יעקב כץ: רואה החשבון שיראה לך את התמונה הגדולה והמדויקת

בשנות ה-80 מקצוע ראיית החשבון נחשב לאחד המבוקשים בשוק, ולכן לא פלא שזה המסלול שבו בחר יעקב (יקי) כץ. את התואר הראשון שלו בכלכלה ובחשבונאות סיים באוניברסיטת בר אילן ב-1986, והוסמך לתחום שכולם לטשו אליו עיניים.

עם סיום הלימודים החל לעבוד במשרדי רואי חשבון בינוניים וגדולים, ואף שימש כמנהל כספים בחברות ציבוריות שמתעסקות במסחר בינלאומי, בנדל"ן מניב ובניהול רשתות.

"אבי נמנה עם המייסדים של סניף בנק הפועל המזרחי בפתח תקוה שהפך לימים לבנק מזרחי", נזכר יעקב. "גם אחי הגדול הלך לתחום הבנקאות בסופו של דבר. ואני בחרתי בראיית החשבון. זה כנראה מהבית".

את דרכו העצמאית המלאה החל לפני כ-20 שנה, אז פתח משרד משלו בפתח תקוה. המשרד בהנהלתו מטפל בעצמאים קטנים ובינוניים ובחברות קטנות ובינוניות. היום המשרד מעניק שירות לעמותות שונות, ולחברות מסחריות בסדרי גודל שונים בתחום המסחרי ומתן השירותים כי כזה הוא יעקב: איש מקצוע עם ניסיון רב, שמעניק טיפול אישי ללקוחותיו אשר יודעים כי הוא זמין תמיד לפניותיהם למתן הדרכה ושרות.

מה אתה אוהב בעבודה שלך?

"אני נמצא בצד המייעץ. התחום שלי עוסק במתן ייעוץ לאנשים בתחום המיסוי, כאשר הציפיה שלהם ממני היא למצוא את הדרך החוקית לצמצם את תשלומי המס. לאור הניסיון הרב והקשר החזק עם הלקוחות הם פונים אלי גם כדי לקבל את זווית הראיה שלי (לאו דווקא מנקודת מבט של יעוץ המס), כאשר הם עומדים לפני השקעות חדשות בעסק או כשהם עומדים לפני שינוי מהותי בעסק אותו הם מתכוונים לבצע. הצלחתי להטמיע אצל הלקוחות שניתן ורצוי להתייעץ איתי לפני ביצוע פעולות מהותיות ו/או דברים חדשים שטרם עשו בעבר.

"מגיעים אליי לקוחות שהסתבכו עם מיסוי גבוה מדי, או כאלה שלא תכננו את הצעדים שלהם בתחילת הדרך כדי להגיע למקום המיטבי שלהם מבחינה כלכלית. עבור הלקוחות שאני עובד איתם אני משמש גם כיועץ עסקי, ומייעץ להם באופן שוטף. הם רואים בי אורים ותומים בכל מה שקשור להתנהלות הפיננסית והעסקית  שלהם, ולא נוקטים בשום צעד מהותי לפני שאני נותן להם את האישור שלי לעניין".

ואכן, הקשר העמוק הזה של יעקב עם הלקוחות שלו, הופך כמעט כל אחד מהם לחבר או כמו שיעקב מגדיר זאת: "כעת, בתקופת הקורונה, החלק העיקרי של הפניות אלי הוא פחות בתחום שלי כרואה חשבון והרבה יותר כחבר, אח גדול או פסיכולוג. הלקוחות הוותיקים שלי הפכו עם הזמן גם לחברים. יש גם לקוחות ששירתו איתי בצבא ומאז לא נפגשנו והגיעו אליי דרך הפניה של אדם אחר".

בינתיים, בזכות שנות העבודה הרבות שמאחוריו, הוא מצליח למשוך אליו גם לקוחות חדשים רבים שמבינים את הערך שיש ברואה חשבון עם ותק והבנה עמוקה של נושא המיסוי והכספים כמו שלו.

יעקב, משהו השתנה בענף ראיית החשבון לאורך השנים?

"אני, למשל, פריק של מחשבים ולכן הצד הטכנולוגי מאוד מעניין אותי. כל העסקים והמוסדות עברו לשירותים דיגיטליים, ויש רואי חשבון שפחות נוטים להתעסק בזה. ההתקשרות עם מוסדות המיסוי הרלוונטיים הפכה ליותר דיגיטלית והמטלות על רואי החשבון נעשו רבות יותר ומשמעותיות משהיו בעבר. דוחות רבים נוספים ותדירות דיווחים רבה יותר ממה שהיה בעבר. בנוסף, רואי החשבון הצעירים של היום נוטים פחות לפתוח משרדים עצמאיים ומעדיפים דווקא להתברג בתפקידי ניהול וכספים בחברות הגדולות. יחסית מעט מאוד מתמחים הולכים לעצמאות בתום ההתמחות".

מהי החשיבות של רואה חשבון טוב עבור עסק?

"אם אתה עסק ואתה טוב במה שאתה עושה, תמשיך להתעסק בזה. אין טעם והיגיון להתחיל ולהתעסק בנושאים שאתה לא בקיא. הענף הזה הוא דינמי ומשתנה כל הזמן. בזמנים רגועים, שלא כמו בתקופת קורונה, השינויים החוקתיים והניצול של הידע בדבר איך להתאגד בצורה נכונה למשל ובאיזו דרך לבצע את העבודה הם מהותיים, ואם אין לך את הידע הזה יהיה לך קשה עד בלתי אפשרי. יש לקוחות עם תפיסות מקובעות שקשה להם לשנות את שיטת העבודה ועובר זמן רב עד שניתן לשכנע אותם לבצע את השינוי. זה דורש חשיבה שונה. אם זה לא התחום שלך תבחר באדם אחר שיעשה עבורך את העבודה".

אז אם אתם בעלים של עסק שמחפש אחר רואה החשבון שיחסוך לכם הרבה מאוד כסף, אבל בעיקר יהפוך ליועץ מקצועי ולחבר שלכם לחיים (וגם פרטנר לשחמט), דעו שיעקב כץ הוא בדיוק כזה. הלקוחות שמלווים אותו כבר למעלה מ-20 שנה, ועצות הזהב שנתן להם, הופכים אותו לאיש מקצועי מהשורה הראשונה שיידע לתת לכם מענה בכל עת שתזדקקו לו.

יעקב כץ, רואה חשבון

בר כוכבא 40, פתח תקוה

טלפון: 03-9045687