>> פברואר היה רגוע בתחום החיסכון ארוך הטווח. ביטוחי המנהלים רשמו בממוצע תשואה נומינלית ברוטו של 0.79% בפברואר ו-4.70% מתחילת השנה. קרנות הפנסיה השיגו תשואה ממוצעת של 0.50% בפברואר ו-3.96% מתחילת 2009.

בביטוחי המנהלים בקרן י' (הקרן שבה נמצאים מרבית כספי העמיתים), מובילה מנורה מבטחים מבין חמש חברות הביטוח הגדולות עם תשואה של 7.37% מתחילת השנה ותשואה של 1.05% בפברואר. הפניקס תופסת את המקום השני עם תשואה של 5.37% מתחילת השנה ותשואה של 0.93% בפברואר.

גם הפניקס וגם מנורה מבטחים היו מהמפסידות הגדולות של 2008. התשואה המצטברת לשלוש שנים שלהן גבוהה מתשואה שלילית של 10%. במקום האחרון נמצאת מגדל, שמציגה תשואה של 3.67% מתחילת השנה ו-0.83% בפברואר. בבחינה מצטברת לשלוש שנים, מגדל הציגה לעמיתיה תשואה חיובית של כ-1%.

במסלולי ההשקעה הכלליים של הפוליסות שנפתחו מ-2004 ואילך (הפוליסות שאליהן יכול הציבור להצטרף כיום), מנורה מבטחים מציגה את התשואה הגבוהה ביותר מבין חמש חברות הביטוח הגדולות עם תשואה של 1.38% מתחילת שנה ו-1.38% בפברואר. כלל תופסת את המקום השני עם תשואה של 5.79% מתחילת השנה ו-0.45% בפברואר. מגדל בתחתית הטבלה עם תשואה של 3.28% מתחילת השנה ו-0.54% בפברואר.

בקרנות הפנסיה הפניקס פנסיה ניצבת בראש הטבלה של קרנות הפנסיה הגדולות (המנהלות יותר ממיליארד שקל) עם תשואה של 4.9% מתחילת השנה ו-0.5% בפברואר. ב-2006-2008 הפניקס היא קרן הפנסיה היחידה שהציגה תשואה שלילית של 2.22%, בעוד יתר קרנות הפנסיה הגדולות הציגו תשואה חיובית.

מיטבית עתודות של כלל ניצבת במקום השני עם תשואה של 4.44% מתחילת שנה, ומקפת אישית של מגדל ניצבת במקום האחרון עם תשואה של 3.21% מתחילת השנה. קרן הפנסיה הגדולה מבטחים החדשה מציגה תשואה של 4.13% מתחילת השנה, ומבין קרנות הפנסיה הגדולות היא מציגה את הגיוס הגבוה ביותר - 222 מיליון שקל מתחילת השנה.

דש ופסגות פותחות פער משאר הקופות

>> לאחר הסערה שהתחוללה בענף הגמל מספטמבר 2008, עושה רושם שהעמיתים נרגעו בפברואר. בחודש החולף נרשמו פדיונות מענף הגמל בסך 155 מיליון שקל. סך הפדיונות מהענף מתחילת השנה הוא 774 מיליון שקל.

דש מובילה את טבלת הגיוסים עם גיוס של 229 מיליון שקל בפברואר וגיוס של 383 מיליון שקל מתחילת השנה. פסגות נמצאת מתחילת השנה בצד המגייסים, והיא מדורגת שנייה בטבלה עם גיוס של 213 מיליון שקל בפברואר ו-370 מיליון שקל מתחילת השנה.

פסגות תופסת את המקום השני למרות הכבדה של קופת הגמל גדיש שממשיכה לדמם. בפברואר איבדה גדיש 123 מיליון שקל, שחלקם נשאר בפסגות והופנה למסלולים סולידיים. את המקום השלישי תופסת מגדל עם גיוס של 81 מיליון שקל מתחילת השנה, ואחריה פרפקט (78 מיליון מתחילת השנה) ומנורה מבטחים (60 מיליון מתחילת השנה). בפברואר בלטה בגיוסים גם אקסלנס שגייסה 48 מיליון שקל.

ב-2008 היתה אקסלנס מהפודות הגדולות בתעשיית הגמל, והגיוסים בפברואר הם בעיקר לקופת הגמל יסודות, שהיא קופת גמל כללית ללא מניות. בסך הכל איבדה אקסלנס כ-8 מיליון שקל מתחילת השנה בשל פדיונות בינואר.

עוד גוף שנמצא מתחילת השנה בצד המגייסים הוא בית ההשקעות ילין לפידות עם גיוס של כ-30 מיליון שקל, בעיקר במסלולים האג"חיים. בצד הפודים פריזמה נמצאת בראש עם פדיונות של 496 מיליון שקל בפברואר ופדיונות של 962 מיליון שקל מתחילת השנה.

למרות ההודעה על חתימת ההסכם עם פסגות, קצב הפדיונות בפריזמה לא נחלש. גם מאמצי השימור של נציגי פריזמה, שהורידו באחרונה את דמי הניהול שהם מציעים לעמיתים שרוצים לעזוב לרמה כמעט אפסית, לא הועילו כנראה. על כן, פסגות מתחיל לקבל לניהולו את הקופות על אף שהעסקה לא הושלמה, כשהקופות חרמון, תבור וכינרת (שאיבדה 308 מיליון שקל מתחילת השנה) עברו לניהול פסגות, וצור ושיאון אמורות להצטרף אליהן בקרוב.

אנליסט מטפס למקום השני בטבלת הפדיונות עם פדיונות של 58 מיליון שקל בפברואר ו-125 מיליון שקל מתחילת השנה. אנליסט לא בלט עד כה בטבלאות הפודים מכיוון שהפודים הגדולים היו גופים שקנו קופות גמל בנקאיות שדיממו לאחר הרכישה. ואולם על רקע תוצאות גרועות במיוחד שהציג אנליסט ב-2008, העמיתים החליטו להצביע ברגליים.

למקום השלישי בטבלה הגיעה כלל גמל עם פדיונות של 88 מיליון שקל בפברואר וסך פדיונות של 86 מיליון שקל מתחילת השנה. כלל, שבדרך כלל נמצאת בראש טבלת הפדיונות, נעדרה ממנה בינואר מכיוון שעקב שדרוג מערכות המחשוב בבנק המתפעל של כלל, דיסקונט, היא לא יכלה לבצע העברות ומשיכות של עמיתים שביקשו את כספם. בפברואר התקלה נפתרה וכלל התחילה לבצע את בקשות העברה והמשיכות גם מינואר וגם מפברואר. על כן, בפברואר היא מציגה שיעור גבוה יחסית של פדיונות.