איפה מוצאים יועץ פנסיוני - קריירה - TheMarker
 

אתם מחוברים לאתר דרך IP ארגוני, להתחברות דרך המינוי האישי

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

איפה מוצאים יועץ פנסיוני

רבים מתלבטים בשאלה הבסיסית: עם מי אפשר להתייעץ בנושאי הפנסיה? היכן מוצאים יועצים פנסיוניים והיכן ניתן למצוא מידע רלוונטי בעניין?

פונים רבים שהתקשרו אלינו קבלו על חוסר ידע בשאלה הפשוטה ביותר - עם מי אפשר להתייעץ בנושאי הפנסיה? היכן מוצאים יועצים פנסיוניים והיכן ניתן למצוא מידע רלוונטי בעניין?

מכיוון שאין חכם כבעל ניסיון, מומלץ לפנות לקרובי משפחה שפרשו לגמלאות - לשאול אותם כיצד הם מסתדרים עם ההכנסות שלהם לאחר הפרישה, מה הם ממליצים, ובדיעבד, אם היו פועלים אחרת. בנוסף, בישראל קיימים שני גופים המספקים מידע וייעוץ בעניין החיסכון הפנסיוני: היועץ הפנסיוני והמשווק הפנסיוני.

יועץ פנסיוני הוא גוף אובייקטיווי בלתי תלוי. בשוק פועלים כמה יועצים פנסיוניים פרטיים. רשימה מלאה של בעלי רישיון הייעוץ הפנסיוני נמצאת באתר משרד האוצר (אגף שוק ההון) בכתובת www.mof.gov.il.

בעתיד הקרוב אמורים גם הבנקים לספק ייעוץ פנסיוני. הראשונים שכבר מספקים ייעוץ כזה הם בנק מזרחי-טפחות (לעצמאים ולשכירים) ובנק אגוד (לעצמאים בלבד). ליועצים העצמאיים משלם הלקוח; ואילו על הייעוץ בבנק נגבת עמלה מהחברה שמוכרת את המוצר הפנסיוני, בשיעור של 0.25% מהסכום שנצבר בחיסכון.

סוכן אובייקטיווי צריך לברור עבור הלקוח את המוצר המתאים לו מבין כלל היצרנים הקיימים בשוק. עם זאת, נכון להיום, הבנקים לא יכולים עדיין לספק ייעוץ על ביטוחי מנהלים.

משווק פנסיוני הוא גוף שיש לו זיקה לאחת מחברות הביטוח או קרנות הפנסיה. בדרך כלל המשווקים הפנסיוניים שעובדים עם הציבור הם סוכני הביטוח. סוג נוסף של משווקים פנסיוניים הם מנהלי ההסדרים (כמו תמורה מבית כלל), שנותנים שירותים למעסיקים, ודרכם לעובדים במקום העבודה.

המשווקים הפנסיוניים מחוייבים על פי החוק לתת ללקוח את ההצעות הטובות ביותר עבורם. כלומר, מבין חברות הביטוח, קופות הגמל וקרנות הפנסיה שעמם הם עובדים הם צריכים להציע ללקוח את האופציה הכי טובה עבורו. גם את הרשימה של המשווקים הפנסיוניים השונים ניתן למצוא באתר משרד האוצר.

בנוסף, באתר האינטרנט של משרד האוצר (אגף שוק ההון) ישנם שני כלים שיכולים לסייע בקבלת החלטה - פנסיה-נט, וגמל-נט. אלה כלים שמספקים מידע רב על קרנות הפנסיה וקופות הגמל, ובכלל זה מידע השוואתי על תשואות הגופים, המאפשר למדוד את ביצועיהן לאורך זמן.



תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#