שנו את המציאות, קחו סיכונים, השקיעו בעצמכן - אלה אלקלעי - הבלוג של אלה אלקלעי - TheMarker
תיק מניות

רשימת קריאה

רשימת הקריאה מאפשרת לך לשמור כתבות ולקרוא אותן במועד מאוחר יותר באתר,במובייל או באפליקציה.

לחיצה על כפתור "שמור", בתחילת הכתבה תוסיף את הכתבה לרשימת הקריאה שלך.
לחיצה על "הסר" תסיר את הכתבה מרשימת הקריאה.

לרשימת הקריאה המלאה לחצו כאן

שנו את המציאות, קחו סיכונים, השקיעו בעצמכן

יש עוד דרך ארוכה כדי שנשים לא תישארנה מאחור בניהול הפיננסים האישיים, אבל השינוי בעיצומו

9תגובות
אשת עסקים מדברת בטלפון

לפני כארבע שנים הקמנו במסגרת בית ההשקעות IBI את פורום "תשקיעי בעצמך": פלטפורמה המסייעת לנשים להשקיע - בעצמן. לקראת יום האשה ערכנו סקר קצר שבחן עד כמה באמת אנו הנשים משקיעות בעצמנו. הסקר נערך בסיוע חברת כליכול (תודה) בקרב חברות הפורום, כך שאולי הוא לא מייצג את כלל האוכלוסייה, אבל בהחלט מייצג את המציאות האפשרית לכל מי שרוצה.

סקר הרגלים פיננסיים בקרב נשים

הכי טוב יחד 

רוב הנשים שענו לסקר מעורבות בניהול הנכסים הפיננסיים המשפחתיים. טוב, זה לא ממש מפתיע שזו התוצאה בקרב נשים שבחרו להשקיע בעצמן. נשים, בהכללה, מחונכות לא לקחת סיכון, בעוד שאת הגברים אנחנו מעודדים כבר מגיל צעיר ללכת לגולני. בהשקעות, לא לקחת סיכון משמעו אפס תשואה. בהשקעות, לחפש סיכונים גבוהים משמעו להגדיל את ההסתברות להפסד. ברוב המשפחות, תיק משפחתי הוא תיק מאוזן.

כשרוצות, יכולות

רוב הנשים שענו לסקר מרגישות שהן הדמות הדומיננטית במשפחתן בקבלת החלטות פיננסיות. עבור רובנו, החלטות פיננסיות הן עול. צריך לוודא שאנחנו לא במינוס בבנק ולהחליט מה עושות אתו, שהכסף שהמעסיק שילם אכן הופקד לקרן ההשתלמות, לבחור מסלול בגמל ולבחון שבחרנו במוצר שנכון לנו ואין צורך להחליפו. כשמשימה היא עול, בדרך כלל לא עושים אותה - גם אם המשמעות הכספית היא משמעותית. ובכל זאת, פעם בשנה עדיף לך לסמוך על עצמך ולעבור על ההחלטות הפיננסיות הנדרשות.

כשזה נוגע לילדים שלנו, ברור שאנחנו יודעות הכל

רוב הנשים - 91% - שמעו על "חיסכון לכל ילד", תוכנית החיסכון החדשה שהשיק משרד האוצר בשיתוף עם ביטוח לאומי בתחילת 2017. מבין האימהות בקבוצה, 93% שמעו על התוכנית.

ראשית, כל הכבוד ללשכת הפרסום הממשלתית. זה הישג יפה. חיסכון לכל ילד זו דוגמה מצוינת למוצר פיננסי שלא ניתן לעשות בו טעות. תנאי המכרז שומרים על כך שהגופים הנותנים את השירות יספקו שירות מאוד דומה. הדבר החשוב ביותר הוא לנצל את אפשרות ההפקדה המקבילה ולחסוך כמה שיותר לכל ילד.

הבחור החדש בעיר

גמל להשקעה הוא מוצר חדש שהושק בסוף 2016 במסגרת מאמץ המדינה להרחיב את סל המוצרים לחיסכון לטווח ארוך. היתרון הגדול של המוצר הוא בהיותו נזיל בכל עת, ללא קנס על משיכה.

רוב הנשים - 66.5% - שמעו על מוצר זה, אבל בעוד שכ-40% מאלו ששמעו מתכוונות להשקיע באמצעותו, רק תשע כבר השקיעו בפועל.

הפתיע אותי ששיעור כה גבוה של הנשאלות מכיר את המוצר החדש הזה, שאף אחד כמעט לא השקיע בקידומו ובפרסומו לציבור. מפתיע לא פחות שמבין אלו ששמעו, רק 40% מתכוונות לנצל את ההזדמנות. המסקנה המתבקשת היא שההסבר שהן קיבלו לא היה טוב מספיק.

יש שינוי באוויר

אלו לא תוצאות הסקר.

אם אנחנו בוחנות את הנתונים הנגישים לי ב-IBI, השינוי שחל בשנה האחרונה בהרגלי הצריכה של מוצרים פיננסים על ידי נשים מדהים למדי.

למשל, חל גידול של 51% במספר הנשים שמגיעות אלינו לפגישות בנושאי גמל והשתלמות, וכן חל גידול של כ-86% בשיעור פתיחות החשבון על-ידי נשים.

העיסוק הציבורי, הצורך האישי ושיפור מגוון המוצרים הנגישים הפכו את מוצרי הפנסיה וההשקעה השונים למרכיב בסל הצריכה של נשים. יש עוד דרך ארוכה כדי שנשים לא תישארנה מאחור בניהול הפיננסים האישיים, אבל השינוי בעיצומו.

אז... תשקיעי בעצמך.



תגובות

דלג על התגובות

בשליחת תגובה זו הנני מצהיר שאני מסכים/מסכימה עם תנאי השימוש של אתר הארץ

סדר את התגובות

עוד פוסטים מזירת הניתוחים

שמות של ערים באירופה

הדרך הנכונה לגרום למשקיעים אירופאים להתאהב בכם

המודעות בישראל לפרסום דו"ח אחריות תאגידית עדיין נמוכה, אבל כדאי להיערך, שכן בסופו של יום במכרז הבא או זה שאחריו שיכלול מעורבות של גורם אירופאי, יישאלו שאלות חדשות שיספקו הזדמנות לאחד וכאב ראש לאחר ■ אלו תמצית ההנחיות - והדרכים לבצע אותן

בניין בזק

צרות בבזק? אולי זו דווקא הזדמנות

הירידה במחירי הנפט אולי נראית כמו דז'ה וו, שמלחיץ קצת את השווקים - אך דווקא עקום התשואות האמריקאי מוביל לתהיות על תקופה שיש להיזהר בה ■ ובישראל? בזק עלולה לקבל החזרים כתוצאה מהעסקה היקרה על yes - מה שנשמע דווקא כמו חדשות טובות

כתבות שאולי פיספסתם