע למנהל התיקים בעקבות המלצות של מקורבים, שהפיקו רווחים גבוהים באמצעותו. כל עוד הרקורד של מנהל התיקים לא הוכח לכם במסמכים אותנטיים ואובייקטיביים, יש לקחת אותו בעירבון מוגבל.

9. בעיות בנזילות הן סימן לדאגה

בדקו מדי תקופה את נזילות כספכם. במידה שמנהל התיקים ידחה את השבת הכספים אליכם בתירוצים שונים, ראו זאת כסימן לדאגה. הישנות של אירועים אלו מהווה בסיס טוב לחשד, כי השקעותיכם לא מנותבות למטרה לשמה נועדו.
 

הכותבת היא שותפה במשרד עו"ד דחוח ושות'



תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#