החזרי מס: כך תקבלו את הכספים שמגיעים לכם

כסף לא גדל על העצים, זה נכון. אבל האמת היא שאתם יכולים לקבל כספים ממקורות אחרים כמו מרשויות המס. כדי לא להסתבך עם הניירת ועם הבירוקרטיה שעלולה להיות מעיקה, כדאי ומומלץ להיוועץ ביועץ מס שיידע לכוון אתכם לדרך הנכונה בדרך לכספים האבודים. לכן, כדאי להכיר את אילן לוי, רו"ח משה דואני ויריב גולד.

אילן לוי - החזרי מס לשכירים

אילן לוי הוא יועץ מס ששימש כמבקר ניהול ספרים ברשות המסים במשך חמש שנים, וצבר ידע וניסיון רב הן מצד רשויות המס והן כיועץ מס לעצמאיים ובעלי עסקים. הוא מספק ייצוג מול רשויות המס, ייעוץ מס, ייעוץ בנושא מע"מ, ביטוח לאומי, מיסוי אחיד, מיסוי חברות, מיסוי בינלאומי, ושירות ייעודי מתקדם להחזרי מס לשכירים.

באילו מקרים שכירים זכאים להחזרי מס?

"החזר מס מגיע לשכירים במקרים מסוימים, בהם שכירים שעובדים במספר מקומות עבודה במידה ולא עבדו שנה מלאה ו/או קיבלו דמי אבטלה מביטוח לאומי. שכירים שסיימו תואר אקדמי, הורים לילדים בגילאים 1-5, הורים לילדים עם צרכים מיוחדים, הורה המשלם מזונות, וחד הוריים. החזרי מס מגיעים לשכירים גם במקרים של מחלה, חופשת לידה, לימודים ועוד".

כיצד ניתן לזכות בהקלות לגיטימיות במס הכנסה?

"במצבים בהם בני זוג נשואים הם עובדים שכירים ומשלמים הפרשות לפנסיה ולביטוח חיים שאינן בגובה המקסימום, ניתן לאחד את ההפרשות כדי לקבל החזר מס. מקרה נוסף, במידה שאדם רכש דירה וחויב על ידי הבנק לעשות ביטוח חיים למשכנתא, אם הוא עובד שכיר הוא יכול לנצל את תשלומי ביטוח החיים למשכנתא כדי לקבל החזר מס. בשנים האחרונות, יש 'מס יסף' - תוספת של 3 אחוז (בשנת 2020) על הכנסות מעל סכום של כ- 650 אלף ,  כשניתן לקבל עבורו החזר במקרים של מס שבח. אנו בודקים גם מקרים אלו".

האם החזר מס לשכירים לא מתקבל ממילא לאחר סוף שנת המס?

"בעיקרון כן. עובדים ממלאים טופס 101 ומעדכנים את כל הנתונים שלהם כשחלקם מזכים בנקודות זיכוי במס הכנסה בסוף שנת המס. עם זאת, ישנם מקרים רבים בהם עובדים לא מילאו נכונה את הטופס ומאז כבר החליפו מקום עבודה, שהיו אצלם שינויים המזכים במס שלא דווחו בטופס, או שהם לא עבדו לתקופה וחתמו אבטלה. במקרים כאלו ונוספים, לא התבצע חישוב מס אוטומטי ולכן חשוב לבדוק את האפשרות של החזרי מס".

האם בתקופת הקורונה, ישנם יותר מקרים בהם אנשים זכאים להחזרי מס?

"בהחלט. בתקופת הקורונה הסיכויים לקבלת החזרי מס גדלים משמעותית כיוון שאנשים הוצאו לחל"ת, פוטרו וקיבלו דמי אבטלה, שאינם בגובה המשכורת שהייתה להם. חישוב המס לשכירים בתלוש השכר מבוצע בכל תלוש חודשי על פי מצבו של העובד בחודש הראשון ותוכנת השכר מחשבת את אחוז מס ההכנסה בהתאם. לכן, כשישנם שינויים בגובה ההכנסות או בנתונים, חשוב מאוד לבצע בדיקת זכאות להחזר ולבחון אפשרות להחזרים".

מה כולל השירות שלכם להחזרי מס לשכירים?

"התהליך מתחיל בכך שאני שולח ללקוח רשימה של מסמכים המהווים את הבסיס לזכאות בהחזר מס וכן שאלון כללי. הרשימה 'מכוונת' את הלקוח לכל האפשרויות המזכות במס ובכך אין 'פספוס' של תנאים המזכים בהחזר מס. הלקוח ממלא את השאלון ואוסף מסמכים בהתאם לרשימה הרלוונטית עבורו ומעביר לנו לטיפול. במידה והלקוח אינו יכול להתפנות להשגת המסמכים הרלוונטיים, אנו מספקים שירות של איסוף מסמכים עבורו (על ידי ייפוי כוח מהלקוח).

כשאנו מקבלים את השאלון וכל המסמכים מהלקוח, אנו מבצעים את חישוב החזר המס המגיע לו, במערכת ממחושבת מתקדמת המקבילה למערכת בה משתמשים ברשויות המס. במידה והלקוח זכאי להחזרי מס, אנו מכינים את הדו"ח עם הבקשה להחזר, מחתימים את הלקוח ומגישים את הדו"ח לרשות המס".

תוך כמה זמן מתבצע ההחזר?

"רשויות המס מטפלות בהחזר תוך 90 יום בממוצע. ההחזר מבוצע ישירות לחשבון הבנק שהלקוח ציין בטופס שהעביר לנו + צילום שק שלו לאימות החשבון.

אנו גובים תשלום רק בעת שהחזר המס התקבל אצל הלקוח (במקרים בהם טיפלנו באיסוף המסמכים יגבה תשלום נוסף). בנוסף, מספקים שירות של קבלת מענק עבודה – מס הכנסה שלילי, עבור לקוחות הזכאים לכך והחזרים מביטוח לאמי בהתאם לתנאי הזכאות.

"בימים אלו יצאנו במבצע של פתיחת תיק לבדיקת החזרי מס ללא עלות. גם במידה והלקוח לא זכאי להחזר מס בתום הבדיקה".

אילן לוי - החזרי מס לשכירים
כתובת: ויצמן 18, נתניה
טלפון: 1-800-22-44-77, 054-4689228
למעבר לאתר>>>

---------------------------------

רו"ח משה דואני

משרד רואה חשבון משה דואני מספק את כל שירותי ראיית חשבון ומתמחה במגוון שירותים מיוחדים בתחום ובייעוץ עסקי. בין יתר עיסוקיו, מסייע הצוות המקצועי של המשרד המונה רואי חשבון איכותיים ומנהלי חשבונות ותיקים ומקצועיים, בייעוץ וטיפול בהחזרי מס לשכירים וכן במקרים מורכבים.

את המשרד הקים לפני תשע שנים רו"ח משה דואני, בוגר המסלול האקדמי במכללה למינהל בראשון לציון, שהחל את דרכו באחד המשרדים הגדולים והנחשבים בארץ, המשתייך לפירמה הבינלאומיות KPMG, שם עבד בדרגת סניור. הידע והניסיון שצבר כוללים טיפול בלקוחות קטנים, בינוניים ואף בחברות ענק. בנוסף, רו"ח דואני הוא חבר פעיל בלשכת רואי החשבון ובעבר כיהן בוועד המנהל של לשכת רואי החשבון במחוז תל אביב, כיו"ר ועדות שונות בלשכה ובתפקיד בכיר בוועדה האחראית על הקשר עם מס הכנסה.

איך מתחיל הטיפול בהחזרי מס לשכירים?

"רוב הלקוחות מגיעים אלינו מפה לאוזן, לאחר ששמעו עלינו מחבריהם. כל לקוח ממלא שאלון סינון ראשוני שדרכו אנו יכולים להעריך האם ישנה היתכנות להחזר מס. לקוח שנמצא מתאים, מקבל טיפול ישיר ממני או מאחד מרואי החשבון המיומנים של המשרד, בפיקוח אישי שלי. אנו עורכים ללקוח תשאול מעמיק ומגלים פרטים נוספים עליו, על העבר שלו, על בת הזוג וכדומה, דרכם אנו מוצאים דרכים יצירתיות להגדלת החזר המס".

האם אתם יכולים לחסוך ללקוח זמן, ולאסוף בעצמכם את הנתונים הנדרשים?

"לצורך הכנת הדו"ח והגשתו למס הכנסה, יש לאסוף מסמכים ממקורות שונים. הטכנולוגיה המתקדמת שאיתה אנו עובדים, מאפשרת לנו לחסוך ללקוחות שלנו זמן יקר וטרחה רבה, ולהשיג בעצמנו את רוב המסמכים הנדרשים, לרבות טפסי 106 מכל מקומות העבודה בהם הלקוח עבד לאורך השנים, וכן מסמכים שונים מהביטוח הלאומי".

"בעזרת המסמכים הללו אנו מוציאים את החזר המס המקסימלי לפי הנתונים שמצאנו. גם הגשת הדוח ובירור ההחזר מתבצעים על ידינו בקשר ישיר עם המערכת הממוחשבת של מס הכנסה".

כיצד אתם מטפלים במקרים מורכבים וקנסות?

"הגשת דו"ח למס הכנסה לצורך החזר מס לשכירים הוא עניין מורכב המצריך הכרות עם כל החוקים, התקנות והטפסים הנדרשים וכן עם הלוגיקה וההיגיון שמאחוריהם, גם כדי להשיג מקסימום החזר וגם כדי לא לקבל חלילה קנסות או דרישה לתשלום מס. אדם לא מקצועי שמגיש דו"ח בעצמו עלול ליצור חוב במקום החזר. אנחנו מגייסים את הידע המקצועי והניסיון שלנו גם לטיפול במקרים כאלה".

רו"ח דואני מספר על מקרה של לקוח שהגיע למשרדו לאחר שהגיש דו"ח בעצמו ובמקום לקבל החזר גילה כי יש לו חוב: "הוא פנה אלינו וגילינו כמה דברים שעשה לא נכון ופרטים נוספים עבורם ניתן לקבל זיכוי מס. הגשנו עבורו דו"ח נוסף שתיקן את הנזק. במקרה אחר, לקוח נוסף, שלא עשה תיאום מס בין עבודותיו השונות במשך חמש שנים אחורה, התבקש על ידי מס הכנסה לשלם מס, אך הודות לטיפול שלנו החוב שלו קטן בחצי וחסך לו אלפי שקלים".

"אחד המקרים המעניינים שבהם טיפלנו לאחרונה הוא לקוח שלא הגיש דוחות בעבר כעצמאי וצבר קנסות בסכום של 700 אלף שקל. הודות לחקירה מעמיקה שערכנו גילינו החזרים שחלקם כיסו על הקנסות. ביתר הקנסות הצלחנו לטפל הודות לניסיון הרב שלנו בהתנהלות מול רשויות המס, ולבסוף הלקוח אפילו קיבל החזר של 70 אלף שקל".

רו"ח משה דואני מסכם: "המשרד שלנו מתאפיין במקצועיות ודייקנות, לצד חדשנות, שירותיות וליווי הלקוח לכל אורך שלבי התהליך. הידע הנרחב והניסיון המעמיק שלי בתחום המיסים מאפשר לי למצוא עבור לקוחותיי פתרונות ייחודיים ומקוריים למקרים מורכבים בתחום החזרי המס".

רו"ח משה דואני
כתובת סניף מרכז: מנורת המאור 2, תל אביב
כתובת סניף דרום: רוגוזין 43, אשדוד
טלפון: 050-8815562
לפנייה במייל>>> 
למעבר לאתר>>>

---------------------------------

יריב גולד: יועץ מס

יריב גולד משמש כיועץ מס מנוסה מזה 20 שנה, הן במשרדים גדולים וחברות מובילות והן כעצמאי. לפני כ-6 שנים הרחיב את המשרד שברשותו ופנה להקדיש את כל זמנו לעיסוק ביעוץ מס לשכירים ועצמאים. יחד עם צוות המשרד, המונה שני יועצים נוספים, הם מטפלים במגוון רחב של סוגיות מס ובהן מתן שירות מקצועי בכל הקשור להחזרי מס לשכירים.

מיהם השכירים להם ייתכן ומגיעים החזרי מס?

"התנאי החשוב וההכרחי ביותר לשכיר על מנת לקבל החזרי מס הוא העובדה ששילם מס על הכנסותיו. לא גובה המשכורת הוא התנאי שישפיע על המס העודף, אלא עצם התשלום שבוצע. את הבדיקה להיתכנות החזר מס ניתן לבצע עד 6 שנים אחורנית, דבר שיכול להניב סכום נאה, במידה ויימצא זכאי להחזר.

"למעשה, הדוח המוגש לצורך בקשה להחזר מס כולל את התא המשפחתי כולו ולכן גם נתוניו של בן הזוג יכנסו לדוח. הסיבות שיכולות לגרום למס עודף הן למשל: שינויים בשכר, החלפת מקומות עבודה, פערים במשכורת, הפקדות לכל מיני קופות ופנסיות ועוד".

איך נוכל לדעת האם מגיע לנו החזרי מס?

"כדי לדעת האם בכלל מגיעים לכם החזרי מס, תוכלו לבצע אצלנו בדיקה ללא עלות. אנו נבצע את הבדיקה רק עבור שכירים שבוודאות שילמו מס והזכאות שלהם בכלל אפשרית.

"במסגרת הבדיקה, נבקש מכם להעביר לנו ייפוי כוח ואת כל המסמכים הרלוונטיים והנתונים הנדרשים, כמו מצב משפחתי, גילאי הילדים, הפרשות לביטוח חיים, פנסיות, טפסי 106 ממקומות העבודה וכדומה. את כל הנתונים הללו אנו מכניסים לתוכנה מיוחדת הנמצאת במשרדנו ומסוגלת לחשב עד רמת השקל האם מגיעים לכם החזרי מס.

"במידה ומצאנו שמגיעים ללקוח החזרי מס עד 6 שנים אחורה, נחזור אליו ובמידה ויהיה מעוניין נשמח לטפל עבורו בדו"ח המוגש לצורך ההחזר, עבור שכר טרחה. אנו מיידעים את הלקוח על כך שאם מגיע לו החזר מס רק לחלק מהשנים ולא לכולן, ייתכן שמס הכנסה ידרוש ממנו להשלים נתונים גם עבור השנים שבהן אין החזר".

למה כדאי להיעזר ביועץ מס בתהליך החזר המס?

"כדי לא להיקלע למצב של הפתעות או חלילה חובות מס, מומלץ להיעזר באנשי מקצוע מנוסים שמתמחים בבדיקה זו. מילוי לא נכון של הטפסים עלול ליצור חובות מס או לגרום למצב שלא תקבלו את מלוא ההחזר המגיע לכם.

"ישנם כל מיני מקרים חריגים בתחום החזרי המס לשכירים, כמו אדם המחזיק תיק ניירות ערך וזכאי להחזר בגין הפסדים בשנים קודמות או אנשים בעלי נקודות מס כמו גבר שמשלם מזונות, אישה חד הורית, עולה חדש, חייל משוחרר ועוד. יועץ מס מנוסה יידע לטפל בתיק בהתאם".

האם השנה הנוכחית היא מיוחדת יותר מקודמותיה?

"שנת 2020 וגם השנה הבאה2021 הן שנים מיוחדות בהן אנשים רבים נפגעו ממשבר הקורונה שהשפיע על המשק. כל מי ששכיר ויצא לחל"ת או לאבטלה במהלך השנים הללו יהיה זכאי כנראה להחזרי מס, בעקבות השינויים בשכר לאורך השנה".

מהי הייחודיות של משרדכם?

"אנו במשרד דוגלים ב-3 עקרונות מרכזיים: מקצועיות, זמינות וערך. אנו דואגים להישאר מעודכנים ולהתמקצע בתחום כל הזמן. אנו זמינים ללקוחותינו באופן חריג בכל שעות היום והלילה ותמיד מקפידים לתת ערך מוסף ללקוחות, עם טיפים מקצועיים וידע בתחום.

"לעיתים, יש צורך בניסיון בהתנהלות מול רשות המיסים על מנת לפתור מקרים חריגים, כמו למשל אישה שפתחה תיק עצמאי ולפתע התבקשה להגיש דוחות של 6 שנים אחורה ולשלם קנסות בגובה עשרות אלפי שקלים. אנחנו עשינו סדר בתיק, ביטלנו את הקנסות מול רשויות המס ואף מצאנו שהיא זכאית להחזרי מס בגובה 100,000 ".

"הטיפול האישי והמקצועי הוא נר לרגלנו ואנו עושים כל שביכולתנו לתת ללקוחות שלנו שירות מקצועי, אדיב ובעל ערך שיאפשר להם לקבל את מלוא הכסף שמגיע להם".

יריב גולד – יועץ מס:
כתובת: החרושת 14, רעננה
טלפון: 052-3863636
למעבר לאתר>>>
למעבר לפייסבוק>>>