בעולם ההשקעות ניתן להתמודד עם הקורונה: השקעה ללא קשר למצב בשווקים

התקופה האחרונה, ובמיוחד מאז התפרצות וירוס הקורונה והחשש העולמי מההשלכות על הכלכלות, שוקי ההון העולמיים וכיסם של המשקיעים, מצטרפת לתהפוכות העוברות בשנים האחרונות על תחום ההשקעות. תחום ההשקעות עובר בשנים האחרונות שינויים רבים. בעידן של ריביות נמוכות, חברות ומשקיעים רבים מחפשים אחר הזדמנויות ואפשרויות השקעה חדשות למקסום וייצוב פוטנציאל התשואה.

אחד מאפיקי ההשקעה שהתפתחו בעשורים האחרונים הוא תחום ההשקעות האלטרנטיביות. מדובר ברכיב השקעה שבעשור האחרון הפך לחלק בלתי נפרד מתמהיל תיק ההשקעות של המשקיעים המוסדיים והתאגידים הגדולים וכעת הגיע לפתחן של חברות ועסקים רבים המחפשות את הדרכים לניהול אופטימלי של השקעותיהן.

השקעות אלטרנטיביות והחשש מהשלכות וירוס הקורונה

"השקעות אלטרנטיביות" הן שם כולל לחלופות שמציע שוק ההון להשקעות המסורתיות כדוגמת תיקים מנוהלים, קרנות נאמנות, וקרנות סל”, אומר נועם ברכה, מנכ"ל הלמן-אלדובי קרנות השקעה, המנהלת שתי קרנות בתחום.

“כפי שראינו בירידות החדות בשווקי העולם כשהתחילה התפרצות הקורונה, השקעות מסורתיות מטבען, מתנהגות בקורלציה מלאה להתנהגות השווקים. כלומר, בהשקעה מסורתית, אנחנו תלויים בכיוון השוק בו אנחנו מושקעים וחשופים לאירועים לעיתים בלתי צפויים. השקעות אלטרנטיביות נולדו בשל הצורך והרצון של המשקיעים לנטרל את סיכוני ותנודות השוק ולאפשר להם ליהנות מתשואה עודפת ומרווח שאינו קורלטיבי להתנהגות השוק “ מסביר ברכה.

תעשיית ההשקעות האלטרנטיביות התפתחה מאד בשני העשורים האחרונים. היקף הנכסים האלטרנטיביים בתיקי ההשקעות בעולם גדל מ-4% והיום הוא מהווה נתח של למעלה מ-20% מתיקי ההשקעות של קרנות הפנסיה , אוניברסיטאות, חברות הביטוח ומהכספים המושקעים באמצעות ה Family Office ברחבי העולם.

אחד התחומים הצומחים בתחום ההשקעות האלטרנטיביות הוא תחום השקעות ה-P2P ,Peer To Peer. מדובר בתחום המתמקד בשוק האשראי הצרכני, ומאפשר הלוואה בין אדם לאדם - כלומר אדם פרטי אשר משקיע את כספו בהלוואה לאדם אחר, וזוכה לתשואה בהתאם לרמת הסיכון שהוא בוחר, אשר נקבעת בעיקר על ידי דירוג האשראי של הלווה.

הקרן שמאפשרת גם למשקיעים פרטיים אלטרנטיבה שהייתה שמורה רק לגופים הגדולים

מי שזיהה את הפוטנציאל בתחום והשיק קרן השקעות להלוואות P2P הוא בית ההשקעות הלמן-אלדובי. הקרן, היחידה כיום בישראל הפועלת בהתאם לתשקיף של הרשות לניירות ערך, מאפשרת גם למשקיעים פרטיים להיחשף לתחום זה. -

"הקרן הציבורית שלנו פועלת מול שלוש פלטפורמות ה-P2P מהגדולות בעולם: Lending Club, prosper, Upstart . בהקשר זה ראוי לציין כי בהתאם לרגולציה האמריקאית, למשקיעים ישראלים, מחוץ לארה"ב, אין אפשרות להשקיע ישירות בפלטפורמות הללו." אומר ברכה.

לפרטים נוספים ולהשקעה בקרן-P2P של הלמן-אלדובי - לחצו כאן >>

"הנתונים הסטטיסטיים המתקבלים מהפלטפורמות הם מגוונים מאוד ורחבים ומבוססים על מערכות טכנולוגיות מתקדמות מאוד.  כך ישנה יכולת לבצע חיתום מדויק בבחירת הלווים ולנהל את הסיכון בתיק", מסביר ברכה ומפרט: "המערכת שלנו יודעת לאתר את ההלוואות על פי איכות הלווים, ורוכשת אותן בהתאם להקצאה שנקבעת מראש על ידינו. למעשה המערכת אוספת נתונים חשובים על כל לווה - כולל המצב המשפחתי שלו, מצבו התעסוקתי, יכולת ההחזר הפיננסי שלו וכדומה. כל אלו מאפשרים לנו להקטין את הסיכון שבעצם מתן ההלוואה.

ההלוואות נבחנות ונבדקות על ידי אנשי הקרן, שיצרו שיתופי פעולה גם עם אחת מחברות הנתונים הגדולות בתחום בארה"ב וחברת פינטק וביג דאטה, כדי להעמיק את הסינון ולפזר את ההשקעה על פני אלפי הלוואות שונות. ברכה מסביר כי "השימוש במערכות המתקדמות מאפשר לקרן להעניק הלוואות קטנות יחסית (כ-12,000 דולר בממוצע להלוואה) למשקי הבית בארצות הברית, בפיזור רחב ביותר, שכולן במח"מ קצר מאוד של כשנה וחצי בלבד, כך שבשורה התחתונה, אנו מנהלים את הסיכונים והמשקיע אינו צריך להתעסק בדבר".

ברכה מדגיש גם את השוק הממוסד והמוסדר בו משקיעה הקרן: "כאשר מצטרפים לקרן כמו זו שאנחנו מנהלים, למעשה רוכשים יחידות השתתפות מתיק אשראי מפוזר מאוד לעשרות אלפי הלוואות קיימות בשוק ה-P2P האמריקאי. מדובר בתחום שהחל את דרכו בארצות הברית לפני כשני עשורים, בשנת 2003, כאשר קמה "Prosper", הפלטפורמה הוותיקה ביותר בתחום, במטרה לתת פתרון אשראי מתקדם למשקי הבית בארצות הברית - כזה המבוסס על טכנולוגיה מורכבת ונשען על חוקים פדראליים תומכים כתחליף לעולם הישן של כרטיסי האשראי.

"מאז ועד היום נוסדו פלטפורמות רבות בארצות הברית אשר שכללו את השוק הזה. בכך השתפרה מאוד היכולת לנהל את סיכון האשראי, והביקוש לאשראי דרך הפלטפורמות עלה בהתאמה.

"כיום", הוא מסכם, "שוק האשראי הצרכני בארה"ב הוא המפותח והמשוכלל ביותר בעולם. מדובר בתחום שצומח בקצב מדהים, שמגלגל עשרות מיליארדי דולרים בשנה. חשוב לציין גם כי הקרן של הלמן-אלדובי הינה היחידה הפועלת כקרן ציבורית, המגייסת באמצעות תשקיף מדף. בקרן ה-P2P שלנו משקיעים קופות גמל וקרנות השתלמות, חברות, קיבוצים, אוניברסיטאות ומשקיעים פרטיים הנהנים מגישה להשקעה בשוק האשראי הצרכני המתקדם בארה"ב בסכום של החל מ-50 אלף דולר".

לפרטים נוספים ולהשקעה בקרן-P2P של הלמן-אלדובי - לחצו כאן >>

*בשמה הרשמי הלמן-אלדובי איי2פ1, שותפות מוגבלת.
**המידע נועד להסב את תשומת הלב בלבד אינו מהווה הצעה לרכישה או למכירה של יחידות ההשתתפות של הקרן. אין בו כדי להוות תחליף לייעוץ או לשיווק השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם. כל אדם המבקש לקבל מידע מתבקש לעיין בפרסומי השותפות במפורסמים באתר רשות ניירות ערך כאן. אין בנתונים במסמך זה כדי להעיד על תשואות שתושגנה בעתיד או להבטיח תשואה כלשהי. השקעה בקרן כרוכה בסיכונים שונים לרבות סיכון לאובדן ההשקעה וסיכונים כמפורט בכריכת תשקיף הקרן כגון סיכונים מקרן כלכליים המושפעים מהכלכלה העולמית על שוק הלוואות ה-P2P וכן סיכונים הנובעים מהעובדה שההלוואות אינן מובטחות בבטוחות לעיון בתשקיף הקרן לחץ כאן.