בכירים בבנקים מודים: מבחינה מעשית פישמן חדל פירעון - שוק ההון - TheMarker
 

אתם מחוברים לאתר דרך IP ארגוני, להתחברות דרך המינוי האישי

טרם ביצעת אימות לכתובת הדוא"ל שלך. לאימות כתובת הדואל שלך  לחצו כאן

תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

בכירים בבנקים מודים: מבחינה מעשית פישמן חדל פירעון

הבנקים הישראליים שחשופים לחובות של קבוצת פישמן בהיקף של 
4.5 מיליארד שקל, פועלים לממש נכסים שלו ■ חלק מההלוואות לא נפרעו במועדן המקורי והועברו לטיפול מיוחד

38תגובות

מצבו הפיננסי של אליעזר פישמן בחברות הפרטיות הולך ומסתבך. בכירים במערכת הבנקאות הודו באחרונה כי מבחינה מעשית פישמן נמצא כעת במצב של חדלות פירעון.

חלק מההלוואות שלו אינן משולמות על פי לוח הסילוקין המקורי, וחלקן הועברו למחלקות לאשראים מיוחדים בבנקים. בנוסף לכך, הבנקים פועלים למכירת נכסים פרטיים שלו.

כך, באחרונה מנסה בנק פועלים לממש עבור פישמן את האחזקה בחברת הדלק טן. בנק לאומי מצדו מעורב בניסיונות למצוא משקיע שיקנה את השליטה בחברת הנדל"ן כלכלית ירושלים או ייכנס כשותף בה.

"ככל הידוע לי אפילו פישמן לא חולק על כך שהוא חדל פרעון בחובות הפרטיים שלו", אמר אתמול ל-TheMarker בנקאי בכיר באחד מחמשת הבנקים הגדולים. "עכשיו נותר לראות איך מטפלים בסוגיה שלו בדרך מהירה ובצורה יעילה".

היקף החוב של פישמן בעסקיו הפרטיים לבנקים נאמד ב–4.5 מיליארד שקל. לפי הערכות במערכת הבנקאות, החובות מתפלגים באופן הבא: הפועלים כ–1.7 מיליארד שקל, לאומי כ–1.7 מיליארד שקל, דיסקונט כ-400–500 מיליון שקל, מזרחי טפחות כ–300–400 מיליון שקל, ואיגוד כ–30 מיליון שקל. בנוסף לכך יש לפישמן חוב של כ–240 מיליון שקל לקרן מונארך (חוב שנקנה ממגדל).

ניר קידר

שווי הנכסים הפרטיים של פישמן ושל חברת כלכלית ירושלים נאמד ב–3–3.5 מיליארד שקל - נמוך ביותר ממיליארד שקל מגובה החוב.

מצבו של בנק לאומי, בניהולה של רקפת רוסק עמינח, נחשב טוב לעומת זה של הפועלים, בניהולו של ציון קינן. לאומי מחזיק בשעבוד על כ-40% ממניות כלכלית ירושלים, הנחשבת לנכס איכותי ביותר שנותר לפישמן. ללאומי יש גם שעבוד על נדל"ן פרטי של פישמן בשווי של כמה מאות מיליוני שקלים.

כיום קיים פער של כמיליארד שקל בין שווי השוק של הביטחונות שבידי לאומי לגובה יתרת החוב של פישמן כלפי הבנק. הצניחה בשווי הביטחונות נובעת מנפילה כ–50% בשווי השוק של כלכלית בתוך כשנה. שווי השוק של כלכלית ירושלים כיום הוא 1.2 מיליארד שקל. רוסק עמינח מעורבת בטיפול בתיק האשראי של פישמן מ–2004, אז מונתה לראש החטיבה העסקית.

הפועלים מחזיק בערבות אישית של פישמן על החוב, בשעבוד על חברת הדלקים והקמעונות טן, על כ–34% ממניות קבוצת ידיעות אחרונות, על כ–5% מכלכלית ירושלים וכן על כמה מגרשים שבבעלות פישמן. היקף הביטחונות שבידי הפועלים נחשב נמוך משמעותית מזה של לאומי. הבנקים עדיין לא ביצעו צעדים משפטיים פומביים לגביית חובותיהם מפישמן.

מצבו הפיננסי של פישמן החמיר בחודשים האחרונים בשל הידרדרות מצבה הפיננסי של מירלנד הפועלת ברוסיה, ושמעיקה על שווייה של כלכלית. מירלנד נמצאת כיום במגעים עם מחזיקי אג"ח להסדר חוב. שווי הביטחונות שבידי לאומי החלו להישחק והבנק נאלץ להגיב לכך ולחפש פתרונות למזעור נזקים.

קמחי מוטי

כך, לאחרונה נוהלו מגעים בין פישמן, לאומי ובני שטיינמץ בניסיון לשלב את שטיינמץ בגרעין השליטה של כלכלית ירושלים. המגעים הללו הופסקו.

במסגרת הסכמי ההלוואות של החברות הפרטיות של פישמן קיים סעיף שעודכן בפעם האחרונה לפני יותר מעשר שנים. סעיף זה קובע התניות אם ההלוואה של לאומי נמכרת לצד שלישי שאינו גוף בנקאי ובמסגרתה מועבר גם השעבוד על מניות השליטה. כדי לבצע עסקה שכזו נדרש הבנק לקבל אישור מפישמן. סעיף זה הגביל מאוד את לאומי ביכולתו למכור את ההלוואה לפישמן לגורם אחר. כעת, כשאגף אשראים מיוחדים של לאומי מחפש קונה לחוב של פישמן, הסעיף הזה הופך לרלוונטי.

לפי גורמים המעורבים במגעים למימוש הנכסים, פישמן אינו משתף פעולה עם הבנק בחיפוש קונה למניות השליטה של כלכלית ירושלים. אותם גורמים טוענים עוד כי לאומי ופישמן מחפשים כל אחד בנפרד גורם שירכוש את השליטה בכלכלית. מבין המועמדים לרכישה ייבחר בסוף הקונה שיסכים לשלם מחיר מרבי. אם הצדדים לא יצליחו להתקדם בתהליך, לאומי עשוי לפנות לנקיטת צעדים משפטיים נגד פישמן והשתלטות על נכסיו. עורכי הדין המתמחים בדיני בנקאות גורסים שבמצב של כינוס נכסים לאומי לא יזדקק עוד להסכמתו של פישמן להעברת מניות השליטה בכלכלית.

הבנקים לאומי, דיסקונט ומזרחי טפחות סירבו להגיב. מהפועלים נמסר בתגובה: "איננו נוהגים להתייחס ללקוחות ספציפיים".

מקבוצת פישמן סירבו להגיב לידיעה.



תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר TheMarker

סדר את התגובות

כתבות ראשיות באתר

כתבות שאולי פיספסתם

*#